Обзор дебетовой карты «Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка

«Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка — это дебетовая карта «Мир Supreme» с подключенным пакетом премиальных привилегий. Держателям карточки полагаются несколько бонусных программ на выбор, персональное обслуживание, бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру, бесплатные трансферы и проходы в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов, повышенная доходность по депозитам и многое другое. Рассмотрим все условия подробно.

О карте

Тип карты — «Мир Supreme».

Валюта карты — рубли.

Стоимость обслуживания — бесплатно или 2990 рублей в месяц.

Кэшбэк — до 15%.

Процент на остаток — нет.

Сколько стоит 

Выпуск и обслуживание самой карты бесплатные, но за подключение привилегий «Премиум» предусмотрена комиссия — 2990 рублей в месяц. Комиссия не взимается за первый месяц премиального обслуживания и при выполнении одного из условий:

• суммарный баланс от 1 млн рублей и общая сумма покупок от 50 000 рублей в месяц;
• суммарный баланс от 2 млн рублей и минимум одна покупка в месяц;
• зачисление заработной платы от 250 000 рублей и общая сумма покупок от 50 000 рублей в месяц.

Плата за сервис будет списываться с карты автоматически каждый месяц в случае, если не будет выполнено одно из условий бесплатного обслуживания. В случае, если на карте недостаточно денег, премиальные привилегии не предоставляются.

К основной карте можно оформить бесплатно до четырех дополнительных карт Mir Supreme и UnionPay Diamond в рублях и юанях. Выпуск всех последующих карт — 1500 рублей. Выпуск карты UnionPay Diamond в рублях и юанях — 5000 рублей. Также карту можно открыть в формате платежного стикера. Выпуск стикера бесплатный, как и обслуживание при выполнении условий бесплатности, без выполнения условий — 50 рублей в месяц.

Акция! «Привилегии в подарок»

Газпромбанк предлагает месяц бесплатного использования привилегий «Премиум» в рамках акции. Для этого нужно:

1. Оформить премиальную карту с 10 сентября до 30 ноября 2024 года.
2. Подключить к карте сервис Привилегии «Премиум».
3. Поддерживать на карте неснижаемый остаток от 300 000 рублей в течение месяца, начиная с даты подключения сервиса.

Если выполнить эти условия, в следующем месяце привилегиями можно будет пользоваться бесплатно без соблюдения основных требований. 

Снятие наличных и переводы

Тарифы и лимиты на снятие наличных зависят от того, выполняются ли условия предоставления привилегий по карте. Если условия выполняются, с премиальной карты разрешается бесплатно и без ограничений снимать наличные в любых банкоматах по всему миру. 

При невыполнении условий пакета услуг действуют ограничения.

В банкоматах Газпромбанка:

• до 1 млн рублей в месяц — бесплатно;
• от 1 до 2 млн рублей в месяц — с комиссией 1%, минимум 300 рублей;
• от 2 до 3 млн рублей — с комиссией 10%, минимум 300 рублей.

В сторонних банкоматах:

• до 100 000 рублей в месяц — бесплатно;
• от 100 000 до 1 млн рублей в месяц — с комиссией 1%, минимум 300 рублей;
• от 1 млн рублей — с комиссией 10%, минимум 300 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру карты и по номеру телефона через Систему быстрых платежей.

По номеру карты:

• бесплатно до 50 000 рублей в месяц;
• в остальных случаях — 1,5%, минимум 50 рублей.

По номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• на свои счета в других банках — до 30 млн рублей в месяц;
• на счета других людей в другие банки — до 200 000 рублей в месяц;
• в остальных случаях — с комиссией 0,5%, максимум 1500 рублей.

Переводы по реквизитам счета бесплатные, если соблюдаются условия предоставления привилегий. Без соблюдения условий комиссия за перевод на счет составит 1%, минимум 20 рублей. Кроме того, карта Газпромбанка — «антидонор», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 1,25%, минимум 30 рублей.

Лимиты на переводы через онлайн-сервисы Газпромбанка:

• за одну операцию — 300 000 рублей; 
• в месяц — 5 млн рублей.

Уведомления по карте

Уведомления об операциях по «Мир Supreme» бесплатные.

Бонусная программа

К карте «Мир Supreme» можно подключить одну из четырех программ лояльности на выбор:

1. «Умный кэшбэк»: до 15% рублями в категории максимальных трат.
2. «Понятный кэшбэк»: 1,5% рублями за все покупки.
3. «Газпромбанк — Travel»: до 5% милями за ежедневные покупки по карте и до 11% милями за покупки на gpbtravel.ru.
4. «Аэрофлот Бонус»: до 5 миль за каждые 100 рублей покупок.

Программу лояльности можно каждый месяц менять в мобильном приложении. Вот как это сделать:

• выберите карту;
• перейдите в раздел «Кэшбэк и бонусы» → «Программы лояльности»;
• нажмите «Сменить программу»;
• следуйте подсказкам в приложении.

Опция «Понятный кешбэк»

Как следует из названия опции, правила начисления вознаграждения по ней максимально простые: кэшбэк 1,5% полагается за любые покупки, кроме списка исключений. Единственное условие — надо тратить по карте не менее 15 000 рублей, иначе вознаграждения не будет. 

Лимит кэшбэка в месяц — до 40 000 рублей. 

Вознаграждение не начисляется за снятие наличных, переводы, оплату услуг ЖКХ, мобильной связи и Интернета, квази-кэш-операции и т. п. Оплаты, совершенные с использованием QR-кодов, тоже не участвуют в расчете бонусных баллов. 

Опция «Умный кешбэк»

В рамках этой опции полагается повышенный кэшбэк за покупки в категории максимальных трат. Эту категорию банк определяет индивидуально для каждого клиента на основе анализа покупок. Бонусная ставка зависит от суммы покупок. 

К категориям повышенного кэшбэка относятся девять категорий:

1. «Кафе, рестораны, бары, сети фастфуд» (МСС-коды 5462, 5811, 5812, 5813, 5814).
2. «Детские товары и развитие» (МСС-коды 5641, 5945, 8211, 8351).
3. «Одежда и обувь» (МСС-коды 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5948, 5931).
4. «Кино и развлечения» (МСС-коды 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999).
5. «Фитнес и спортивные товары» (МСС-коды 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997).
6. «СПА, салоны красоты и косметика» (МСС-коды 5977, 7230, 7297, 7298).
7. «Медицинские услуги и аптеки» (МСС-коды 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099).
8. «Дом и дача» (МСС-коды 5039, 5065, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950).
9. «Бытовая техника» (МСС-коды 5722, 5732).

Самостоятельно заранее рассчитать сумму кэшбэка будет довольно сложно, так как в онлайн-сервисах банка МСС-коды по операциям не отражаются. Узнать МСС-код той или иной операции можно в контактном центре или в офисе банка.

За покупки из других категорий начисляется базовый кэшбэк 1%. Максимальный размер кэшбэка в месяц — 40 000 рублей. 

Несмотря на высокие ставки вознаграждения, выгода в рамках опции «Умный кэшбэк» в сравнении с «Понятным кэшбэком» довольно условная. Дело в том, что банк начисляет повышенный кэшбэк в категории максимальных трат только на сумму, не превышающую 20% от общей суммы покупок в месяц. На сумму превышения вознаграждение выплачивается по базовой ставке. 

Опция «Газпромбанк – Travel»

Мили «Газпромбанк — Travel» начисляются при выполнении условий обслуживания пакета услуг в зависимости от общей суммы покупок:

• 5 миль — при покупках на сумму от 150 000 рублей в месяц;
• 4 мили — при покупках на сумму от 75 000  рублей в месяц;
• 3 мили — при покупках на сумму от 15 000 рублей в месяц.

Дополнительно: до 11% миль за покупки на gpbtravel.ru.

Максимальный размер вознаграждения — до 40 000 миль.

Накопленные мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиа- и ж/д билетов, а также для бронирования отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. Там же можно проверить баланс своего бонусного счета. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль. Мили не имеют срока действия, но сгорают, если в течение года по карте не было ни одной покупки.

Опция «Аэрофлот Бонус»

Размер вознаграждения зависит от того, соблюдаются ли условия предоставления привилегий, и от наличия подписки «Газпромбанк Привилегии»:

• 3 мили при выполнении условий обслуживания, 2 мили при невыполнении — без «Газпромбанк Привилегий»;
• 5 миль при выполнении условий обслуживания, 3 мили при невыполнении — с «Газпромбанк Привилегиями».

Максимальный размер вознаграждения не ограничен. Мили используются в соответствии с правилами программы «Аэрофлот Бонус». 

Программа «Спорт» или «Путешествия»

Помимо программ вознаграждения за покупки, клиентам Газпромбанка доступны еще две программы привилегий на выбор: «Спорт» и «Путешествия». Программы можно менять каждый месяц. Смена программы доступна в мобильном приложении банка для Android. Владельцам iOS для смены программы надо обратиться к своему персональному менеджеру в офис банка.

«Спорт» 

При выборе этой программы клиентам предоставляются ежемесячные абонементы в спортивные клубы World Class, Fitmost или X-FIT, спортивная страховка с покрытием до 500 000 рублей и скидки от партнеров программы — все для активных занятий спортом.

Абонементы в спортивные клубы доступны при выполнении определенных условий.

X-FIT:

• остатки на счетах от 1 млн рублей + покупки от 50 000 рублей в месяц;
• остатки на счетах от 2 млн рублей;
• поступление зарплаты от 250 000 рублей + покупки от 50 000 рублей в месяц.

World Class:

• остатки на счетах от 6 млн рублей;
• поступление зарплаты от 750 000 рублей + покупки от 100 000 рублей в месяц.

Fitmost:

• остатки на счетах от 12 млн рублей.

«Путешествия» 

Программа включает бесплатные трансферы в аэропорты и на ж/д вокзалы, доступ в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов, а также страховку для путешественников с покрытием до 1 млн долларов США.

Количество доступных трансферов и проходов в бизнес-залы зависит от остатков на счетах и оборота по карте. Для наглядности представим информацию в виде таблицы.

Как получить доступ в бизнес-зал? Выберите платформу «Премиум Консьерж», Mir Pass, Every Lounge. Скачайте приложение партнера, ознакомьтесь с условиями предоставления услуги и выберите нужный зал.

Как заказать бесплатный трансфер? Заказать трансфер можно через мобильное приложение «Премиум Консьерж», по телефону: +7 (495) 229-88-61 или по электронной почте: gpb@konsierge.com. Рекомендуется направить запрос на организацию трансфера не позднее чем за 24 часа для заказа поездки по России, за 4 часа — в Москве и Санкт-Петербурге и за 48 часов — за рубежом.

Как заказать страховку? Оформить полис ВЗР можно после первой покупки по карте, обратившись к своему персональному менеджеру в офис банка. Если вы не знаете, кто ваш персональный менеджер, пожалуйста, позвоните по телефону 8 (495) 719-19-11 или 8 800 719-19-11 (для звонков с территории России).

Плюсы премиального обслуживания в Газпромбанке

Премиальный сервис

Держателям пакета «Премиум» полагается персональный менеджер, выделенная линия для телефонных консультаций и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку. 

Особые курсы обмена валют

Для премиальных клиентов действует курс валют, близкий к биржевому.

Индивидуальное брокерское обслуживание

Газпромбанк предлагает своим клиентам брокерское обслуживание на биржевом и внебиржевом рынках ценных бумаг. Премиальным клиентам банка доступны структурированные продукты с защитой капитала, индивидуальные счета доверительного управления, паевые инвестиционные фонды, еврооблигации.

Повышенная доходность по депозитам

Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам. 

Как подключить пакет услуг «Премиум» Газпромбанка

Чтобы стать участником премиальной программы Газпромбанка, нужно подать заявку на «Мир Supreme». Сделать это можно онлайн, в том числе на сайте банка.

Другие премиальные карты:

«Альфа-карта Premium» от Альфа-Банка

«Black Premium» от Тинькофф Банка

«Премиальная карта» от Банка ДОМ.РФ

«Премиум» от МТС Банка 

Плюсы и минусы «Пакета услуг "Премиум"» от Газпромбанка

Популярные вопросы о карте «Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка

Со скольких лет можно оформить «Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка?

Премиальным клиентом Газпромбанка может стать гражданин РФ в возрасте от 18 лет. 

Как оплачивать привилегии «Премиум»?
Плата за сервис будет списываться с карты автоматически каждый месяц в случае, если не будет выполнено одно из условий бесплатного обслуживания.

Условия актуальны на 09.10.2024