Сотрудники Тинькофф Бизнес не смотрят запрошенные документы и блокируют счет

02.06.2021 04:44
4521
5
Оценка
1
Отзыв проверен
Я хочу обратить внимание представителей банка на ситуацию, так как других вариантов не существует. Все подкреплю фактами и скринами. Скрины можно посмотреть по ссылке *ссылка скрыта. Казус случился с обслуживанием расчетного счета ИП в Tinkoff Бизнес.  26 мая 2021 года я попросил менеджера увеличить лимит на снятие наличных в рамках тарифа, так как он был значительно ниже заявленного. (скрин 1) (скрин 2) На скриншоте видно, что мне должно быть доступно на снятие 2млн руб. Но оказалось доступно всего 1,5. После того, как менеджер направила мою просьбу об увеличении, на мой счет наложили ограничения с требованием предоставить разъяснения до 1 июня. (скрин 3) В ночь с 27 на 28 мая я загрузил необходимые документы и максимально емко ответил на вопросы по моей деятельности. 28 числа в 12:38 мне приходит новое смс с дополнительными требованиями. Замечу, рабочий день сотрудников банка начинается в 9-10 утра. Это значит, что за 2-3 часа сотрудник просмотрел ранее отправленные чеки, прочитал договоры, посмотрел приложения к ним и прочитал мои ответы на вопросы. (скрин 4) Это требование уже было достаточно странным, так как в ответе на него нужно было прислать то-что я уже присылал ранее. (скрин 5) Отправил документы в 15:30. С первым запросом я отправил достаточно большое количество документов, на проверку которых у сотрудника ушло всего 2-3 часа. Теперь же для проверки трех приложений к трем договорам ему понадобилось 5 дней. 31 мая в 23:10 я написал в чат поддержки. На главном экране до сих пор был статус проверки. (скрин 6) Мои опасения подтвердились. В 00:01 у меня были заблокированы карты и платежи. Уведомление смс об этом пришло в 9 утра. (скрин 7) В 10:50 Диана сообщает, что со мной свяжется коллега. (скрин 8 ) Действительно, мне был совершен звонок в 11:00. При этом вызов был настолько короткий, что я не успел даже ответить на него, хотя телефон держал в руке. (скрин 9) В это же время в 11:00 мне приходит сообщение, что он не смог до меня дозвониться. (скрин 10) Из этого можно утверждать, что сообщение у него уже было готово к отправке. И чисто для формальности он скинул мне гудок, чтоб в системе был зафиксирован звонок. Этого сотрудника зовут Тимур Х-в. Я написал в чат с просьбой набрать меня еще раз. Потом в 11:30 еще раз, что жду его звонка. В 13:20 я еще раз написал в чат с просьбой связаться с Тимуром. (скрин 11) Далее я уже начал звонить в банк примерно в 14:00. Я просил соединить меня с Тимуром Х-вым. Но он якобы был занят. (скрин 12) (скрин 13) Но чудо случилось как раз в конце рабочего дня Тимура. В 19:08 он присылает заготовленное обезличенное сообщение в чат. (скрин 14) Я прошу представителей Тинькофф прокомментировать сложившуюся ситуацию. Так же прошу прокомментировать действия вашего сотрудника Х-ва Тимура Т., который в реальности не пытался со мной связаться. Если бы он пытался дозвониться, а потом после неудачной попытки писал бы мне свое сообщение, то время между этими действиями отличалось бы на 1-2 минуты. Кроме того, разница по затраченному времени на проверку документов по первому и второму запросам и сами требования второго запроса говорят о том, что мои документы даже не смотрели. Просто тянулось время до автоматической блокировки 1 июня. Если бы проверяющий смотрел, предоставленные мною документы, то у него не осталось бы сомнения в моих словах и их подлинности. Не смотря на то, что Тимур Х-в мне в чат написал сообщение о дополнительных ограничениях и инструкции, как закрыть счет, статус до сих пор висит о том, что проверка продолжается (скрин 15)
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2021-06-07T11:44:19+03:00
Отзыв засчитан за ситуацию со звонками сотрудника.
Т-Банк
Т-Банк
2021-06-03T10:38:34+03:00
Здравствуйте. Вы хотели увеличить лимит на снятие наличных, мы посмотрели на вашу деятельность и отказали в увеличении лимита. В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в апреле 2021 года. Вам поступают достаточно крупные суммы от недавно зарегистрированной компании, которая находится в удаленном от вас регионе. 74% средств со счета сняли наличными, еще 14% средств перевели на счет физического лица, откуда большую часть также сняли наличными. У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 19-МР и 375-П. Вы предоставили документы и пояснения, которые не позволяют подтвердить реальность вашей деятельности. Договоры с контрагентами, которым вы оказываете услуги, не раскрывают ценообразование и объемы работ, а содержат только общее наименование работ и итоговую стоимость. Также вы предоставили документы по наличным расчетам на суммы превышающие 100 000 рублей в рамках одного договора, что является нарушением лимита расчетов наличными, согласно 5348-У. Некоторые из предоставленных документов с контрагентами не подписаны, в некоторых документах есть нестыковки. В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрыть счет. При этом не все наши действия были четкими и слаженными, но мы дополнительно связались с вами и обсудили все эти моменты.

О банке

Народный рейтинг

4 место
3,92
средняя оценка
4%
решено проблем
12 487
отзыва
12 385
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Отзывы об РКО Т-Банка

Сергей и Дмитрий - организация выплаты з/п и налогов менее чем за 40 мин

Оценка 5

Сразу подчеркну - Т-Банк не является нашим основным банком, он, скажем так, дублер. Основной банк у нас другой, его реклама для бизнеса не сходит с экранов телевизоров. Вчера, 25... Читать полностью

26.03.2025

Ирина

Оценка 5

Хотела бы поблагодарить оператора ТБанка Ирину Ж-ву. На все вопросы , которые для меня важны Ирина предоставила развернутые ответы. Быстро отвечает, все понятно . В общении вежлива... Читать полностью

24.03.2025

Спасибо огромное менеджеру Евгении за консультацию по бухгалтерии

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность менеджеру Евгении, которая 2 дня вела меня и помогала разобраться с отчетностью по бухгалтерии, с составлением и сдачей декларации за 2024 год... Читать полностью

21.03.2025

Поддержка на всех этапах

Оценка 5

Хотела выразить благодарность представителю Т-банка Т-ву Руслану. Он помогал мне подключать различные инструменты на сайт: настроил корзину, помог с добавлением способов доставки... Читать полностью

20.03.2025

Сергей - лучший менеджер!

Оценка 5

Обратились на горячую линию поддержки по вопросу смены тарифа РКО, только начинаем работать, многого не знали. Сергей внимательно разобрался, нашел решение и помог, устранив... Читать полностью

20.03.2025

Статус возмещений Приостановлено интернет-эквайринга

Оценка 5

Добрый день! 4 марта в моих магазинах, подключенных к Тинькофф Бизнес, была приостановлена обработка платежей от физических лиц. К сожалению, я не получил предварительного... Читать полностью

07.03.2025

Обслуживание расчетного счета

Оценка 5

Обращалась в поддержку по поводу смены тарифа. Так как не могла вчера сменить тариф, а утром оплата списалась по старому тарифу. Хочу отметить работу Наталии ( 1***9) как очень... Читать полностью

05.03.2025