О доверенности на распоряжение вкладом. Что нужно знать сотрудникам банка

Уважаемый Sergey ! На Ваше сообщение ООО КБ «Транспортный» сообщает о следующем: В соответствии с пп..1. п.1. ст.7 Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (прим. – кредитные организации), обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных отдельными подпунктами настоящей статьи. Указанное правило действует с 30.06.13 – даты введения в действие Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ. Согласно ст.3 Закона идентификация клиента - совокупность мероприятий по установлению определенных Законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Таким образом, операционист Банка правомерно обратилась с просьбой к клиенту о предоставлении вышеуказанных документов в целях идентификации представителя Клиента, т.е. Вас, в целях выполнения требований Закона и внутрибанковских правил. Дополнительно сообщаем, что в настоящее время в Банке проводится поэтапное обучение персонала, в ходе которого до сотрудников доводится в том числе информация об изменении действующего законодательства. С уважением, Виктория В. Черняева Департамент правового обеспечения ООО КБ «Транспортный»