Банк тинькофф незаконно списал с расчетного счета более 19 миллионов рублей

Здравствуйте. Мы заметили, что в своей статье вы объединили два события в одно. С учетом всех полученных сообщений мы хотим дополнить свой ответ и дать более развернутый комментарий. В первую очередь хотим отметить, что мы не занимаемся незаконными списаниями, не блокируем расчетные счета. На время проверки деятельности мы можем ограничить дистанционное-банковское обслуживание, что и произошло в вашем случае по ИП – 12 октября 2021 года. Тогда мы обратили внимание на следующие факторы: 1. С расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы производили платежи, связанные с хозяйственной деятельностью в незначительных объемах 2. Более половины израсходованных средств перевели на свой счет физического лица с последующим переводами на счета других физических лиц, при этом зачастую средства расходовались далее в короткий промежуток времени 3. Присутствуют расчеты с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств. У нас возникли подозрения в фиктивной деятельности ИП. На это мы обязаны реагировать по закону и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Документы Вами были предоставлены не в полном объеме. На основании вышеперечисленной информации мы были не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. В это же время, по вашему магазину была замечена подозрительная активность. После детального анализа ситуации мы выяснили, что магазин внесен в блэк-лист ЦБ, так как имеет признаки финансовой пирамиды. Блэк-лист, его название и описание можно посмотреть на [URL=https://cbr.ru/inside/warning-list/]сайте ЦБ[/URL] Денежные средства списали с расчетного счета на основании условий договора. После этого мы вместе с вами согласовали и подписали в дополнительном соглашении сроки выплаты банком денежных средств – до 9 декабря 2022 года. Остаток, не возвращенный покупателям, выплатим.