Внезапная блокировка карты и отказ в разблокировании

Уважаемая Muravev6791! Благодарим Вас за обращение и возможность пояснить ситуацию. Согласно законодательству РФ, на Банк возложена обязанность по исполнению финансового контроля. Банк действует на основании ст. 7, пункт 11 и 14 ФЗ № 115 от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Между Банком и Вами посредством оформления и подачи в Банк Анкеты-Заявления на получение банковской карты был заключен договор банковского счета с использованием платежной карты, являющейся электронным средством платежа. Неотъемлемыми частями Договора являются Условия обслуживания банковских счетов и платежных карт физических лиц как электронного средства платежа ПАО «БИНБАНК», Правила пользования банковскими картами ПАО «БИНБАНК» и Тарифы ПАО «БИНБАНК», что прямо отражено в Анкете-Заявлении. Подпись в Анкете-Заявлении свидетельствует, что с указанными выше документами Вы были ознакомлены и согласны с изложенными в них условиями. Для совершения операций по счету Вам была предоставлена карта *9224. В пункте 5 Условий указано, что карта является собственностью Банка и Банк имеет право в одностороннем порядке без уведомления Клиента в любое время произвести блокирование карты и/или ее изъятие, в частности при выявлении подозрительных операций по карте. В представленной Вами ситуации в ходе проведения анализа и выявления сомнительных операций, а также в целях снижения выявленных рисков, 13.03.2018 Банком было осуществлено блокирование Карты, о чем Вам было направлено соответствующее SMS-сообщение. На основании вышеизложенного сообщаем Вам, что действия Банка были совершены в рамках заключенного Договора. Для дальнейшей работы по счету, а также в целях исполнения политики Банка «Знай своего клиента», Вам необходимо предоставить в офис Банка следующие документы: 1. Письменное пояснение экономического смысла операций по регулярным зачислениям денежных средств посредством P2P из различных кредитных организаций на ваши счета (ПАО БИНБАНК) с дальнейшим быстрым переводом в другие кредитные организации. 2. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (расширенные выписки из банков, договора, справки 2-НДФЛ и т.п.) за последние 3 месяца. С уважением, Новиков Александр