ООО «Внешнеэкономический промышленный банк»

Банк зарегистрирован в 1995 году с уставным капиталом в 6 млн рублей. В конце 2000 года получил лицензию на работу с драгоценными металлами, а в середине 2001 года — генеральную лицензию на осуществление банковских операций, в октябре 2004 года стал участником системы страхования вкладов (ССВ). В 2006 году произошло изменение структуры владельцев, из которой окончательно вышло государство.

В декабре 2015 года клиенты банка столкнулись с трудностями при получении наличных денежных средств с вкладов и пластиковых карт.

Уже 18 декабря ЦБ РФ назначил во Внешпромбанк временную администрацию сроком на полгода. Данное решение было принято в связи со снижением собственных средств банка по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30% при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России.

Собственный капитал банка после формирования резервов сократился с 27 млрд рублей на 1 ноября до 19,5 млрд на 1 декабря. Уже на следующий день банк смог восстановить нормативы благодаря увеличению капитала за счет привлечения субординированного депозита в размере 3 млрд рублей от О1 Group Бориса Минца под 12% годовых. После докапитализации собственный капитал банка, согласно отчетности на 1 декабря, составил 25,5 млрд рублей. Позже 21 декабря стало известно, что банк не исполнил обязательства объемом почти 1,5 млрд рублей по выкупу своих облигаций серии 02 у их держателей.

С 22 декабря Баном России был введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов Внешпромбанка сроком на три месяца. Выплаты вкладчикам Внешпромбанка, в том числе индивидуальным предпринимателям, начнутся не позднее чем через две недели со дня введения моратория. Порядок выплаты страхового возмещения будет определен Агентством по страхованию вкладов.

Структура владения банка довольно размыта — доля каждого из участников банка не превышает 14%. Основными бенефициарами на текущий момент выступают: Систеник Инвестмент Фанд Би. Ви. (9,86%), Лариса Маркус (7,44%), возглавлявший ранее авиакомпанию «Аэрофлот» и банк «Менатеп» Александр Зурабов (7,36%), Наталья Биткаш (6,98%). Посредством семи обществ с ограниченной отвественностью долями банка владеют граждане Великобритании: Даниэль Кокрейн, Мария Тоум, Майкл Ринальди (по 5,40%), Майкл Костакис Томоузи, Джеймс Стивен (по 4,32%), Джеймс Джозеф Рейнолдс (3,86%) и Элкингтон Николас Спенсер (3,13%), а также гражданин Кипра Иангу Христалла (4,07%), гражданин Ливана Дагер Найла (3,53%), Диана Ахтиярова (3,44%), Илья Озолин (2,74%), Николай Чилингаров, Вероника Челяби, Георгий Беджамов, Наталья Панина совместно владеют 2,23% акций, Галина Цой (1,92%), Мария Юхан (1,37%), гражданин Сейшельских островов Реа Кетти Барро (1,37%), Светлана Бернадская (1,37%), Анатолий Тян (1,33%), Екатерина Галицкая (0,62%). В 2013 году в состав участников банка вошел международный фонд коллективных инвестиций Энтерпрайз Эмерджинг Маркетс Фанд Би. Ви., который на текущий момент контролирует 12,52% акций банка, данная сделка позволила увеличить уставный капитал банка на 800 млн рублей.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, сеть продаж банка активно развивается: с 2006 года и на данный момент насчитывает уже 26 филиалов, 49 дополнительных офисов, 23 операционных офиса, а также две операционные кассы вне кассового узла, расположенные в Москве и регионах. Численность персонала на начало июля 2015 года составляла 1 512 человек.

Внешпромбанк специализируется на обслуживании торговых и производственных предприятий. Всего круг клиентов насчитывает более 5 тыс. крупных и средних компаний, которым предоставляются услуги по сопровождению экспортно-импортных операций, в том числе банковские гарантии, выпуск импортного аккредитива, факторинг, а также кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, банковские карты (включая зарплатные проекты), депозиты.

Клиентскую базу также формируют свыше 98 тыс. физических лиц, для которых доступен стандартный набор розничных продуктов, в том числе кредитование, обезличенные металлические счета, депозитарное обслуживание и выпуск банковских карт международных платежных систем Visa и MasterCard. Для держателей «пластика» установлено более 280 собственных банкоматов.

С начала 2015 года активы банка увеличились на 16,9% и на начало сентября 2015 года составили 269,7 млрд рублей. Рост пассивов обусловлен значительным притоком средств физических лиц (+68,5%, или 28,9 млрд рублей), увеличением портфеля выпущенных ценных бумаг (+103,6%, или 11 млрд рублей), привлеченных МБК, в том числе от ЦБ РФ (+61,5%, или 9,5 млрд рублей), собственного капитала (+21,4%, или 4,9 млрд рублей) при этом банк сократил средства на расчетных счетах и депозитах юридических лиц (-8,6%, или 12,7 млрд рублей). Увеличение активов связано с ростом кредитного портфеля (+23,9%, или 30,4 млрд рублей), вложений в ценные бумаги (+43,1%, или 9,03 млрд рублей), высоколиквидных средств (+6,5%, или 4,3 млрд рублей) и прочих активов (+1,2%, или 109,9 млн рублей). Портфель выданных МБК сократился на 76,1%, или 5 млрд рублей.

В составе пассивов 50,1% формируют средства предприятий и организаций, вклады физлиц составляют 26,3%, привлеченные банком МБК — 9,3%, выпущенные облигации и векселя — 8,02%. Объем собственных средств банка на отчетную дату формировал 10,4% пассивов. В состав капитала включены субординированные займы, в общей сумме 2,3 млрд рублей, со сроками погашения с июня 2015 года по декабрь 2043 года, номинированные рублях, долларах США и евро. Обороты по счетам клиентов за рассмотренный период стабильные, находятся на уровне 116—208 млрд рублей ежемесячно.

В составе активов 58,4% формирует кредитный портфель, высоколиквидные средства (касса и корсчет в ЦБ) — 26,3%, портфель ценных бумаг — 11,1%, прочие активы (включая основные средства) — 3,4%, средства в банках (МБК, депозиты в ЦБ РФ) — менее 1%.

В составе кредитного портфеля более 90% ссуд выдано юрлицам, менее 10% занимает розница. Согласно полугодовой отчетности банка по МСФО за 2015 год, в составе кредитного портфеля 54% составляют предприятия торговли, 12% приходится на предприятия строительства, транспорта и связи, 11% — предприятия производства, 6% — финансов. Большинство кредитов предоставлено на срок от одного года. Просрочка показана на низком уровне, менее 1% по РСБУ. Резервами на возможные потери по ссудам покрыто 2,1% кредитного портфеля, имуществом было обеспечено 74,2%.

В составе портфеля ценных бумаг основную часть (74,1%) формируют бумаги, переданные в РЕПО (под привлечение кредитов от ЦБ РФ), 20,3% — корпоративные облигации, 4,6% вложено в акции.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов и депозитов умеренно активен, за рассмотренный период выступает нетто-заемщиком привлекая недостающую ликвидность от банков, в том числе от ЦБ РФ, а также размещает избыточную ликвидность в небольших объемах. На рынке Forex является маркетмейкером, ежемесячные обороты находятся на уровне 1,8 трлн рублей.

По итогам 2014 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 1,9 млрд рублей, согласно отчетности по РСБУ (в 2013 году аналогичный показатель составил 2,4 млрд рублей), за восемь месяцев 2015 года банк заработал 947,1 млн рублей прибыли.

Руководство банка до введения временной администрации.

Совет банка: Елена Лирина (председатель), Алла Горелова, Алексей Чирков, Лариса Маркус, Алекс Пеццоли, Светлана Ткач, Анатолий Тян, Александр Зурабов.

Правление: Лариса Маркус (председатель, президент), Али Аджина, Алексей Чирков, Сергей Рязанцев, Владислав Ситников, Дмитрий Лицов, Наталья Долина, Максим Сытников, Екатерина Глушакова, Вероника Челяби, Юлия Воронкова (главный бухгалтер).

Отметим, что на период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления Внешпромбанка приостановлены.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru