Обзор дебетовой карты «Умная карта Мир» от Газпромбанка

Газпромбанк предлагает бесплатную дебетовую карту «Мир», за покупки по которой начисляется вознаграждение бонусными баллами или милями — по выбору клиента. А еще по карте полагается акционный кэшбэк 35% за покупки в супермаркетах, на маркетплейсах, в кафе, транспорте, на АЗС и не только.

Разбираемся в правилах акции и самой карты. 

• Тип карты — «Мир» Классическая.
• Выпуск и обслуживание — бесплатно.
• Кэшбэк — до 5% в отдельных категориях и 35% по акции.

Выпуск и обслуживание

Карта открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Выпуск неименной карты бесплатный, а вот за получение именного пластика придется заплатить 500 рублей. Обслуживание карты бесплатное без каких-либо условий. К основной карте можно бесплатно выпустить платежный стикер или одну пластиковую карту. За выпуск второй и последующих дополнительных карт банк берет комиссию:

• неименные карты — 200 рублей,
• именные карты — 500 рублей.

Перевыпуск карты по инициативе клиента тоже платный:

• неименной карты — 300 рублей,
• именной — 500 рублей.

Обслуживание платежного стикера стоит 50 рублей ежемесячно.

Помимо комиссий по карте есть плата за обслуживание неактивного счета — 300 рублей. Счет считается неактивным, если в течение 12 месяцев по нему не было никаких операций, кроме списания комиссий банка или зачисления ошибочно зачисленных банком средств.

Комиссия не взимается, если:

• на счете отсутствуют денежные средства или их сумма превышает 10 000 рублей;
• у клиента в рамках одного филиала банка есть любой из продуктов: действующие кредиты, вклады или накопительные счета;
• у клиента есть карта, на которую в последние три месяца зачислялась зарплата или социальные выплаты.

Таким образом, эта комиссия рассчитана на «спящих» клиентов, которые долгое время не совершают операций по карте. Если вы не планируете пользоваться карточкой, ее лучше вывести в ноль или закрыть.

Снятие наличных

Лимит на снятие наличных с карты — 300 тысяч рублей в сутки. В банкоматах и пунктах выдачи наличных Газпромбанка снимать деньги можно без комиссии. 

В сторонних банкоматах и кассах бесплатно разрешается снимать до 100 тысяч рублей в месяц (до 200 тысяч рублей в месяц с подпиской «Газпромбанк Привилегии»). Если снимать больше, комиссия составит 1%, минимум 300 рублей.

 

Внутри банка переводы бесплатные, а вот в другие банки без комиссии переводить деньги можно только по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• на свои счета — бесплатно до 30 млн рублей в месяц;
• на счета других людей — до 150 тысяч рублей с «Газпромбанк Привилегиями» и до 100 тысяч рублей без сервиса «Газпромбанк Привилегии».

Комиссия за переводы по СБП сверх лимита — 0,5%, максимум 1500 рублей.

Условия по переводам по номеру карты зависят от наличия подписки «Газпромбанк Привилегии»:

• с подпиской — до 30 000 рублей в месяц без комиссии, далее с комиссией 1,5%, минимум 50 рублей,
• без подписки — только с комиссией 1,5%, минимум 50 рублей.

Кроме того, карта Газпромбанка является «антидонором», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 2%, минимум 30 рублей.

Лимиты на переводы другим людям: 

• за одну операцию — 300 тысяч рублей,
• за месяц — 5 млн рублей.

На свои счета можно переводить по СБП или по реквизитам счета до 30 млн рублей в месяц.

О подписке «Газпромбанк Привилегии»

При оформлении дебетовой карты к ней автоматически подключается сервис «Газпромбанк Привилегии» уровня «Стандарт» — он дает улучшенные возможности по карте и бесплатную подписку «Газпром Бонус». В первый месяц привилегии предоставляются бесплатно, но со второго месяца банк начнет списывать за них комиссию 299 рублей в месяц. При желании сервис можно отключить.

Как отключить «Газпромбанк Привилегии»:

1. В личном кабинете на главном экране выберите нужную карту.
2. Перейдите в раздел «Газпромбанк Привилегии».
3. Нажмите «Управлять» → «Управление Привилегиями». 
4. Нажмите на кнопку «Отключить автопродление».

При отключении «Газпромбанк Привилегий» все преимущества будут действовать до конца оплаченного периода.

Бонусная программа

К карте, оформленной в рамках пакета «Универсальный», можно подключить одну из четырех программ лояльности на выбор:

• «Понятный кэшбэк»: кэшбэк до 2% бонусными баллами за все покупки;
• «Умный кэшбэк»: кэшбэк до 5% бонусными баллами в категориях: «Одежда и обувь», «АЗС», «Аптеки», «Такси и общественный транспорт»;
• «Газпромбанк — Travel»: до 4% милями за ежедневные покупки по карте и до 10% милями за покупки на gpbtravel.ru;
• «Аэрофлот Бонус»: до 2,5 мили за каждые 100 рублей покупок.

Опция «Понятный кэшбэк»

Кэшбэк 1,5% (2% — с «Газпромбанк Привилегиями») начисляется за любые покупки, кроме списка исключений. Минимальная сумма покупок для начисления кэшбэка — 5000 баллов.

Лимит вознаграждения в месяц:

• 3000 баллов — без «Газпромбанк Привилегий»;
• 5000 баллов — с «Газпромбанк Привилегиями».

Список операций-исключений для выплаты кэшбэка стандартный: снятие наличных, переводы, оплата услуг ЖКХ, мобильной связи и Интернета, квазикэш-операции и т. п. Оплата, совершенная с использованием набирающих популярность QR-кодов, также не участвует в расчете бонусных баллов. Полный перечень операций, не учитываемых в начислении кэшбэка, есть в условиях программы лояльности банка.

Опция «Умный кэшбэк»

В рамках этой опции кэшбэк начисляется за покупки из определенных категорий.

С «Газпромбанк Привилегиями»:

• 5% — за покупка в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки»,
• 1% — за остальные покупки.

Без «Газпромбанк Привилегий»:

• 3% — за покупка в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки».

МСС-коды категорий с повышенным кэшбэком:

• «Одежда и обувь» — 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931, 5681,
• «АЗС» — 5541, 5542, 5983,
• «Такси и общественный транспорт» — 4111, 4112,4121, 4131, 3990,
• «Аптеки» — 5912, 5122, 5976, 8043.

Максимальный размер кэшбэка в месяц: c «Газпромбанк Привилегиями» — 5000 баллов, без подписки — 3000 баллов.

Самостоятельно заранее рассчитать сумму кэшбэка будет довольно сложно, так как в онлайн-сервисах банка МСС-коды по операциям не отражаются. Уточнять информацию об МСС-коде той или иной операции предлагается по телефону службы поддержки держателей банковских карт Газпромбанка или в офисе банка.

Как использовать баллы

Накопленные баллы можно потратить двумя способами:

1. Компенсировать покупки на сумму от 2500 рублей, совершенные в последние 30 дней. Курс компенсации: 1 балл = 1 рубль.
2. Конвертировать в рубли по курсу 1 балл = 0,8 рубля. Минимальная сумма для конвертации — 1500 баллов.

Потратить баллы можно в мобильном приложении Газпромбанка в разделе «Кэшбэк» → «Потратить баллы».

Опция «Газпромбанк – Travel»

Бонусные мили начисляются за любые покупки по карте, кроме списка исключений.

Размер вознаграждения зависит от оборота по карте:

• от 5000 до 30 000 рублей — 1 миля за каждые 100 рублей;
• от 30 000 до 75 000 рублей — 2 мили за каждые 100 рублей;
• от 75 000 рублей — 4 мили за каждые 100 рублей.

Дополнительно банк начисляет до 6% за покупки на gpbtravel.ru. 

При этом среднемесячный остаток на всех счетах в банке должен быть не ниже 30 000 рублей, иначе кэшбэк составит только 1% независимо от суммы покупок.

Максимальный размер вознаграждения — 3000 миль в месяц без «Газпромбанк Привилегий» и 5000 миль — с подпиской.

Накопленные мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиа- и ж/д билетов, а также для бронирования отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. Там же можно проверить баланс своего бонусного счета. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль. Мили не имеют срока действия, но сгорают, если в течение года по карте не было ни одной покупки.

Опция «Аэрофлот Бонус»

Минимальная сумма покупок для получения кэшбэка в рамках опции — 5000 рублей. Бонусные мили начисляются за каждые потраченные 100 рублей:

• 1,5 мили — без подписки на «Газпромбанк Привилегии»;
• 2,5 мили — с подпиской.

Максимальный размер вознаграждения — 3000 миль в месяц без подписки и 5000 миль с подпиской.

Мили используются в соответствии с правилами программы «Аэрофлот Бонус».

Акция «Кешбэк на все самое важное»

До 31 января 2025 года по «Умной карте Мир» можно получать кэшбэк 35% за покупки в популярных категориях. Вознаграждение полагается за покупки в следующих категориях:

• «Супермаркеты» (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5499), 
• «Маркетплейсы» («Яндекс Маркет», Ozon, Wildberries),
• «Одежда и обувь» (МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931, 5681), 
• «Такси и общественный транспорт» (МСС 4111, 4112, 4121, 4131, 4789),
• «АЗС» (МСС 5541, 5542 и 5983), 
• «Госуслуги и ЖКХ» (МСС 4900, 9222, 9390, 9399, 9311), 
• «Рестораны, кафе и фастфуд» (МСС 5812, 5813, 5814).

Чтобы принять участие в акции, надо подтвердить участие в личном кабинете в разделе «Кэшбэк баллами» до 31 января 2025 года. Призовой кэшбэк начисляется при покупках по карте на сумму не менее 5000 рублей в месяц.

Требования к участникам: граждане РФ в возрасте от 18 лет, держатели дебетовых карт в пакете услуг «Универсальный» с подключенными программами лояльностями «Умный кэшбэк» или «Понятный кэшбэк». Принять участие в акции могут как новые, так и действующие клиенты банка, но максимальное вознаграждение полагается именно «новичкам». Так, клиенты, не имевшие дебетовых карт банка до 1 августа 2024 года, смогут получить в рамках акции до 5000 баллов за месяц, а клиенты, у которых на эту дату уже были карты, — не более 1000 баллов.

Кэшбэк по акции суммируется с кэшбэком по выбранной программе лояльности. 

Подробнее о начислении кэшбэка — в условиях акции на сайте банка. 

Кэшбэк от платежной системы

Все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Другие популярные дебетовые карты «Мир» с кэшбэком:

• «Альфа-Карта» в Альфа-Банке
• «СберКарта» от Сбербанка
• «Прибыль» от банка «Уралсиб»
• «Кэшбэк-карта» от Райффайзен Банка

Преимущества и недостатки карты «Мир» от Газпромбанка

Популярные вопросы про карту «Мир» от Газпромбанка

С какого возраста можно получить «Умную карту "Мир"» от Газпромбанка?

Карту можно открыть с 18 лет.

Сколько стоит «Умная карта "Мир"» от Газпромбанка?

Обслуживание карты бесплатное. К ней можно подключить сервис «Газпромбанк Привилегии». Он дает бесплатное информирование об операциях по карте, увеличенные лимиты на вознаграждение, повышенные ставки по накопительному счету и вкладам, увеличенный лимит на переводы. При первом подключении сервис в первый месяц бесплатный, дальше — 299 рублей в месяц.

Как подключить опцию «Умный кэшбэк»

Владелец карты может самостоятельно менять опции кэшбэка — новая программа подключается со следующего месяца. Вот как это сделать:

• в мобильном приложении. Выберите карту, перейдите в раздел «Кэшбэк и бонусы», там нажмите на «Программа лояльности», затем на «Сменить программу лояльности». Выберите опцию «Умный кэшбэк».
• по телефону горячей линии. Позвоните по номеру 400 или 8 800 100 07 01 и сообщите сотруднику контакт-центра, что хотите подключить опцию «Умный кэшбэк».

Можно ли снимать с «Умной карты "Мир"» деньги в банкоматах сторонних банков

За снятие  в сторонних банкоматах до 100 тысяч рублей в месяц плата не взимается. При снятии от 100 тысяч до 1 млн рублей в месяц комиссия составляет 1% от суммы, но не менее 300 рублей. При исчерпании этого лимита комиссия составляет 10% от суммы, но не менее 300 рублей.

Можно ли снимать деньги с «Умной карты "Мир"» за границей

Да, но только в тех странах, где принимаются карты российской платежной системы. Операция платная — 450 рублей. 

 

Условия актуальны на 21.11.2024.