ПАО «Первый Объединенный Банк»

Банк учрежден в январе 2006 года в результате объединения двух банков, работавших на самарском финансовом рынке с 1994 года, — КБ «Самарский Кредит» и ЗАО «Нова Банк» — с новой лицензией (№ 3461) и под новым наименованием — ОАО «Первый Объединенный Банк». В июне 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. С января 2006 года банк является участником системы страхования вкладов (ССВ).

В начале июля 2015 года в СМИ появились сообщения об объединении Первобанка с Промсвязьбанком, которое произойдет в форме присоединения первого ко второму. Акционеры Первобанка получат более 5% акций Промсвязьбанка, представитель основных акционеров Первобанка также войдет в состав совета директоров Промсвязьбанка. Соответствующее соглашение о слиянии финансовых организаций было подписано 10 июля председателем правления Промсвязьбанка Артемом Констандяном и председателем правления Первобанка Андреем Гончаровым.

В начале сентября стало известно о том, что 14 августа состоялась сделка по покупке Первобанком акций банка «Возрождение». По сообщению СМИ основной владелец Первобанка Леонид Михельсон приобрел косвенное право распоряжаться 10,3988% акций банка «Возрождение». В сообщении уточняется, что покупателем акций «Возрождения» выступил Первобанк. Напомним, что политика по приобретению контроля в «Возрождении» структурами, близкими к владельцам группы «Промсвязькапитал» (в которую входит Промсвязьбанк) — братьям Алексею и Дмитрию Ананьевым ведется с конца июня 2015 года. Структуры «Промсвязькапитала» начали скупку «Возрождения» в конце июня и за полтора месяца выкупили долю фондов, подконтрольных BNP Paribas (5,5% акций), JP Morgan (9,88%) и Tamur Holdings (4,3%), подконтрольной Владимиру Когану. В начале августа 24,6% акций им продали второй по величине акционер Отар Маргания и брат Татьяны Орловой Николай Орлов (владел 6,6%). Также известно, что ФАС одобрила покупку «Промсвязькапиталом» 75% «Возрождения», но данных о том, какой пакет на сегодняшний день консолидирован, пока неизвестно.

В начале ноября 2015 года появилось сообщение о завершении сделки по приобретению Первобанка Промсвязьбанком, в результате которой 86,54% акций кредитной организации перешло под контроль Промсвязьбанка. В декабре 2015 года владельцем пакета в 10% акций Первобанка стал экс-сенатор от Ханты-Мансийского автономного округа Виктор Пичугов.

На текущий момент Промсвязьбанку принадлежит 90% акций Первобанка. Долей в 10% владеет Виктор Пичугов.

Головной офис кредитной организации расположен в Самаре. С 2006 по 2009 год банк провел четыре дополнительные эмиссии акций и привлек субординированные депозиты, в результате чего собственный капитал финучреждения вырос более чем в восемь раз и превысил 6 млрд рублей. В 2007—2008 году финорганизацией были открыты филиалы в Москве и Санкт-Петербурге, в 2012 году — в Екатеринбурге.

Основными бенефициарами на текущий момент являются основатель «Новатэка»* Леонид Михельсон (50,16%), бывший вице-президент «ЮКОСа» Леонид Симановский (около 13,91%) и его супруга Софья Симановская (12,99%), Иосиф Левинзон (5,33%), братья Александр и Олег Цейтлины (5% через кипрскую TBS Interprises Ltd.), Олег Багаев (4,71%). На акционеров-миноритариев приходится 7,91%.

Головной офис кредитной организации расположен в г. Самаре. Сеть продаж насчитывает около 40 подразделений в 17 регионах России, включая три филиала — в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Среднесписочная численность персонала за шесть месяцев 2015 года составляла 1 062 человека (в 2013 году — 1 328 человек).

Банк активно кредитует торговые предприятия малого и среднего бизнеса, компании сферы недвижимости, в меньшей степени — физических лиц. Юридическим лицам банк предлагает услуги РКО, кредитование, размещение денежных средств, торговое финансирование и документарные операции, зарплатные проекты, банковские гарантии, обслуживание ВЭД, инкассацию и пр. Частным клиентам доступны потребительские, ипотечные и автокредиты, линейка вкладов, денежные переводы (Western Union, Contact, UNIStream, «Золотая корона»), оплата любых услуг по системе «Город», сейфовые ячейки, private banking, пластиковые карты и пр. Среди партнеров и клиентов банк указывает такие предприятия, как сеть АЗС «Нефко», автодилер «Автодом», сотовые ритейлеры «Связной» и «Евросеть», ЗАО «Связь Инжиниринг», завод электросварочного оборудования «Искра», завод стартеров и генераторов «Электром», группа компаний «Бест», группа компаний «БетонРесурс», сеть салонов верхней одежды «Дионис» и др.

С января по сентябрь 2015 года валюта баланса нетто кредитной организации сократилась на 19% (-13,4 млрд рублей), составив к началу сентября 55,5 млрд рублей. В пассивной части баланса негативной динамике способствовал главным образом отток значительной части средств предприятий и организаций (-10,6 млрд рублей, или 36,5%) и привлеченных банком МБК (-7,8 млрд рублей, или 80%). Капитал банка также продемонстрировал отрицательную динамику, сократившись на 1,4 млрд рублей (-19,7% с начала 2015 года). Вместе с тем часть утраченных ресурсов банк компенсировал средствами физических лиц, объем которых увеличился на 4,6 млрд рублей (+24% с начала года). В активах сокращение ресурсной базы отразилось на величине объема выданных МБК (-8,9 млрд рублей, или 90%), кредитном портфеле (-5,4 млрд рублей, или 15%), и, в меньшей степени, на вложениях в ценные бумаги и активах высокой ликвидности.

В структуре привлеченных ресурсов за рассмотренный период произошли некоторые изменения: удельный вес средств корпоративных клиентов на начало 2015 года составлял 42%, средства физлиц в структуре обязательств занимали 28%. На начало сентября 2015 года структуру обязательств банка на 43% формируют средства физлиц, 33% — остатки на расчетных и депозитных счетах корпоративных клиентов. Выпущенные банком долговые ценные бумаги — 5,4%, привлечение на рынке межбанковских кредитов и депозитов формирует 3,7%, собственные средства — 10,3%. Платежная динамика показывает некоторый спад: обороты по счетам клиентов сократились до 120—200 млрд рублей в месяц (для сравнения: на начало года показатель достигал 300 млрд рублей в месяц). По состоянию на отчетную дату отсутствуют обязательства банка перед ЦБ РФ в части кредитов, депозитов и прочих средств, тогда как на начало года данная статья составляла 7,4 млрд рублей (11% всех обязательств).

Капитал банка — 5,7 млрд рублей (10,3% нетто-пассивов), сформирован в основном за счет взносов акционеров и эмиссионного дохода, неиспользованной прибыли прошлых лет. Уставный капитал банка составляет 1,27 млрд рублей. Стоит отметить, что в состав дополнительного капитала по состоянию на 1 сентября 2015 года включены субординированные кредиты номинальной стоимостью 2,25 млрд рублей (на 1 января 2015 года — 2,27 млрд рублей), которые были привлечены от акционера кредитной организации ООО «Левит», Госкорпорации Внешэкономбанк, а также от ЗАО «Объединенная страховая компания» и ОАО СК «Астро-Волга». Все субординированные депозиты привлечены на срок более пяти лет.

Кредитный портфель — 30,1 млрд рублей, составляет 54% нетто-активов, за рассмотренный период сократился в объеме на 15%. В составе портфеля на ссуды, выданные физлицам, приходятся 27%, а доминирующую позицию занимают кредиты юрлицам — 73% от общего объема выданных ссуд. Просрочка показана на уровне 6% по РСБУ, уровень резервирования по портфелю средний. Имуществом обеспечено 182% совокупных ссуд. Две трети всех кредитов долгосрочные (выданы на срок более года).

Портфель ценных бумаг — 9,8 млрд рублей (18% активов нетто), с января по сентябрь 2015 года сократился на 8,4%. Основную часть портфеля (более 95%) составляют вложения в облигации, остальное представлено корпоративными векселями.

Размещение в банках (МБК) — 2%. Денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ — 6,5% нетто-активов, большая часть из них представлена остатками на счетах ностро. Ежемесячные обороты банка по корсчетам на протяжении 2015 года составляют в среднем 100 млрд рублей. Кредитная организация также довольно активна в проведении валютных операций, ежемесячные обороты по которым составляют 150—400 млрд рублей. На рынке ценных бумаг в последние месяцы активность банка несколько снизилась, в том числе по операциям РЕПО.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов и депозитов финучреждение работает как в сторону привлечения, так и в сторону размещения. За рассмотренный период активнее и в больших объемах банк привлекал средства.

По итогам 2014 года банк получил 51,8 млн рублей чистой прибыли, согласно финансовой отчетности по РСБУ (аналогичный показатель за 2013 год составил 290,4 млн). За восемь месяцев 2015 года кредитная организация понесла убыток в размере 1,5 млрд рублей.

Среди 14 кредитных организаций, зарегистрированных в Самарской области, Первобанк на 1 сентября 2015 года занимает второе место после Русфинанс Банка по таким ключевым показателям, как величина нетто-активов, собственного капитала и кредитного портфеля, и первую позицию по объему обязательств перед населением и вложениям в ценные бумаги.

Совет директоров: Олег Голоунин (председатель), Сергей Савельев, Андрей Кошарский, Эрик Вигерц, Павел Ананьенко, Андрей Бычков, Алексей Кокорев, Андрей Гончаров, Анатолий Чечерин.

Правление: Татьяна Перемышлина (председатель), Ирина Симакова, Игорь Лушников, Денис Хадеев, Михаил Нарушев, Марина Зимина, Настасья Соловей, Лариса Шпитонцева, Ирина Симакова.

 

* ОАО «Новатэк» — крупнейший независимый российский производитель природного газа, входит в топ-10 компаний мира по объему доказанных запасов газа. Все месторождения и лицензионные участки расположены в Ямало-Ненецком автономном округе.

Активы по МСФО на 1 июля 2015 года — 770,5 млрд рублей, собственные средства — 448,2 млрд рублей, прибыль — 41,3 млрд рублей.

Основными владельцами выступают предправления Леонид Михельсон (порядка 25%), Геннадий Тимченко (23%), Total (16%), «Газпром» (около 10%).

Стоит отметить, что структуры Михельсона в декабре 2010 года купили у Газпромбанка 50% акций крупнейшего в России нефтехимического холдинга «Сибур» за 37,5 млрд рублей. В ноябре 2011 года 100-процентным акционером «Сибура» стала компания Sibur Limited, конечными бенефициарами которой являются акционеры ОАО «Новатэк» Леонид Михельсон (57,5%) и Геннадий Тимченко (37,5%). Бенефициарами оставшихся 5% уставного капитала Sibur Limited являются менеджеры «Сибура» Дмитрий Конов, Михаил Карисалов, Михаил Михайлов, а также зампредседателя совета директоров Александр Дюков.

Журнал Forbes в списке «200 богатейших бизнесменов России — 2015» ставит Михельсона на седьмое место (состояние — 11,7 млрд долларов), а Тимченко — на девятое (состояние — 10,7 млрд долларов).

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru