Банк «Открытие»

Помогите, пожалуйста!

02.10.2019 12:46
2062
16
Без оценки
Буду краток, слов нет....Открываю счёт в банке "Открытие" (извините за каламбур). Заключаю контракт, спустя месяц поступает оплата от клиента (счёт в банке Открытие!!!) Сумма очень большая 800 тыс.руб. Первый платеж поставщику оборудования 200 тыс.руб(с НДС). Проверяю контрагента по всем возможным системам оценки рисков Спарк, контур-фокус, везде, даже, в окне создания платежа самого банка рейтинг высокий, все горит зелёным. Что происходит дальше, платеж висит в обработке, и приходит запрос о предоставлении документов и описании бизнеса, время на ответ сутки, все подготовил, отправил, в успел. Чуть позже приходит ответ, что я подозреваюсь в легализации средств террористов и с завтрашнего дня дистанционное банковское обслуживание прекращается. До сих пор меня не покидает ощущение, что это ошибка. Что я сделал не так? Напрашивается вывод, что это решение приняла какая-то машина, а не человек. На горячей линии подробностей нет, письмо стандартное. Все это очень-очень неприятно, когда открывал счёт менеджер, совсем, по другому описывал работу с банком. Где искать ответ, я не знаю, надеюсь на вашу помощь, уважаемые "banki.ru"  P.S. Приятно удивила заинтересованность моим вопросом одного крупного telegram-канала посвящённого банковской теме, попросили "дособрать фактуры", ждём развития ситуации.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-10-09T11:42:42+03:00
Спасибо за отзыв. Однако в соответствии с п. 3.7.2.а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url] мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции рейтинга - принимаем отзыв без оценки.
mosprioritet2019
2019-10-09T12:48:55+03:00
Добрый день! Мне придется опять разместить отзыв ,так как на мое обращение не было внятного ответа , а оценку сняли
Банк «Открытие»
Банк «Открытие»
2019-10-08T14:16:09+03:00
Добрый день. В соответствии с №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», нормативными документами Банка России и «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк осуществляет анализ операций и деятельности клиентов. Банк 30.09.2019г направил вам запрос о представлении информации и документов, являющихся основанием для проведения операций по счету и иной информации для реализации банком №115-ФЗ. Запрошенные документы не представлены в полном объеме, в связи с чем банк отказал вам в предоставлении услуги дистанционного банковского обслуживания. Для возобновления предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания вам необходимо представить документы по запросу от 30.09.2019 в полном объеме. Дополнительно информируем, что вы вправе осуществлять операции по счету в банке путем предоставления надлежащим образом оформленных расчетных документов на бумажном носителе. С уважением, Наталия Отдел сохранения клиентов Банк «Открытие»

О банке

Народный рейтинг

15 место
из 320 банка
2,49
средняя оценка
39%
решено проблем
2 594
отзывов
2 580
ответа
Написать отзыв

Отзывы об РКО Банка «Открытие»

Клиентоориентированный подход банка

Оценка 4

Здравствуйте! Я ИП. Есть рассчетный счет в банке Открытие, тариф "Свой бизнес", проплачен был весь ноябрь, крайние движения по нему были 22 ноября. Планировала перейти и перешла... Читать полностью

27.01.2024

Неожиданная смена тарифа (сняли комиссию)

Оценка 5

Уговорили меня выпустить виртуальную карту в декабре 2022 или 2021 года, видать для плана надо было. Сказали: "Не беспокойтесь, карта все-равно бесплатная, а вдруг пригодиться". И... Читать полностью

08.09.2023

Благодарность сотруднику колл-центра Никите

Оценка 5

Доб. номер 103***. Прекрасный, отзывчивый сотрудник. Все рассказал про тарифы банка для юридических лиц, посоветовал оптимальный. Ответил на все вопросы. Во время пауз на проверку... Читать полностью

12.07.2023

Давайте переписывайте договор!

Оценка 4

Здравствуйте! Сегодня, в моём бизнесе, произошол, вопиющий случай. Это когда, ваш банк, при временном отсутствии, финансовых средств, на расчётном счёте, моего ООО, начислил мне... Читать полностью

31.03.2023

Впечатление от работы Банка

Оценка 5

Добрый вечер! Сегодня состоялась беседа с сотрудником банка Открытие Никитой номер сотрудника 103091 на предмет РКО. Общение получилось предметное и живое! Нет заученных скриптов... Читать полностью

30.01.2023

Очень компетентный сотрудник

Оценка 5

26.12.2022 обращались в контакт центр для решения вопроса по разблокировке карточного счета организации. Сотрудник Дарья (102514) очень быстро вникла в ситуацию, грамотно... Читать полностью

26.12.2022

Выражаю благодарность сотруднику банка Алену

Оценка 5

Я, как ИП А-ов Давут Ж. (ИНН 78******2257) , являюсь крупным партнером многих банков по расчетно-кассовому обслуживанию уже около 2 лет. В рамках взаимодействия с банком Открытие... Читать полностью

24.08.2022
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка