Банк ограничил операции и рекомендовал закрыть счет

16.01.2022 12:43
5841
2
Без оценки
Здравствуйте! Являюсь клиентом банка Тинькофф более 11 лет, использую сервис Тинькофф самозанятость , являюсь клиентом Тинькофф страхование и Тинькофф инвестиции. Имею кредитную карту, по которой ни разу не было просрочек платежа. Всегда считал Тинькофф банк самым лучшим банком и рекомендовал его всем  своим друзьям и родственникам. Практически все они по моей рекомендации открыли свои счета в Тинькофф банке. 14.01.2022 года я получил сообщение от банка, что нужно предоставить сведения о платежах за 3 последних месяца от ряда организаций. 15.01.2022 я предоставил необходимые документы, а именно сканы договоров и справок 2НДФЛ , так же пояснил экономический смысл операций.  16.01.2022 мне пришло СМС от банка о том , сто банк ограничил отдельные виды операций. Я позвонил в колл центр и мне сказали , что все мои операции ограничены и это не подлежит пересмотру и мне лучше закрыть счета. На мою просьбу пояснить  чем мотивированна данная позиция банка , мне было сказано  , что банк не обязан разглашать причины отказа.  На мой вопрос о том ,что не могу ли я предоставить какую то дополнительную информацию  , которая  бы пояснила законность моих операции для банка,  мне было   отвечено отказом. Честно говоря  , я в шоке после всего произошедшего.  Я никогда не нарушал никакие законы в плане115 фз. Все мои операции были всегда в рамках заключенных договоров с официально зарегистрированными налоговыми  агентами  и с них всегда удерживался налог согласно нк РФ. Так же все платежи  фиксировались в сервисе самозанятого , который я специально открыл в банке Тинькофф , что бы у банка не было сомнений в законности операций.  Я все же надеюсь , что произошла досадная ошибка и банк пересмотрит свое решение  относительно меня
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-01-19T11:48:29+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2022-01-17T18:25:33+03:00
Добрый день. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, которые описали в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ, поэтому мы запросили у вас подтверждающие документы. Мы проанализировали вашу ситуацию, связались с вами и запросили дополнительные документы для возможного пересмотра ограничений. По итогам дополнительно вас сориентируем, оставайтесь на связи. На первой линии мы сообщали вам актуальную информацию, исходя из первоначальной проверки. Пересмотреть ограничения тогда были не готовы.

О банке

Народный рейтинг

5 место
3,98
средняя оценка
4%
решено проблем
14 412
отзыва
14 319
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Помогли отменить подписку

Оценка 5

15.04.2025 в 11.45 обратилась в чат поддержки по поводу отключению подписки Wink и возврата денежных средств за неиспользованную подписку. Менеджер чата подключился и в течение 3х... Читать полностью

15.04.2025

Отличный банк и для Физ лица и для самозанятого!

Оценка 5

Великолепный банк. Начну с того, что и приложение на встрече они на аос устанавливают минутой. И деньги вернут если вы попросили - если вдруг мошеннический сайт (написал от другой... Читать полностью

15.04.2025

Решение проблемы с загрузкой чека покупки на Wildberries

Оценка 5

Хочу поблагодарить службу поддержки клиентов Т-Банка (Дениса, Веронику) за оперативное решение проблемы с загрузкой в систему интернет-банка товарного чека от маркетплейса... Читать полностью

15.04.2025

Возврат процентов за пополнение счета

Оценка 5

Хочу поблагодарить Т-банк за быстрое реагирование и решение проблемы.  14.04.2025 Пополнял счёт через банкомат сбербанка, пришел домой и увидел что была списана комиссия в размере... Читать полностью

14.04.2025

Вернули деньги

Оценка 5

Я приобрёл навсегда "Уроки легенд" но какое моё было удивление, когда спустя год у меня они опять списали оплаченную ранее сумму. Оказывается, что у них по договору офорты подписка... Читать полностью

14.04.2025

Отмена подписки Премиум

Оценка 5

14.04.25 обратилась в поддержку Т-банка, так как увидела у себя списание 1990 руб за подписку Премиум, но мне подписка уже была не актуальна, и я хотела ее отменить. Знаю, что... Читать полностью

14.04.2025

Подписка premium

Оценка 5

забыл отключить подпису премиум на дебетовую карту в Т-банке, девушка в чате поддержки крайне оперативно организовала возврат, хотя я думал что деньги уже не вернуть, (1990р... Читать полностью

14.04.2025