Выдали займ без моего ведомо третьему лицу

Name: Выдали займ без моего ведомо третьему лицу
Item: Займ-Экспресс
Rating: 1
Author: user-138617365169

11.03.2024 15:50

319

Займ-Экспресс

user-138617365169

Москва

Оценка:

Без оценки

Я сообщаю о явных признаках мошеннических действий, допущенных в мой адрес по вине ООО «МКК Займ-Экспресс».

На мое имя, без моего согласия и без моего ведома был взят займ в ООО «МКК Займ-Экспресс» (ОГРН 111774618087, 123376, г. Москва, переулок Трехгорный Б.) в размере 6900 рублей по договору займа №90***23 от 17 июля 2023 года, о чем я узнала прочитав уведомление о долге от ООО «МКК Займ-Экспресс» (получено письмо через почтовый ящик) и из уведомления о готовящемся визите выездных инспекторов некого ООО «Эверест» (ОГРН 1147746052475 ИНН 7716764909, 109147, г. Москва, ул. Марксисткая, д.34, к. 8, пом. 2) (также получено письмо через почтовый ящик).

Впервые я узнала об этом 12.02.2024, прочитав описанные выше уведомления (живу я по другому адресу с мужем и ребенком). Изначальная сумма основного долга 6900 рублей. Согласно сведений уведомления сумма долга с учетом процентов составила 10 488 рублей.

Данный займ я не брала, до 12.02.2024 вообще о нем не знала и не подозревала. Проверив телефон и список СМС я не увидела, что по моему номеру меня кто-то пытался информировать из ООО «МКК Займ-Экспресс» о факте этого займа.

12.02.2024 мной была заказана моя кредитная история из Бюро кредитных историй (НБКИ), где я также увидела оформленный на меня займ ООО «МКК Займ-Экспресс» в сумме 6900 с просрочкой и испорченной кредитной историей.

На сегодняшний день я подверглась не только мошенническим действиям, но также для меня наступили такие негативные последствия как испорченная кредитная история, а также высокая вероятность невозможности выезда в отпуск в дружественные страны. Отмечу, что я являлась законопослушным заемщиком по всем своим кредитным обязательствам, не нуждаюсь в потребительских кредитах/займах в кредитных организациях и займах в микрофинансовых институтах.

При этом:

- мой мобильный телефон не определяется как телефон заемщика;

- у меня нет доступа в личный кабинет ООО «МКК Займ-Экспресс» на сайте https://www.zaim-express.ru/;

- также у меня нет копии\оригинала договора займа с ООО «МКК Займ-Экспресс»;

- мне неизвестно, обладает ли ООО «МКК Займ-Экспресс» корректно полученной и подлинной информацией, документами личности в соответствии с ПОД\ФТ в соответствии ФЗ-115: копией моего паспорта (фотография, скан), моей фотографией, необходимой для идентификации.

Я обратилась в МВД России с заявлением по статье 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, заявление принято и взято в работу! Также готовится письмо в Саморегулируемую организацию Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР») и Росфинмониторинг.

Я направила обращение в ООО «МКК Займ-Экспресс» о данном факте, пришла отписка, что проведено внутренне расследование, фактов мошенничество не выявлено.

В соответствии с действующим законодательством РФ, штраф за обработку персональных данных без согласия физлица: от 300 000 до 700 000 рублей – для организаций. Готовятся материалы для суда!

Администратор народного рейтинга

15.03.2024 09:41

UPD Сожалеем, но отзывы по предполагаемым мошенническим действиям третьих лиц в Народном Рейтинге - без оценки.

Займ-Экспресс

19.03.2024 12:11

Добрый день! Просим вас написать нам в онлайн чат на сайте с пометкой "банки.ру", указанием проблемы и вашими личными данными (ФИО, паспортные данные, номер телефона). Поможем разобраться в сложившейся ситуации

При обращении через сайт, пришла отписка, что проведено внутреннее расследование, факта мошенничества они не выявили. Никакие документы мне не представили, никакого ответа как займ на мое имея был оформлен также не прокомментировали. Сейчас направел официальный ответ в их адрес, поскольку данный факт нарушение ФЗ в части идентификация клиента со штрафом до 1,5 млн рублей для ЮЛ. Хочется справедливости, поскольку кредитная история испорчена, материалы переданы их коллекторам, а скоро планиурется отпуск за границу. Все потери будут высталвены им для возмещения! Вопрос только времени.

user-932817450894

18.03.2024 14:23

Добрый день! У моей подруги точь в точь такая же ситуация. Незнаем что делать и думаем идти в полицию. Могли бы мы с Вами связаться что-бы узнать как у Вас двигается процесс? Возможно коллективный иск на них подадим. Буду благодарен если свяжетесь со мной.

user4335622

24.03.2024 22:34

user-932817450894, Добрый вечер у меня такая же ситуация. Написала заявление в МВД,идёт проверка

user-138617365169

Автор отзыва

24.03.2024 23:04

Я написала в онлайн чат Займ-Экспресс, как они запросили в ответ на мой отзыв, опять получила отписку, что нужно оставить жалобу на их сайте или обратиться в МВД, все эти действия уже были произведены ранее, даже отправила официальное письмо по почте России, трек 12764180*****5! Почему кредитная организация не отвечает на конкретно поставленные вопросы и не может предоставить документы по микрозайму, оформленному на моё имя мне непонятно. Готовлю материалы для суда. Очень непорядочная организация.