Форум

Альфа Банк не закрыть без их разрешения

Сложности с Альфа Банком

  • 1
Ситуация у меня вообще не понятная. Мне через терминал альфы по реквизитам закинули деньги в другом городе (я машину продал, у людей с собой не было, пошли по знакомым соскребать как могут)
Все нормально, ребята уехали, я счастливый, 384 тыс рублей. Пытаюсь через НФС приложить телефон к терминалу, карта не работает. Я начинаю волноваться. Пытаюсь перевести 100.000₽ через сбп, не дает. Пытаюсь перевести 10 тысяч, успех. Я думаю ну ладно, может лимиты суточные. И все, меня выкидывает с приложения. Я пытаюсь зайти по своим реквизитам счета - не дает. Я думаю на Ладно, черт бы с ним пошел домой за картой. Она не работает. Пришел в отделение… и мне тут говорят вы должны описать все свои операции, после этого мы передадим СБ ваше заявление они рассмотрят, разблокировать или нет. В течении 7 дней обычно. Я говорю нет, выдайте мне наличкой или переводом на другой банк и давайте я перестану пользоваться вашим банком. На что мне в ответ, СБ заблокировало ваши деньги, вы их не выведете пока не решите вопрос со службой безопасности. Я такой что? Вы серьезно? Я должен решать вопрос с вашей службой безопасности за свои же деньги и ждать их ответа получу ли я свои кровные деньги или нет? Вы че там прикалываетесь. Звоню на горячую линию, спрашиваю могу ли я просто написать заявление и закрыть свои счета в банке. На что мне приходит ответ - нет. Пока вы перед нашей службой безопасности не объяснитесь за происхождение средств ничего не сможете вывести. Как мне щас быть подскажите форумчане smile:wall: smile:wall: smile:wall:
 
Забыл упомянуть, я все таки дал объяснения происхождения денег. Так они теперь что Начали делать; они теперь просто отсрочивают решение свое. Закрывают предыдущее обращение открывают новое. У них срок рассмотрения 1 обращения до 3 дней. Они одно закрыли, другое открыли и так три раза уже.
 
user-494613349014,
Возьмите выписку по своему счету....возможно были поступления и от ИП и от юридических.лиц. Многочисленные поступления на ваш счёт банк справедливо воспринял ,как вашу коммерческую деятельность ....покупатель не стал через свои счёт пропускать суммы ...банк проверяет и на возможные мошенничесческие действия потерпевших,которые делали переводы именно на ваш счёт.Возмржно,что они и по схеме обратятся завтра за возвратом в банк этих переводов,как ошибочных.Мутная у вас схема с ,,хорошими ребятами,,
 
Цитата
user-494613349014 пишет:
Мне через терминал альфы по реквизитам закинули деньги в другом городе (я машину продал, у людей с собой не было, пошли по знакомым соскребать как могут)
Без обид, но в эту историю верится с большим трудом…
А на поступления больших сумм от третьих лиц возбудится любой банк, чтобы у него не было проблем по 115 ФЗ.
Я другой такой страны не знаю, где так...
Как подобрать карту для покупок в определённом магазине или по MCC
 
Нотариально заверенное заявление о расторжении договора с банком и выводе остатка средств на Ваш счет в другом банке. Один экз в головной офис - второй в офис по месту ведения счета.

Отправлять Почтой РФ с уведомлением и описью, через курьерскую службу или через нотариуса.

В заявлении установите разумный срок на выполнение Ваших требований 5-7 рабочих дней с момента получения заявления банком.

В случае отказа или молчаливого поведения банка сверх установленного срока - в суд Обычно такие дела выйгрышные для клиентов.
 
Цитата
plover пишет:
А на поступления больших сумм от третьих лиц возбудится любой банк, чтобы у него не было проблем по 115 ФЗ.

Большая сумма это сколько?
В сбере переводили мне 900 тыс за автомобиль, в втб гонял 800 туда и обратно - проблем не было.
 
Цитата
Skite пишет:
Большая сумма это сколько?

Тут не в сумме дело - а в количестве источников перевода? ИМХО
Изменено: камо- 28.03.2023 09:44
 
Цитата
user-494613349014 пишет:
Пытаюсь через НФС приложить телефон к терминалу, карта не работает.

кого к кому вы там пытались приложить мне интересно
или альфа с мир пеем начала наконец работать ?
 
Цитата
Skite пишет:
Большая сумма это сколько?

Это сколько установлено в локальных нормативных актах банка (и разглашению клиентам не подлежит).
Ориентир 600к, но может быть и меньше.
Цитата
камо пишет:
Тут не в сумме дело - а в количестве источников перевода? ИМХО

Там целый набор "отягчающих": вполне себе крупная сумма, хоть и меньше 600, третьи лица, в другом городе, тем более если несколько, попытка транзита. Так что доподлинно тут не угадаешь, сыграло что-то одно или весь комплекс.
Изменено: bekd- 28.03.2023 11:57
МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер
 
Сумма свыше 100тр по рекомендациям ЦБ попадает под критерий подозрительности. Но одного этого для серьёзных подозрений и для отключения ДБО недостаточно. А вот одновременная попытка дальнейшнго перевода этих ДС - самое то.
Если банк не реагирует на такие действия клиента, то к нему (банку) в дальнейшем могут возникнуть вопросы. А банку это надо ???
А так - принял меры для выяснения ....
Такое происходит не всегда и не во всех банках, но чего-то необычного в этом нет.
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть