Так сложилось, что мне и моему другу нужно было оказать медицинскую помощь нашему общему другу, который проживает за пределами РФ. Для помощи ему нам с другом надо было перевести крупную сумму денег в иностранной валюте (больше разового дневного максимума, который попадает под проверки).
Я и друг имеем счета в Альфа-банке. 10 ноября мы пришли осуществлять перевод в отделение банка в г.Новороссийске, ул.Толстого,3. Так получилось, что я сел за одно окошко по талону, а друг рядом в соседнее окошко. Каждый из нас объяснил ситуацию о переводе, что мы хотим осуществить перевод в качестве дарения определенной суммы денег получателю, находящемуся за пределами РФ. Тут сотрудницы начали бегать и консультироваться с другой сотрудницей. Они поняли, что у нас перевод одному лицу и спросили, зачем мы переводите вдвоем, мы объяснили ситуацию. Далее сотрудница, у которой сидел я, сказала, что это дарение, и Вы можете сделать это одним переводом со счета одного из вас.
Я спросил,это долго времени займет, на что мне был дан ответ: «Нет не долго, 3-5 дней». Я спросил, а это же сумма больше дневного максимума, она ж подпадает под проверку, на что мне ответили: «Не переживайте, у вас дарение, проблем не будет. Перевод пройдет быстро».
Итак 10 ноября 2015 года мною совершен перевод денежных средств со счета в иностранной валюте в отделении Альфа-банка по адресу: г.Новороссийске, ул.Толстого, 3. Платеж осуществлен с моего счета на счет получателя.
10 ноября 2015г. с моего счета списаны денежные средства.
11 ноября 2015г. с моего счета списана комиссия.
17 ноября 2015г. я связался с другом, которому переводил денежные средства за пределы РФ и попросил уточнить у его банка, пришли ли ему на счет денежные средства, сотрудники его банка порекомендовали в Альфа-банке (банке-отправителе) уточнить банк корреспондент банка получателя для ускорения перевода, так как прихода денег они не видят.
18 ноября 2015 г. мною подано заявление на проведение расследования по исходящему платежу в иностранной валюте для клиента – физического лица, где внесены корректировки в отношении банка корреспондента, а именно: HSBCBank USA.
19 ноября 2015г. мне позвонили из отдела валютного контроля и попросили предоставить ответы на 5 вопросов в отделение банка, не поясняя, для чего они требуются!
Вопросы были странные про мое и получателя отношение к Крыму, наши взаимоотношения, место моей работы и суть перевода. В Крыму не был ни я ни получатель, никаких дел с Крымом никогда не имели, в общем, не суть.
Ответы мне необходимо было предоставить в отделение для сканирования и отправки в валютный отдел специалистам, как мне было сказано по телефону.
20 ноября 2015г. в отделение Альфа-банка по адресу: г.Новороссийске, ул.Толстого, 3 были предоставлены ответы на поступившие 5 вопросов по телефону. Ответы были расписаны от моего имени и подписаны мной. Сотрудница банка отсканировала ответы и отправила в валютный отдел. Я не однократно звонил на горячую линию с целью компетентного разъяснения непонятной для меня ситуации с переводом.
23 ноября 2015г. в рамках телефонного общения мне сказали, что данный запрос был от банка корреспондента и сегодня отработан и отправлен. Мне сказали что в течении 3-5 дней деньги должны дойти получателю.
27 ноября 2015 года я созванивался снова со специалистами Альфа банка и мне сказали, что деньги уже ушли и должны быть у банка получателя. Я связался с другом-получателем. Он в свою очередь связался со своим банком. В банке получателя сказали, что к ним никогда не поступало ни писем, ни запросов, ничего подобного связанного с Альфа-банком и подобным переводом. Банк получателя сказал, что готов помочь, если банк отправитель предоставит копию SWIFT платежа.
28 ноября 2015г. я пришел в отделение банка с просьбой предоставить мне копию SWIFT платежа, на что мне было отказано. Я уточнил еще раз про ситуацию и в отделении мне сказали, что средства списаны и должны быть доставлены в адрес банка получателя в течение 10 дней с момента указания банка корреспондента, т.е. 28 ноября 2015 года.
Очень непонятно, как Альфа-банк не знает где мои деньги! С меня списали, а подтвердить, куда они их дели, не хотят. Предполагаю, что мои деньги вращаются в Альфа-банке и не куда не уходили.
28 ноября 2015 года я уже не выдержал, написал на сайте Альфа-банка претензию, а 29 ноября 2015 года еще одну претензию с требованиями предоставить информацию о ходе перевода и копии SWIFT платежа.
Сейчас друг в тяжелом состоянии, ему нужна помощь и он один за пределами РФ. Эти деньги являются жизненно важными для него. Я попросил его собирать все мед документы и справки, поскольку планирую в ближайшее время подать иск в суд и взыскать денежные средства за причинённый ущерб мне и получателю, и деньги я еще занимал под проценты на определенный срок.