Необоснованная блокировка по 115-ФЗ Тинькофф

10.08.2022 13:41
1601
Оценка
1
Отзыв проверен
Являюсь клиентом банка с 20 года.  В августе 22 года попросили предоставить документы, подтверждающие доход на основании 115-ФЗ. Не занимаюсь криптой, переводами непонятным физ лицам и прочим. Весь доход официальный и задекларированный. У меня есть ИП в другом банке, с которого осуществлялись все безналичные переводы на счет Тинькофф банка за последние 2 года и в дальнейшем переводились на брокерский счет с целью покупки различных активов. Примерно с февраля временно прекратил свою деятельность. С этого периода и не было поступлений на счет Тинькофф со счета ИП. Постепенно продавал свои активы, накопленные за это время, и отправлял SWIFT-переводы к зарубежному брокеру. Все документы, подтверждающие данные операции, мною были предоставлены - выписки по расчетному счету ИП, где видны налоговые платежи и страховые взносы, договор с контрагентом, декларации за предыдущие года, даже отчет по движению средств у зарубежного брокера. Абсолютно каждый платеж со счета ИП документально подтвержден и налог с дохода уплачен. Мною были даны пояснения и по переводам от конкретного физ лица, моего друга, которому я давал в займы. Естественно никакого договора или расписки у меня нет, да и суммы там совсем маленькие. Также Тинькофф банк запросил документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных на счет наличными. Я предоставил выписку по карте из другого банка за последний год, с которой я снимал наличные и пополнял Тинькофф через банкомат. Деньги снимались с данной карты со вклада, который пополнялся со счета ИП. В выписке по расчетному счету ИП видны переводы на данный вклад. Выписку я предоставил. Сначала за последний год, там был виден лишь 1 крупный перевод на этот вклад, а затем отправил выписку за все время, где виден еще и 2 крупный перевод. Но в выписке по карте из другого банка были видны все снятия с данного вклада, эту выписку я предоставил сразу же. Также наличность была у меня дома, которую я копил и откладывал на протяжении многих лет, вплоть со школы. Естественно я не могу подтвердить ее происхождение, поскольку это были по большей части подарки родственников и родителей. Всю эту наличность я и использовал для пополнения счета с целью инвестирования. Пополнения были некрупными, периодическими. Когда цены на активы снижались, тогда я и пополнял счет наличностью. Стоит понимать, что пополнения наличными занимают небольшую долю от всех пополнений, большая часть денежных средств поступала именно со счета ИП безналичными переводами. Парадокс в том, что я специально открыл ИП, оплачивал все налоги и взносы, чтобы не попадать в такие ситуации. Но, как оказалось, выходит, это не имеет никакого значения. Очень обидно смотреть на то, куда катится данный банк. Не рекомендую использовать!
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-08-13T16:08:29+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождем от банка результаты проверки. 15.09.22 Оценку зачли. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
Т-Банк
Т-Банк
2022-08-18T19:02:59+03:00
Здравствуйте. Проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Дополнительно проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что решение приняли ошибочно. Вы действительно предоставили документы, подтверждающие, что операции не вызывают вопросов. Пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства, но не смогли дозвониться. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий. Извините, что так произошло.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,02
средняя оценка
4%
решено проблем
15 267
отзыва
15 167
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Вернули списанные деньги

Оценка 4

У меня были списания с карты по подписке ,которую я не оформлял .(( Я  Я заблокировал карту и оформил новую ,но списания продолжились .После оспаривания мне вернули все списанные... Читать полностью

23.04.2025

Разблокировка по 115-ФЗ

Оценка 5

Спасибо большое за помощь с разблокировкой карты. У меня карта была 2 года в блоке по 115-ФЗ. Обратившись на конференции в банк, они сказали что обязательно помогут. Хотя до этого... Читать полностью

23.04.2025

Быстро и качественно решили вопрос

Оценка 5

19.04.2025 года совершал покупку в кафе Хлебница. Покупал куличи. Оплачивал картой. После оплаты продавец сказал, что оплата не прошла и я оплатил повторно. По балансу списаний с... Читать полностью

23.04.2025

Оспаривание операции и возврат средств

Оценка 5

 Хочу поделиться положительным опытом обращения за помощью в возврате средств в приложении Т-банк.  26.03.25 я заказала продукты в магазине Магнит через одноименное приложение, на... Читать полностью

23.04.2025

Оперативно решают возникшие проблемы

Оценка 4

Хочу поблагодарить Т-банк, и конкретно сотрудника Дмитрия (вн. номер 4***3) за оперативное решение вопроса с неначисленным кешбеком за заказ в Перекрестке по спецпредложению. После... Читать полностью

23.04.2025

Вернули законно списанную комиссию по моей просьбе

Оценка 5

23.04.2025 по невнимательности снял в стороннем банкомате наличные, попал на комиссию, написал в чат в приложении Т-банка и комиссию вернули, хотя всё было по правилам тарифа. И... Читать полностью

23.04.2025

Возврат денег за ошибочно подключенный сервис

Оценка 5

Обратилась в поддержку в чате 22.04.2025. Со мной разговаривала сначала Маргарита, закончил диалог Илья. Я подключила сервис Премиум, который подключать не планировала. В эту же... Читать полностью

22.04.2025