Экономический смысл операций по переводу средств между своими счетами, открытыми в разных банках

18.12.2019 13:58
10243
6
Без оценки
Добрый день. Являемся клиентами банка с марта 2019 года. До октября 2019 года никаких вопросов по обслуживанию не возникало. В октябре 2019 года со стороны банка возник вопрос: "Почему вы переводите свои средства с расчетного счета открытого в другом банке?" С тех пор начались постоянные запросы на подтверждение операций. Причем операции однотипные, работа осуществляется по одним и тем же договорам. Но каждый раз их необходимо прикладывать все для каждого запроса. Вот наш ответ на последний запрос: Экономическим смыслом операций, проводимых по счету, является взаиморасчеты с контрагентами, развитие и экономический рост, а также извлечение прибыли от хозяйственной деятельности. Нормы прибыли, а так же темпы экономического роста законодательно не регламентированы. Денежные средства являются торговой выручкой и поступают на расчетные счета ООО ТД Д-ов по ранее заключенным договорам, копии договоров на поставку предоставлены. По валютному контракту, который принят на обслуживание вашим банком и проходит валютный контроль, денежные средства переводятся контрагентам. Сам контракт и все спецификации к нему проходят все необходимые операции валютного контроля. Повторно прилагаем копии накладных, по которым осуществляется получение товаров для последующей перепродажи. ИП согласно предоставленному договору осуществляет функции «3PL-оператора»: осуществляет получение, доставку, хранение и перевозку товаров. Открытие нескольких расчетных счетов одним ООО законодательно не запрещено и имеет экономическим смыслом разделение финансовых потоков. Перевод собственных денежных средств с одного расчетного счета ООО на расчетный счет этого же ООО открытого в другом банке необходим для обслуживания разных контрактов. Налоги, а так же выплаты по исполнительным листам и прочие расходы уплачиваются с разных расчетных счетов. Претензий по уплате налогов со стороны контролирующих органов к ООО ТД Д-ов нет. Неисполненных решений ИФНС о списании либо блокировании средств на расчетных счетах ООО ТД Д-ов нет. Оплата аренды за земельный участок и нежилое помещение осуществляется со счета открытого в ПАО Промсвязьбанк. Договоры на аренду земельного участка и нежилого помещения ранее были предоставлены. Платежные поручения предоставляются на бумажном носителе операционисту. Операции, проводимые ООО ТД Д-ов не несут риска потери деловой репутации для Вашего банка, осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью. Просим провести платежи по платежным поручениям №№ 54 и 55 в соответствии с представленными платежными поручениями, либо предоставить отказ в письменной форме для обращения в МВК ЦБ РФ отдельно по каждому платежному поручению.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-12-25T10:48:31+03:00
03.01.2020 Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга - принимаем отзыв без оценки.
ПСБ
ПСБ
2019-12-31T16:30:16+03:00
Уважаемый ТД Демидов! Благодарим Вас за отзыв и в ответ сообщаем следующее. В соответствии со ст. 4 и п. 2, 3 ст. 7 федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. В силу пп. 4 п. 1 ст. 7 закона банк обязан документально фиксировать основания совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых у банка (в результате реализации программ внутреннего контроля) возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма. Также с п. 11 ст. 7 закона банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Необходимо отметить, что уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиент может получить, обратившись в обслуживающий офис. Обращаем ваше внимание, что платежные поручения № 55 и № 54 не были приняты банком к исполнению в связи с некорректным оформлением со стороны клиента (неверно указаны суммы). Надеемся на понимание. С уважением, Промсвязьбанк.

О банке

Народный рейтинг

22 место
2,32
средняя оценка
6%
решено проблем
2 073
отзывов
1 841
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы об РКО ПСБ

Открытие расчетного счета

Оценка 5

Добрый день, 21 августа мне позвонил менеджер банка ПСБ Е-ов Алексей, очень понравилось с общение, смог грамотно и четко ответить на все мои вопросы, поэтому уже в пятницу я... Читать полностью

28.08.2024

Благодарю ПСБ и сотруднику Евгению

Оценка 5

Добрый день. Ранее работал с другим банком, но сейчас перевёл свой бизнес на РКО от ПСБ. Началось наше сотрудничество со знакомства с менеджером К-ым Евгением. По телефону... Читать полностью

09.04.2024

Лояльность на высоте!

Оценка 5

Добрый день. В очередной раз хочу выразить благодарность самому банку и, в частности, моему новому персональному менеджеру К-ву Владиславу С., который сумел оперативно решить мой... Читать полностью

01.04.2024

Обслуживание

Оценка 5

Хочу оставить отзыв, т.к. ситуация была нестандартная у нас. Согласно тарифов на обслуживание по нашей ошибке сняли РКО, причем существенную сумму. Сотрудники банка оказались очень... Читать полностью

28.03.2024

Благодарность сотруднику банка

Оценка 5

Посещал офис на проспекте мира. Открывал расчетный счет для юридического лица. Был поражен профессионализмом, опытом, оперативностью, вежливастью, любезностью замечательного... Читать полностью

19.03.2024

Выражаю благодарность банку ПСБ

Оценка 5

Что хочу сказать о банке ПСБ - отличный банк, выгодный эквайринг для ИП. Хороший индивидуальный подход к каждому клиенту, всегда на связи, есть хорошие бонусы от банка, если... Читать полностью

08.02.2024

Профессиональная работа Зеленоградского офиса ПСБ

Оценка 5

Добрый день !  Хочу поблагодарить сотрудников Зеленоградского офиса ПСБ за профессиональную и оперативную работу !  Помогли оформить и приняли все документы по открытию спец... Читать полностью

18.01.2024