«Умная карта "Мир"» от Газпромбанка — это бесплатная дебетовая карта с комплексной бонусной программой. За покупки начисляется вознаграждение бонусными баллами или милями — по выбору клиента. Разберемся в нюансах карты подробней.
Карта открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Выпуск и обслуживание карты бесплатные без каких-либо условий. К основной карте можно бесплатно выпустить платежный стикер или одну пластиковую карту. За выпуск второй и последующих дополнительных карт банк берет по 200 рублей. Обслуживание платежного стикера стоит 50 рублей ежемесячно.
Помимо комиссий по карте есть плата за обслуживание неактивного счета — 300 рублей. Счет считается неактивным, если в течение 12 месяцев по нему не было никаких операций, кроме списания комиссий банка или зачисления ошибочно зачисленных банком средств.
Комиссия не взимается, если:
Таким образом, эта комиссия рассчитана на «спящих» клиентов, которые долгое время не совершают операций по карте. Если вы не планируете пользоваться карточкой, ее лучше вывести в ноль или закрыть.
В банкоматах и пунктах выдачи наличных Газпромбанка с карты разрешается бесплатно снимать до 1 млн рублей в месяц. Если обналичивать больше, будет комиссия:
В сторонних банкоматах и кассах бесплатно можно снимать до 100 тыс. рублей в месяц (до 200 тыс. рублей в месяц с подпиской Газпромбанк «Привилегии»). Другие операции будут с комиссией:
Внутри банка переводы бесплатные, а вот в другие банки без комиссии переводить деньги можно только по номеру телефона через Систему быстрых платежей:
Также при подключенном сервисе с карты разрешается бесплатно переводить до 30 000 рублей в месяц по номеру карты. Без сервиса «Привилегии» переводы по номеру карты только платные: 1,5%, минимум 50 рублей за операцию. Кроме того, карта является «антидонором», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 2%, минимум 30 рублей.
Лимиты на переводы:
<p>Уведомления об операциях по карте в первые два месяца бесплатные, далее 99 рублей в месяц или бесплатно с подключенным сервисом Газпромбанка «Привилегии».</p>
К карте, оформленной в рамках пакета «Универсальный», можно подключить одну из четырех программ лояльности на выбор:
Кэшбэк 1,5% (2% — с сервисом «Привилегии») начисляется за любые покупки, кроме списка исключений. Минимальная сумма покупок для начисления кэшбэка — 5 000 баллов.
Лимит вознаграждения в месяц:
Список операций-исключений для выплаты кэшбэка стандартный: снятие наличных, переводы, оплата услуг ЖКХ, мобильной связи и интернета, квазикэш-операции и т. п. Оплаты, совершенные с использованием набирающих популярность QR-кодов, также не участвуют в расчете бонусных баллов. Полный перечень операций, не учитывающихся в начислении кэшбэка, есть в условиях программы лояльности банка.
Категорию повышенного кэшбэка банк определяет индивидуально для каждого клиента. Повышенный кэшбэк начисляется за покупки из категории, в которой за месяц было больше всего трат. Правда, в зачет идут не любые покупки, а только относящиеся к четырем категориям:
Самостоятельно заранее рассчитать сумму кэшбэка будет довольно сложно, так как в онлайн-сервисах банка МСС-коды по операциям не отражаются. Уточнять информацию об МСС-коде той или иной операции предлагается по телефону службы поддержки держателей банковских карт Газпромбанка или в офисе банка.
За покупки из других категорий при наличии подписки «Привилегии» начисляется кэшбэк 1%.
Максимальный размер кэшбэка в месяц — 3 000 баллов (5 000 баллов с подпиской).
Накопленные баллы можно использовать двумя способами:
Бонусные мили начисляются за любые покупки по карте, кроме списка исключений.
Размер вознаграждения зависит от оборота по карте:
Дополнительно банк начисляет 10% за покупки на gpbtravel.ru.
При этом среднемесячный остаток на всех счетах в банке должен быть не ниже 30 000 рублей, иначе кэшбэк составит только 1% независимо от суммы покупок.
Максимальный размер вознаграждения — 3 000 миль в месяц без Газпромбанк «Привилегии» и 5 000 миль — с подпиской.
Накопленные мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиа- и ж/д билетов, а также для бронирования отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. Там же можно проверить баланс своего бонусного счета. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль. Мили не имеют срока действия, но сгорают, если в течение года по карте не было ни одной покупки.
Минимальная сумма покупок для получения кэшбэка в рамках опции — 5 000 рублей. Бонусные мили начисляются за каждые потраченные 100 рублей:
Максимальный размер вознаграждения — 3 000 миль в месяц без подписки и 5 000 миль с подпиской.
Мили используются в соответствии с правилами программы «Аэрофлот Бонус».
До 31 июля 2024 года Газпромбанк начисляет 10% годовых на остаток по карте на сумму от 30 тысяч до 100 тысяч рублей (максимум 850 рублей), а также повышенный кэшбэк 25% за покупки в следующих категориях:
Максимальная сумма вознаграждения — 5 000 баллов в месяц.
Все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.
Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.
Другие популярные дебетовые карты «Мир» с кэшбэком:
Для получения дополнительного дохода к карте можно открыть накопительный счет «Ежедневный процент». Базовая ставка составляет 9,5% годовых. Для клиентов, ранее не оформлявших накопительный счет, в первые два месяца действует приветственная надбавка — плюс 4,5% годовых. Также при подключении Газпромбанк Привилегии «Плюс» начисляются дополнительные 2% годовых плюс 1,5% годовых за покупки по карте от 10 тыс. рублей в месяц. Максимальная ставка с учетом всех надбавок — 16% годовых.
Максимальная ставка с третьего месяца — 14% годовых (без Газпромбанк Привилегии «Плюс» и при сумме покупок менее 10 тыс. рублей в месяц — 10,5% годовых).
Плюсы | Минусы |
Бесплатное обслуживание и доставка карты.
| Комиссия за обслуживание неактивного счета. |
Можно выбирать бонусную программу. | Маленькие лимиты на бесплатные операции без сервиса «ГПБ Плюс». |
Повышенный кэшбэк в рамках акции. |
Сколько стоит «Умная карта "Мир"» от Газпромбанка
Обслуживание карты бесплатное. К ней можно подключить сервис «Привилегии». Он дает бесплатное информирование об операциях по карте, увеличенные лимиты на вознаграждение, повышенные ставки по накопительному счету и вкладам, увеличенный лимит на переводы. При первом подключении сервис в первые два месяца бесплатный, дальше — 199 рублей в месяц.
Как подключить опцию «Умный кэшбэк»
Владелец карты может самостоятельно менять опции кэшбэка — новая программа подключается со следующего месяца. Вот как это сделать:
Можно ли снимать с «Умной карты "Мир"» деньги в банкоматах сторонних банков
За снятие в сторонних банкоматах до 100 тысяч рублей в месяц плата не взимается. При снятии от 100 тысяч до 1 млн рублей в месяц комиссия составляет 1% от суммы, но не менее 300 рублей. При исчерпании этого лимита комиссия составляет 10% от суммы, но не менее 300 рублей.
Можно ли снимать деньги с «Умной карты "Мир"» за границей
Да, но только в тех странах, где принимаются карты российской платежной системы. Операция платная — 450 рублей.
Условия актуальны на 22.02.2024
Телефон | 8 800 300-60-90 |
---|---|
Адрес | г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корп. 1 |
Сайт | www.gazprombank.ru |
Офисы в городе Москва | |
Лицензия | № 354 |
Финансовый рейтинг: | 3 место по активам в России |
Народный рейтинг: | 23 место в |
Средняя оценка: | 1.0 из 5 на основе 15273 отзывов |
1