Почта банк удерживает деньги больше трех месяцев

Уважаемый User-462815323107! Понимаем важность Вашего вопроса, в связи с чем незамедлительно провели проверку. Поясним, что в рамках исполнения требований ФЗ-115 от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банком было осуществлено приостановление доступа к дистанционному банковскому обслуживанию (далее "ДБО"), а также к картам, выпущенным на Ваше имя в рамках заключенных при приеме на обслуживание условий предоставления дистанционного банковского обслуживания и условий открытия и обслуживания счета в Банке. В соответствии с п. 14 ст. 7 ФЗ-115, Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона. 02.04.2024 г. Вам было направлено уведомление об осуществлении блокировки Вашей банковской карты и приостановлении приема распоряжений посредством ДБО. Уведомление также содержало информацию о необходимости предоставить документы и сведения по операциям. Сообщаем, что все предоставленные Вами документы были проверены, но, к сожалению, потребовались дополнительные данные. Для рассмотрения возможности разблокировки Вам необходимо предоставить: - пояснение по деятельности ИП (что и где продаете, где закупаете товар, арендуете ли помещение, пояснение отсутствия хозяйственных платежей по счету ИП, пояснения о проводимых операциях в соответствии с представленной выпиской); - заполненную налоговую декларацию за 2023 г. Документы в электронном виде Вы можете направить нам на наш ящик pretenziya@pochtabank.ru с обязательным указанием ссылки на Ваш отзыв и темой письма "Для народного рейтинга". После отправки документов, просим сообщить нам об этом в комментарии к отзыву, чтобы мы смогли оперативно направить Ваше письмо на рассмотрение коллегам. Обращаем внимание, что блокировка банковской карты и приостановлении приема распоряжений посредством ДБО не ограничивают Вас в пользовании собственными денежными средствами, для этого необходимо обратиться в отделение Банка и оформить распоряжение о переводе денежных средств. С нашей стороны также была проведена проверка консультаций, оказанных в Чате. Ошибок не зафиксировано. Сотрудники действовали в рамках установленных инструкций. Дополним, что за период апрель - июнь звонков на Горячую линию с Вашего контактного номера не зафиксировано. Надеемся, что наши пояснения помогли Вам разобраться в ситуации, и Ваш вопрос будет в скором времени решен. С уважением, Кристина Эксперт Центра претензионной работы АО "Почта Банк".