Клиентоориентированный подход

Уважаемый User-862114067066! Благодарим Вас за обращение в наш Банк. 21.12.2023 Вам был направлен запрос в системе дистанционного банковского обслуживания о предоставлении пояснений и документов, который не противоречит требованиям действующего законодательства и направлен исключительно в целях соблюдения требований Банка России и процедур внутреннего контроля Банка. Документы запрашивались в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Закон №115-ФЗ). В соответствии с пп.1.1. п.1 ст.7 Закона №115-ФЗ Банк обязан при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Банком, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиентов. Согласно п. 14 ст. 7 Закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах. К сожалению, Вами представлен не полный пакет документов и информации по запросу Банка. В соответствии с п.11 ст.7 Закона 115-ФЗ Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у сотрудников Банка возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае принятия Банком в течение календарного года двух и более решений об отказе от проведения операции, предусмотренного п.11 ст.7 Закона 115-ФЗ, Банк вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада). Рекомендуем Вам обратиться на горячую линию Банка по телефону 8 800 77-518-77 или в ближайшее отделение Банка с целью получения разъяснений о документах, принимаемых банком в качестве подтверждающих легитимные источники происхождения денежных средств. Просим Вас с пониманием отнестись к соблюдению Банком правил действующего законодательства Российской Федерации.