Очень разочарован Т-Банком

Здравствуйте. Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия. Мы обратили внимание на следующие факторы: - с момента открытия счета более 3 месяцев не было никаких операций; - по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью; - 75% денег по дебетовому обороту перевели на счета физических лиц; - основную часть денег получили только с указанием номера счета, без подробного описания назначения платежа: это оплата за товары, услуги и какие именно. Поэтому нам было непонятно, за что вы получаете оплату от заказчиков; - расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег. В качестве ИП вы работаете совсем недавно. Зарегистрированы в феврале 2024 года. Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. Доступ к счету не ограничивали, но приостанавливали дистанционное обслуживание, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Проверка прошла успешно. Мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета. Вам сообщали о необходимости запроса деловых переписок. Также говорили, что если их нет или нет возможности предоставить, можно указать комментарий об этом. Консультации по запросу документов были верные, однако без наших ошибок не обошлось. Мы не смогли до вас дозвониться и не направили сообщение в чат. Простите, пожалуйста! Итоги проверки носят рекомендательный характер. Рассказали вам о возможных мерах в случае невыполнения рекомендаций. От вас в звонке получили согласие на их выполнение. Отметьте, пожалуйста, решение проблемы, чтобы модераторы банки.ру засчитали его.