Отказались принять пополнение вклада

Уважаемый Александр! Банк, являясь налоговым агентом, осуществляет исчисление, взимание и перечисление в бюджет Российской Федерации налога на доходы физических лиц в случае, если ставка по договору рублевого вклада превышает ключевую ставку, увеличенную на 5 процентных пунктов (в настоящее время 11%+ 5%=16%), а по вкладам в иностранной валюте превышает 9% годовых. Банк подает в налоговые органы сведения о суммах исчисленного дохода и удержанного с него налога в порядке, определенном ст. 214.2, ст.224 Налогового кодекса РФ, Указанием Банка России № 3894-У от 11.12.2015, письмом Федеральной налоговой службы от 17.12.2015 № БС-4-11/22148@. При этом обязательно предоставление сведений об ИНН физического лица, по вкладу которого удерживался налог на доходы, в связи с чем, с целью выполнения требований действующего законодательства, работниками Банка и был запрошен Ваш ИНН. Также, в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банк выполняет функции контроля за оборотом денежных средств по операциям физических лиц, в том числе принимает меры по определению источников происхождения денежных средств. Данный контроль осуществляется путем идентификации клиента, а также обновления сведений о Клиенте в порядке, установленном Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациям Клиентов, представителей Клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сбор и фиксирование сведений о клиенте осуществляется путем заполнения Анкеты Клиента-физического лица (далее – Анкета), а также представления Клиентом в Банк необходимых документов, подтверждающих указываемые в Анкете сведения. Обращаем Ваше внимание, что перечень запрашиваемых Банком у Вас сведений полностью соответствует требованиям действующего законодательства Российской Федерации, и получение данных сведений является необходимым условием для предоставления Вам услуг со стороны Банка. Надеемся, данные пояснения окажутся Вам полезными. С уважением, Банк «ЮГРА»