История началась, когда я решил совершить перевод USD со своего счёта в банке Грузии в Россию на свой счёт в Тинькофф.
С учетом того, что свифт в Тинькофф не работает, да и не сами USD мне нужны, а их эквивалент в рублях, было принято решение (единственное законное и целесообразное известное мне на тот момент) конвертировать USD в рубли через криптовалюту и авторизированного брокера МОС биржи.
В итоге, 1 декабря 2022 года я получил входящий перевод в рублях от брокера на свой счёт Тинькофф.
2 декабря я получил уведомление от банка о блокировке моего счета и расследованием до 9 января 2022 года. При этом банк пояснений не требовал и молчал.
9 января я стал бомбить горячую линию и 14 января получил комментарии банка со ссылкой на ФЗ-115 с запросом документов о транзакции и пояснения. Все запрошенные документы я предоставил и 19 декабря получил уведомление о том, что «документы проверили - всё в порядке»
Но! Банка так и не разблокировал карты и счета!
Каждый день я звонил на горячую линию и КАЖДЫЙ раз получал комментарий «я поставлю приоритет вашему запросу».
НИКАКИХ комментариев банк не давал, ссылаясь на «внутренние правила». После недели дозвонов, мне дали информацию, что сейчас идёт какое-то расследование и дата окончания расследования 14 ФЕВРАЛЯ!!! То есть это 2,5 месяца с момента блокировки счета! Причём по ФЗ-115 проверка была успешно пройдена, а сейчас проверка на основании каких-то внутренних правил. Банк просто держит мои деньги и не позволяет ими мне пользоваться!!!!
Деньги совершенно легальные, что подтверждается документами представленными банку, мотивы перевода их в банк другой страны тоже пояснены мной банку и совершенно не противоречат ни законодательству, ни здравому смыслу и логике.
Консультация с адвокатом показала, что Тинькофф может переносить сроки расследования практически бесконечно и таких случаев довольно много.
А теперь эмоции.
Банк заблокировал ВСЕ мои средства, я выводил со своего счёта чтобы обеспечить сохранение сильно просевшего бизнеса и для обеспечения жизненных потребностей.
В итоге мне каждый день некоторые поставщики начисляют пени за несоблюдение сроков по контрактам.
Я не могу сохранить бизнес! Кое-как удалось договориться с арендодателем жилья, чтобы меня с несовершеннолетней дочерью не выселили на улицу из квартиры, но тоже только на условия пени!
Я не могу заплатить за садик дочери!
Вообще ВСЕ средства существования заблокированы банком!!!
Банк игнорирует все мои запросы! На один запрос из 10 получаю одинаковые «просим прощения за неудобства. Срок расследования 14 февраля»
Такие случаи с Тинькофф оказалось не редкость!
Берегите себя и свои деньги.
С учетом того, что свифт в Тинькофф не работает, да и не сами USD мне нужны, а их эквивалент в рублях, было принято решение (единственное законное и целесообразное известное мне на тот момент) конвертировать USD в рубли через криптовалюту и авторизированного брокера МОС биржи.
В итоге, 1 декабря 2022 года я получил входящий перевод в рублях от брокера на свой счёт Тинькофф.
2 декабря я получил уведомление от банка о блокировке моего счета и расследованием до 9 января 2022 года. При этом банк пояснений не требовал и молчал.
9 января я стал бомбить горячую линию и 14 января получил комментарии банка со ссылкой на ФЗ-115 с запросом документов о транзакции и пояснения. Все запрошенные документы я предоставил и 19 декабря получил уведомление о том, что «документы проверили - всё в порядке»
Но! Банка так и не разблокировал карты и счета!
Каждый день я звонил на горячую линию и КАЖДЫЙ раз получал комментарий «я поставлю приоритет вашему запросу».
НИКАКИХ комментариев банк не давал, ссылаясь на «внутренние правила». После недели дозвонов, мне дали информацию, что сейчас идёт какое-то расследование и дата окончания расследования 14 ФЕВРАЛЯ!!! То есть это 2,5 месяца с момента блокировки счета! Причём по ФЗ-115 проверка была успешно пройдена, а сейчас проверка на основании каких-то внутренних правил. Банк просто держит мои деньги и не позволяет ими мне пользоваться!!!!
Деньги совершенно легальные, что подтверждается документами представленными банку, мотивы перевода их в банк другой страны тоже пояснены мной банку и совершенно не противоречат ни законодательству, ни здравому смыслу и логике.
Консультация с адвокатом показала, что Тинькофф может переносить сроки расследования практически бесконечно и таких случаев довольно много.
А теперь эмоции.
Банк заблокировал ВСЕ мои средства, я выводил со своего счёта чтобы обеспечить сохранение сильно просевшего бизнеса и для обеспечения жизненных потребностей.
В итоге мне каждый день некоторые поставщики начисляют пени за несоблюдение сроков по контрактам.
Я не могу сохранить бизнес! Кое-как удалось договориться с арендодателем жилья, чтобы меня с несовершеннолетней дочерью не выселили на улицу из квартиры, но тоже только на условия пени!
Я не могу заплатить за садик дочери!
Вообще ВСЕ средства существования заблокированы банком!!!
Банк игнорирует все мои запросы! На один запрос из 10 получаю одинаковые «просим прощения за неудобства. Срок расследования 14 февраля»
Такие случаи с Тинькофф оказалось не редкость!
Берегите себя и свои деньги.