Банк Синара блокирует счета после перевода межбанком со своего счета в другом банке

Издержки 115 го ФЗ. Привыкайте. Правда, далеко не во всех банках так.

Цитата
apxun пишет: Скорее всего причина в этом. Сейчас уже поздно советовать, но крупные суммы (кажется, планка как раз на миллион установлена) не стоит переводить одним платежом.

Прикол в том, что если бы он снял их налом и принес в банк ножками скорее всего вопросов вообще бы не было.

Цитата
predator67 пишет: Издержки 115 го ФЗ. Привыкайте. Правда, далеко не во всех банках так.

Но ни один специалист в банке не сможет вам ответить на вопрос будут ли у вас проблемы, если из одного банка в другой перевести относительно крупную сумму.
Как-то у меня был случай с МКБ. У меня кончился вклад в одном из банков и мне не хотелось снимать наличные и везти деньги в МКБ пополнять свой вклад там. Готов был даже какую-то комиссию заплатить за перевод денег бензолом. Звоню в МКБ выясняю будут ли у меня в случае перевода денег какие-то проблемы. Ответы достаточно невразумительные - не должно быть! Но точно сказать не можем! Плюнул! Поехал в банк, снял вклад наличными и перенес в МКБ. Эта операция никаких вопросов не вызвала!
Все дело в том, что перевод денег со своего счета в одном банке на свой счет в другом банке согласно разъяснениям 115-ФЗ считается у нас подозрительной операцией не имеющей экономического смысла!

Цитата
Runes пишет: Вообще беспредел - переводишь безналом из одного банка в другой и тебя все равно блокируют без объяснений причин X

Насчёт подозрительных операций :
"Значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день ..."
( Центральный Банк РФ )

Что касаемо звонков в банк по этим вопросам.
Да понятия они не имеют что, как и почему. Такие решения принимаются на совершенно ином уровне.
Все эти ребятишки в офисах и на телефонах ГЛ к этой информации доступа не имеют от слова "вобще". Они не смогут сказать ничего конкретного даже при всём их желании. Всё что они могут знать - у них на мониторе. Есть блокировка ДБО или нет. Нужно предоставлять документы или нет. Всё.

Цитата
Runes пишет: Сделал копию выписки накопительного счета и текущего в Ренессансе - как источник средств. Что еще может пригодится?

Может и этого будет достаточно. Банк будет решать. А могут затребовать и документы подтверждающие происхождение ДС, а не источник перевода.

Цитата
apxun пишет: Скорее всего причина в этом. Сейчас уже поздно советовать, но крупные суммы (кажется, планка как раз на миллион установлена) не стоит переводить одним платежом X

Планка 600 тыс. Не стоит переводить более этой суммы одним платежом.

Цитата
gensek_USSR пишет: Планка 600 тыс

Эта планка из другой области. Блокирует ДБО не Росфинмониторинг, а банк. Ему достаточно и гораздо меньших сумм. Всё в документах ЦБ РФ.

Короче, все это внутренняя кухня самого Синары, основанная на политике " лучше перебдеть, чем недобдеть".
Один из самых лояльных банков в сфере 115го, кстати, ОТП. Я его специально выбирал ( методом запросов в Яндексе выяснил, что жалоб на блокировку по 115 ому на ОТП минимум) по этому критерию, когда мне 1,8 млн надо было перевести с Почта банка. И не прогадал. Вообще вопросов не задавали.

Цитата
Runes пишет: Я долбаю горячую линию и чат мобильного приложения с просьбой сообщить какие собственно им документы нужны для разблокировки. Говорят - нет информации

Ничего удивительного. Что знают, то и говорят.
А кто вам не даёт отправить документы (выписки и ндфл) по эл. почте. Многие так поступают.
Не могу гарантировать что это решит ваш вопрос (без посещения офиса) в этом конкретном банке, но как видите angen помогло.

Ограничивать проброс в 590 000р за 1 транзакцию в 1 день (говорят 599999,99 лимит, но лучше не рисковать) и максимально детализировать назначение платежа:
Перевод собственных средств между своими счетами для пополнения договора вклада NNN от dd.mm.yyyy. Не в целях коммерческой деятельности. Без налога (НДС).