Юрист объяснил, чем опасно неожиданное пополнение банковского счета

Внезапное поступление денег на карточку от неизвестных — это повод не для радости, а для беспокойства. Не исключено, что банковский счет пополнили мошенники, предостерег в беседе с агентством «Прайм» заслуженный юрист России Иван Соловьев.

Поэтому важно сразу разобраться, откуда поступили деньги. Это может быть вполне законный перевод: социальные выплаты, кэшбэк, возврат денег за отмененную покупку и так далее.

Но если источник перевода неясен, то есть вероятность, что их зачислили по ошибке или со злым умыслом. Тратить внезапно пришедшие средства не стоит. Лучше всего обратиться за разъяснениями в банк. Там либо подтвердят, что перевод предназначался именно вам, либо помогут разыскать отправителя.

Что делать, если кто-то просит вернуть деньги

Через некоторое время с вами может связаться человек, который заявит, что перевел деньги по ошибке, и попросит их вернуть. В этом случае важно убедиться, что деньги возвращаются именно на тот номер, с которого пришли.

Если же собеседник просит вернуть деньги на другой счет, делать этого категорически нельзя. Это может быть попыткой втянуть вас в мошенничество, объяснил юрист. Например, злоумышленники могут переводить украденные у кого-то деньги через ваш счет, чтобы запутать следы.

Также вас могут пытаться использовать в схеме мошенничества через маркетплейсы. В этом случае аферисты принимают оплату по номеру телефона, указывая чужой номер. А затем связываются с владельцем номера и сообщают, что «перевели деньги по ошибке» и просят вернуть уже на свой номер. В итоге владельцу промежуточного счета приходится объясняться с обманутым покупателем и правоохранительными органами.

В некоторых случаях собеседник предлагает оставить себе часть денег в качестве благодарности. Это тоже явный признак мошенничества. Не стоит верить в доброту неизвестных благодетелей.

«Возвращайте все до копейки только на тот номер, откуда пришли деньги. И на всякий случай заблокируйте этого абонента», — резюмирует юрист Соловьев.