Благодарность

Уважаемый Автор! Благодарим за обращение. По изложенной Вами ситуации хотим пояснить, что Банк обязан проводить идентификацию при каждом обращении Клиента. В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Идентификация физического лица осуществляется на основании представления им паспорта гражданина Российской Федерации как основного документа, удостоверяющего его личность. Согласно действующего законодательства, идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем. Кредитная организация разрабатывает программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе с учетом требований, установленных Положением Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года N 39962. Кредитная организация также может разработать самостоятельные программы идентификации для каждой категории лиц: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. В результате проведенной проверки установлено, что Вы обратились в службу поддержки с целью актуализации паспортных данных. Согласно стандартам идентификации, Вам необходимо было предоставить селфи с паспортом. Способ дистанционной идентификации, как селфи с паспортом, для удобства клиентов, принят в банке как менее рискованный. В результате проведенной проверки нарушений в действиях сотрудников не выявлено. Сотрудники сделали все возможное, чтобы помочь в решении Вашего вопроса. Вам были предоставлены необходимые рекомендации для возможности предоставления корректных данных. В связи с несоответствием предоставляемых данных установленным стандартам актуализация паспортных данных не могла быть произведена. По состоянию на 20.10.2024г. вами были предоставлена запрашиваемая информация в корректном виде, паспортные данные были актуализированы. Надеемся на Ваш объективный и взвешенный подход к сложившейся ситуации, так как подобные мероприятия позволяют Банку и Клиенту исключить случаи незаконного использования денежных средств. С уважением, Департамент клиентских впечатлений ПАО«Совкомбанк».