115 ФЗ или попытка создать видимость деятельности?

29.03.2011 23:28
4921
25
Без оценки
Здравствуйте, уважаемый ПСБ. Будьте любезны прочитайте мои предыдущие отзывы в ваш адрес, вы поймете, что часть претензий была обоснована, но вы всегда отвечали ссылками на тарифы и т.п. Итак, я все еще ваш клиент, но только в плане PSB-Retail. Деньги с вклада, как и обещал "ушли" в другой банк. Ну не нравится мне, когда банк снимает с меня комиссию, когда я СВОИ деньги "из одного кармана в другой переложил". На днях понадобилось мне оплачивать первоначальный взнос по договору долевого строительства. Я снял деньги в другом банке, положил их на свой р/с у вас и перевел их застройщику. Сумма была почти в 2 раза меньше той, при которой банк обязан уведомлять РФМ и др. контролирующие органы (в 2 раза меньше 600 000 р.). Ваш банк "видел" на моем счете суммы и больше этой, когда я был еще вкладчиком. Теперь о главном. 25 марта раздался звонок. Сотрудник, к сожалению, не представился, но конечно сказал, что это ПСБ. Поинтересовался моим переводом, на что я ему ответил, что так мол и так - первичка, договор долевого участия, под 115 ФЗ не попадает. Попросили завезти копию договора. Я не против это сделать, но есть только одно НО - раз уж банк ссылается на тарифы и т.п. при снятии с меня комиссии (см. ранние отзывы), будьте любезны, укажите, пожалуйста, на каком основании вы желаете увидеть мой договор долевого участия. Повторюсь, мне не сложно, но такое чувство, что моя операция привела службу фин. мониторинга в "боевую стойку" и экстаз. :) "Вот оно - ПОД/ФТ!". К сотруднику претензий нет, была вежлива и любезна. Просто я решил действовать в вашем стиле. Если обязан, предоставлю, если нет, то будьте добры, не донимайте. Оценку не ставлю, т.к. я смирился с вашей тарифной политикой и пользуюсь только тем, чем мне удобно.
ПСБ
ПСБ
2011-04-07T15:42:00+04:00
Уважаемый CitiZen74! Благодарим Вас за оставленный отзыв о работе Банка. Обращаем Ваше внимание, что открытие и обслуживание счетов физических лиц производится Банком в соответствии с «Правилами открытия и обслуживания банковских счетов физических лиц в ОАО «Промсвязьбанк» и действующим законодательством РФ. В целях минимизации и предотвращения риска потери деловой репутации и в соответствии с письмом ЦБ РФ от 30.06.2005г. №92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» Банк осуществляет мониторинг движения и изменения объемов денежных потоков по банковским счетам клиентов для выявления подозрительных операций, а также анализ изменения показателей отчетности клиентов и контрагентов. На основании вышеизложенного в Ваш адрес был направлен запрос на предоставление документов, обосновывающих целесообразность проводимой операции. Приносим Вам извинения за возможные неудобства, надеемся на Ваше понимание и дальнейшее сотрудничество. С уважением, Служба по работе с обращениями ОАО "Промсвязьбанк"

О банке

Народный рейтинг

22 место
2,33
средняя оценка
6%
решено проблем
2 140
отзыва
1 923
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах ПСБ

Консультация по цифровой карте

Оценка 5

Всех приветствую. Являюсь клиентом ПСБ банка относительно недавно и за это время он зарекомендовал себя только с хорошей стороны. На данный момент у меня только одна карта... Читать полностью

09.04.2025

Спасибо за подробное объяснение

Оценка 5

Видел информацию в группе банка в социальной сети, что проходит акция, в которой можно выиграть до 500 000 рублей. За подробностями 15 марта в 14:28 я обратился в чат, где оператор... Читать полностью

06.04.2025

Предоставление справочной информации

Оценка 5

Сегодня 23.01.2025 я обратился в офис ПСБ в пгт. Аскания-Нова, ул. Соборная, 26 по поводу получения реквизитов счета для получения на нее зарплаты и нужно было разобраться по... Читать полностью

23.01.2025

Благодарю сотрудников за оперативную помощь

Оценка 5

 23 января 2025 года обратилась в отделение банка ПСБ в городе Выборг Ленинградской области за помощью: нужна была справка о закрытии кредитных карты и договора. Я осуществляла... Читать полностью

23.01.2025

Решили вопрос

Оценка 5

Являюсь клиентом банка,у меня помимо карты есть действующий вклад и в том году был открыт накопительный счёт и был вклад. Встал вопрос об оплате налогов по вкладам и накопительным... Читать полностью

05.01.2025

Ответили про реквизиты, необходимые для декларации по налоговому вычету

Оценка 5

Здравствуйте! Мне были необходимы данные банка, нужные для декларации по налоговычету, так как уплатила уже налог со склада, который у меня был в ПСБ-банке и 13 % хотела вернуть... Читать полностью

02.01.2025

Специалист технической поддержки помогла разобраться с уведомлениями

Оценка 5

В истории приложения увидел управление пуш-уведомлениями 13 и 14 декабря 2024 года. Берётся за это плата или нет спросил у Алёны 28.12.2024 в 06:44. Она написала о привязке... Читать полностью

01.01.2025