Банк Тинькофф не выполняет требования регулятора ЦБ РФ

11.06.2019 16:02
2683
11
Оценка
1
Отзыв проверен
[list][*]Наша компания ООО "ТК-**" , в лице Генерального директора М-вой Татьяны Александровны, пользуется расчетным счетом АО Тинькофф Банк с 2016 года. И вдруг сейчас, нашу компанию начали подозревать в "легализации доходов, полученных незаконным путем и финансировании терроризма".  Первый запрос, на предоставление документов в рамках УКБО (так же ФЗ 115), нами был пройден успешно. И опять очередной запрос с теми же формулировками 13 мая ,те же контрагенты (которым мы оказываем услуги и которые нам их оказывают), та же отчетность, та же информация по уплате налогов, хотя все движение по расчетом с бюджетом проходят через АО Тинькофф Банк. И эту проверку, мы прошли успешно. После этой проверки, сотрудник банка прислал нам рекомендательное письмо, где указал контрагентов с которыми мы должны прекратить сотрудничество, хотя это противоречит закону РФ. И вот снова здорово-запрос от 28 мая 2019г., картина та же, т.е. те же контрагенты, тот же запрос по налоговой отчетности и так далее. Менеджер, который нас курирует П-н Александр может только общаться с формулировкой "Вы должны (это обращение к  нам. как к клиенту банка, а БАНК ИМЕЕТ ПРАВО".  На данный запрос в очередной раз были предоставлены запрашиваемые документы. И вот результат - счет ДО заблокирован, с формулировкой "Поступил неполный комплект запрашиваемых документов" Исп. Ж-в П.А.(прилагаем). Данный ответ банка, полностью противоречит запросу, который был отправлен в банк со стороны ООО "ТК-**". Данный запрос был отправлен банку, согласно ст.3-115 ФЗ . ответ от банка мы не получили.  Так же в рамках исполнения действующего законодательства, а именно пункт 11 и 14 ст.7 115-ФЗ , наша компания просит АО Тинькофф Банк через БАНКИ.РУ, предоставить информацию.  [/*][/list]
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-08-08T18:30:57+03:00
Нарушение регистрации п 2.4 [url=https://www.banki.ru/info/agreement/] Правил[/url]
Т-Банк
Т-Банк
2019-06-13T19:12:10+03:00
Здравствуйте. Для запроса документов у банка было несколько оснований: 1. При достаточно высоких оборотах по счету зарплату получали только два человека; 2. Все поступления были с НДС, а значительная часть расходов - без. Стоит также отметить, что организация не в полном объеме оплачивала разницу входящего и исходящего НДС. 3. Значительная часть расходных операций была с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств. ЦБ РФ рекомендует обращать внимание на описанные факты в 5-МР, 18МР и 375П. Согласно предоставленным документам Вы не декларируете "накопленный" НДС. Два раза мы шли Вам на уступки и при каждом предыдущем запросе давали рекомендации по улучшению транзакционного поведения. В том числе сообщали, что расчеты с сомнительными контрагентами являются не прозрачными для банка, и рекомендовали воздержаться от них. Вы соглашались с рекомендациями и даже сообщали, что согласны пересмотреть модель ведения бизнеса, искать надежных и более крупных контрагентов. Но каждый раз, прекращая расчеты с одними сомнительными контрагентами, Вы начинали расчеты с другими, не менее сомнительными. На основании вышеперечисленной информации банк не готов продолжить сотрудничество и рекомендовал закрытие счета. С уважением, Тинькофф Банк.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,01
средняя оценка
4%
решено проблем
15 053
отзывов
14 966
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Отзывы об РКО Т-Банка

Консультации при подключении интернет-эквайринга (на высшем уровне!)

Оценка 5

Я обратился в Т-Банк, когда мне нужно было подключить быстрый эквайринг для стартапа. Это был наш первый опыт в области онлайн-ритейла. Проблема окалась осложнена тем, что... Читать полностью

15.04.2025

Хочу поблагодарить персонального менеджера

Оценка 5

Хочу поблагодарить персонального менеджера Т-Банка Юлию за профессионализм.  09.03.2025 я оставил заявку в Т- Банк, чтобы со мной связался специалист для решения моего вопроса... Читать полностью

10.04.2025

Открытие ИП

Оценка 5

Хочу поблагодарить сотрудника Т-банка Сергея за помощь. Я обратилась в банк с вопросом открытия ИП. Сергей быстро и профессионально разъяснил что нужно сделать и как сделать, чтобы... Читать полностью

07.04.2025

Хороший компетентный специалист

Оценка 5

Отмечу компетентность специалиста Анастасии (68****69). Единственный сотрудник, который помог и подробно всё объяснил, в отличии от других, писавших дежурные фразы. Всё доходчиво... Читать полностью

07.04.2025

Спасибо, Евгений

Оценка 4

Хочу выразить благодарность сотруднику онлайн чата Евгению. Технически не получалось вывести денежные средства с рассчетного счета в связи с закрытием ИП, звонила в контактный... Читать полностью

05.04.2025

Благодарность сотруднику банка Изабелле

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность сотруднику банка Изабелле за професиализм , чуткость и терпение! Очень грамотно и доходчиво помогла составить налоговые декларации за 2 года... Читать полностью

03.04.2025

Сервис "Бухгалтерия"

Оценка 5

Много лет пользуюсь услугами ТБанка. Рад, что решили мою проблему оперативно при подготовке декларации за 2024 г. в ФНС. Сервис "Бухгалтерия" от ТБанка удобный. Поддержка в чате... Читать полностью

03.04.2025