Легальность происхождения денежных средств

Цитата
antonello81 пишет: Требуют ли у нас в стране с граждан подтверждать легальность происхождения денежных средств при совершении крупных покупок (автомобилей, недвижимости и т.п.)?

Никакого подтверждения легальности происхождения средств сейчас не требуется. Это законодательное положение было отменено где-то примерно в 2005 году.

Вспомнил еще один плюс, который рекламировали раньше - спать спокойно .

Из отрывочной информации в интернете выходит, что сейчас налоговая может проверить разницу между доходами и расходами физических лиц. Но насколько я понимаю, проверки происходят выборочно. Или у нас взяточники платят налоги со своих взяток?

Хочется понять все преимущества получения белых доходов, т.к. сам получаю только белые доходы?

Порылся в интернете поглубже и понял, что информаци устаревшая, основывающаяся на отмененных 7 июля 2003 г. статьях налогового кодекса 86.1, 86.2 и 86.3. Эти статьи устанавали контроль за расходами физических лиц.
Было вот так.

А сейчас вот такая текущая ситуация.

Теперь стало немного ясней в голове об окружающей действительности.

Цитата
@mike пишет: Ну и на всякий случай - если предполагаете в обозримом будущем стать депутатом или госчиновником из высших кругов (а вдруг даже и президентом - отчего нет?) - то лучше в этом случае собирайте и храните подтверждения официальности полученных доходов.

Таким образом, президентом и депутатом можно стать особо не заботясь о подтверждении законности денежных средств.

[QUOTE]Sergey7 пишет:
Но это в теории, а на практике продавец выберет такой банк, который не просто ничего не спросит, а сделает всё так, чтобы никто не подкопался (например, разобьёт сумму покупки на несколько маленьких приходников/платёжек).

[QUOTE]

Честно говоря, вы не правы. Банк фиксирует и дробление операций, если вся сумма операций подпадает под 115-ФЗ. Т.е. покупаете вы квартиру, дробите платежи к примеру по 1 млн, но договор у вас - более 3 млн. Банк все равно обязан сообщить в налоговую о данном факте, т.к. общая сумма сделки подпадает под закон о легализации, плюс - если вы очень банку чем-то не понравитесь - дополнительно может составить сообщение о подозрительном характере операций (то самое дробление). Ни к чему хорошему это не приведет.

Цитата

Sergey7 пишет: Если налоговая и/или органы захотят копнуть под вас, то начнёт с очевидного --- сравнит ваши доходы и расходы (расходы искать тяжело, но собственность, типа квартир/машин/яхт, т.е. того, что подлежит гос.регистрации, находится легко). Если будет явное несоответствие, то можно будет копать дальше. А вот "захочет" ли кто-нибудь копать под вас, зависит от вашего образа жизни и от того, кому вы перешли (может и ненароком) дорогу.

Все, что о чем Вы говорите, не имеет под собой законной почвы. Налоговая - не силовое ведомство и ничего копать она не может. Более того: в нее не поступает почти никакой информации о Ваших покупках. У Вас может быть любое вопиющее несоответствие между доходами и собственностью и никаких последствий не наступит: нет правовой базы.

Цитата
Sergey7 пишет: Цитата Гектор пишет: нет правовой базы Разве в УК РФ нет статей про неуплату налогов и незаконное предпринимательство?

Есть. Но в качестве доказательства Вашей вины должно фигурировать не несоответсвие Ваших доходов и расходов, а подробный перечень тех конкретных деяний,в результате которых Вы получили незаконное обогащение. Если смогут найти конкретные случаи неуплаты налогов - другое дело.

Цитата
Sergey7 пишет: А потому и писал не о том, что это будет доказательством, а о том, что Цитата Sergey7 пишет: Если будет явное несоответствие, то можно будет копать дальше.

Здесь имеются специфические проблемы нашей бюрократической системы. Налоговая инспекция не имеет возможности заниматься дознованием, она работает в случае физического лица с представленными документами. Копать могло бы МВД, но оно крайне редко взаимодействует с налоговыми инспекциями и предпочитает все вопросы решать самостоятельно. МВД получает информацию от Финмониторинга, но большая часть этой информации не пригодна для начала оперативной разработки. Ну, скажем, выяснили они из данных мониторинга, что Вы купили квартиру за полмиллиона долларов. Запросили на Вас данные. Узнали, что раньше Вы работали менеджером в частной фирме, а сейчас - не работаете. Что делать с этой информацией? Можно попробовать наехать на Вашу бывшую фирму: вдруг обнаружатся запасы "черного" нала или выплата зарплаты в конвертах. Но Вам-то что до всего этого? До Вас добраться практически невозможно. Можно, конечно, пригласить на неформальную беседу: вдруг захотите "отстегнуть" или покаяться.
А если не захотите? Судебные перспективы нулевые. Даже дело открыть вряд ли удастся.

Цитата
Гектор пишет: Никакого подтверждения легальности происхождения средств сейчас не требуется. Это законодательное положение было отменено где-то примерно в 2005 году.

Однако:

Цитата
AlexPavlenko пишет: Кто-нибудь знает лимит снятия через кассу без предоставления дополнительных док-в подтверждающих происхождение денежных средств на счете? хотела снять 1.100.000 потребовали такой документ! а если снять в разных подразделениях по городу в каждом по 100-200 тыс?

И что делать?

Цитата
akapelk пишет: Необходимости соблюдать законы вообще нет в целом, но только до того момента, пока вы не понадобитесь - там-то всё и откроется.

Жаль, что мало кто так думает, было бы не так страшно жить, возможно. Но всё же контроль денежных средств - это другой вопрос, чай не в Союзе живем уже

Цитата
Sergey7 пишет: сли налоговая и/или органы захотят копнуть под вас, то начнёт с очевидного --- сравнит ваши доходы и расходы (расходы искать тяжело, но собственность, типа квартир/машин/яхт, т.е. того, что подлежит гос.регистрации, находится легко). Если будет явное несоответствие, то можно будет копать дальше.

Пока это не более, чем теория не имеющая к нашей действительности отношения. Более того такое копание ничего налоговой не даст в практическом плане: законодательная база для доначисления налогов на основе Ваших расходов отсутствует!

Да тут вообще все просто.
Отводите себе землю под горные пастбища.
Там все платежи официальны? НЕТ!
Я строю канатную дорогу в вимде струнного транспорта.
Строю домики торкретом, которые не являются капитальными, потому и налогов с недвижимости (домиков) нет.
Летом пасем овец, зимой - горных "ослов" (которые с мешками за спиной) -считай - сельское хозяйство.
И фрирайдеров забрасываем на хребты.
Не вертолетом. Есть способы в 100 раз дешевле - струнный транспорт.
Окупается за сезон.

Цитата
olgaNK пишет: Интересно, а если счета закрывают, деньги владельцам отдают?

Лично мне не известно случаев не возврата средств. Но могут потребовать счет для перечисления.