Блокировка по линии финмониторинга в Сбербанке мешает развитию бизнеса

 Обслуживаюсь в Сбербанке по группе компаний, в том числе как индивидуальный предприниматель. Деятельность полностью прозрачная: работаю в «белую», налоги оплачиваю в срок, сотрудничаю только с проверенными контрагентами и многими банками. Примерно года за три сотрудничества не возникало ни одного вопроса со стороны Финмониторинга Сбербанка.

 Летом 2024 поступил запрос по документов по деятельности ИП по линии финансового мониторинга. Все необходимые документы я оперативно предоставил, однако разблокировка так и не была осуществлена. По расчетному счету не проводил никаких сомнительных операций. Причины по которой документы не устроили, также не были озвучены. До сегодняшнего дня заблокирован, как ИП в Сбербанке. Это создаёт серьёзные сложности и мешавет развитию бизнеса: информация о блокировке отражается в различных базах, и как руководитель нескольких компаний я сталкиваюсь с ограничениями в работе и затруднениями взаимодействием с новыми партнёрами. По моим компаниям группы тоже были запросы, но ничего не заблокировали, просто дали рекомендации. Это и логично - деятельность прозрачна и законопослушна.

Важно отметить, что как физическое лицо я являюсь клиентом Сбер Первый и продолжаю активно обслуживаться в Сбербанке. Все обязательства с моей стороны выполняются, активы размещены на счётах банка. К физическому лицу, насколько мне известно, со стороны банка нет ни одного вопроса.

 Напрашивается такой вывод, что отдел финмониторинга Сбербанка проверяет деятельность клиентов, выносит очень субьективное мнение и блокирует сразу без возможности что-то откорректировать в своей деятельности, не дает рекомендации. Даже тем клиентам, которые хотят работать честно, законопослушно. Сильно, подумайте при выборе банка, в Сбере очень суровый отдел финмониторинга.