Альфа-Банк заблокировал счет ИП

Добрый день, обслуживание расчетного счета Вашего ИП (далее - Клиент) осуществлялось Банком в соответствии с Договором о расчетно-кассовом обслуживании в ОАО "АЛЬФА-БАНК" (далее – Договор РКО) и Договором на обслуживание по системе "Альфа - Бизнес Онлайн", заключенными между Банком и Клиентом. Согласно п. 3.2.14 и п. 3.2.30 Договора РКО Клиент обязан предоставлять Банку сведения, необходимые для выполнения требований законодательства Российской Федерации и Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, а также сведения в целях определения финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации. Банк имеет право ограничивать и приостанавливать применение Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе системы "Альфа-Бизнес Онлайн" (далее - Система), включая распоряжение Клиентом счетом посредством систем дистанционного обслуживания Банка при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента не менее чем за два рабочих дня. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения счетом, распоряжение счетом Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, условий Договора РКО и Тарифов. 12.11.2014 по Системе в Ваш адрес был отправлен запрос Банка о необходимости предоставления в Банк информации в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращаем Ваше внимание, что в указанном запросе содержалась информация о том, что в случае непредоставления запрашиваемых сведений, Банк оставляет за собой право отключить доступ к дистанционному обслуживанию Клиента. В связи с тем, что запрошенные документы и сведения Вами не были предоставлены в Банк своевременно, Банк ограничил доступ к дистанционному обслуживанию по системе "Альфа-Бизнес Онлайн". Дополнительно обращаем внимание, что Банк не блокировал счет Клиента, Банк отказал лишь в реализации одного из возможных способов распоряжения денежными средствами, размещенными на банковском счете, путем составления расчетных документов в электронном виде, оставив ему возможность распорядиться принадлежащими ему денежными средствами с помощью расчетного документа на бумажном носителе. Учитывая вышеизложенное, все мероприятия, проведенные Банком, были осуществлены исключительно в соответствии с действующим законодательством и в соответствии с условиями Договора РКО, заключенного между Банком и Клиентом. В соответствии с заявлением Клиента счет ИП закрыт Банком 24.12.2014. С уважением к Вам, ОАО «Альфа-Банк».