Сканирование, копирование паспорта в банке

----------
Цитата

vamon пишет:
Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки.
----------
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
Паранойя у меня :pardon:

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
----------

Ну тогда - "На здоровье!"
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
По большому счету, разницы нет - и в случае копирования, и в случае написания от руки эти реквизиты становятся известны "третьим лицам". Но только написание реквизитов отнимает моего времени гораздо больше, чем "использование технических средств" для той же цели.

sergeiwm, выражаю Вам солидарность в этом вопросе.
----------
Цитата

sergeiwm пишет:
По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление. Видимо я их донял smile:bonk:
----------

Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД, многим будет полезно :gramercy:

----------
Цитата

vamon пишет:
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
----------
эх, вы ещё не попадали с копией паспорта в истории, почитайте например УБРиР

----------
Цитата

slim123 пишет:
Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД,
----------
Много раз уже писал в различных темах про ПД, да и в каждом случае все индивидуально.
Скомпоную в общих чертах и выложу.

Кстати, через 10 дней вступает в силу "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П), (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962). Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившими силу:
Положение Банка России от 19.08.2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Дело в том, что потребовав свои копии назад, вм отдадут бумажки. но сканы то останутся в системе. или вы думаете, что банк делает только бумажку а скан не отправляет в компьютер*?* Наивные..
С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан???
Объясните в чем тут суть?

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Кстати, через 10 дней вступает в силу "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015N 499-П), (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962). Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившими силу:Положение Банка России от 19.08.2004 годаN 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
----------

Это относится к справке, которую вас просят подписать что вы не резедент США. Но это никак не относится к сути темы о копии пассов.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Дело в том, что потребовав свои копии назад, вм отдадут бумажки. но сканы то останутся в системе. или вы думаете, что банк делает только бумажку а скан не отправляет в компьютер*?* Наивные..С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан??? Объясните в чем тут суть?
----------
:D Не знакомы Вы с делопроизводством в банках... Лишь некоторые банки делают скан паспорта и прикрепляют его в эл виде к карточке клиента. Нет такого требования в Инструкциях и Положениях ЦБ. А вот наличие в бумажном виде копии пасорта, завеенной работником банка, есть. Суть в том, если я не давал в банк копии паспорта или по моему требованию банк возвратил мне копии и удалил сканы, и я получил от банка (например как было в БРС) извещение, что банк возвращает мне копию паспорта, удалил сканы из базы, более в банке копий паспорта нет и в эл виде копия паспорта не храниться, то и таких ситуаций как в УБРиР станет меньше.
Копии ДУЛов гуляют по сети, покупаются и продаются данные. Вы же не хотите попасть в тему "конфликтные ситуации" и доказывать потом банку, что вы не оформляли и не брали кредит в 2000г.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Это относится к справке, которую вас просят подписать что вы не резедент США. Но это никак не относится к сути темы о копии пассов.
----------
Вы бы хоть сначала прочитали это Положение ЦБ, а потом делали выводы...
Банки собирают копию паспорта как раз в исполнение ФЗ-115, а именно по Положению 499 необходимо собрать у клиента данные и подтверждающие эти данные документы. Только вот РКН трактует что клиент может не предоставлять копию паспорта в банк, а ЦБ - что копия паспорта необходима. Суды тоже по разному принимают решения.

То есть, правильно ли я поняла, что если банк сделал бумажную копию, заверил, скан он не делал? Просто в одном банке, куда я зашла просто отправить небольшой перевод, работница сделала бумажную копию, мне стало неприятно и я сразу же потребовала отдать мне их и ушла)) Кассир порвала их и отдала мне обрывки.
Но я все равно была уверена, что сканы остались, кто мешал ей отправить с ксерокса скан на компьютер? Но тогда зачем было делать бумажную копию, зачем тратить бумагу?

В другом банке у меня сняли скан, но бумажную копию не делали. Вот тут я логику вижу. Удобнее же хранить в электронном виде.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
То есть, правильно ли я поняла, что если банк сделал бумажную копию, заверил, скан он не делал?
----------
Все зависит от конкретного банка. Бумажные копии заверяются и хранятся в деле клиента. А электронный скан надо заверять ЭЦП, да и хранить в базе. Из 23 банков с которыми я имел дело, лишь в 4 сказали что хранят скан в эл виде. ----------
Цитата

Просто в одном банке, куда я зашла просто отправить небольшой перевод, работница сделала бумажную копию, мне стало неприятно и я сразу же потребовала отдать мне их и ушла)) Кассир порвала их и отдала мне обрывки. Но я все равно была уверена, что сканы остались, кто мешал ей отправить с ксерокса скан на компьютер? Но тогда зачем было делать бумажную копию, зачем тратить бумагу?
----------
:-X Не так просто, нужен МФУ или сканер, а не ксерокс, притом в большинстве случаев надо ещё на ПК принять файл со сканера. В вобщем, человек, разбирающийся в офисной технике сразу поймет, делается или ксерокопия или скан.
----------
Цитата

В другом банке у меня сняли скан, но бумажную копию не делали. Вот тут я логику вижу. Удобнее же хранить в электронном виде.
----------
Например ТБ хранит копии паспортов в эл виде.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Все зависит от конкретного банка. Бумажные копии заверяются и хранятся в деле клиента. А электронный скан надо заверять ЭЦП, да и хранить в базе. Из 23 банков с которыми я имел дело, лишь в 4 сказали что хранят скан в эл виде.
----------

Спасибо, хорошая информация.
----------
Цитата

sergeiw пишет:
В вобщем, человек, разбирающийся в офисной технике сразу поймет, делается или ксерокопия или скан.

----------

Она в далеке же стояла, как я увижу? Там ксерокс был очень большой, и один на весь зал. Она взяла пасс и пошла. Обычно в таких больших машинах есть скан. Да и чтобы отправить скан на ПК надо просто нажать пару кнопок и все. Там не уследишь.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Она в далеке же стояла, как я увижу? Там ксерокс был очень большой, и один на весь зал. Она взяла пасс и пошла. Обычно в таких больших машинах есть скан. Да и чтобы отправить скан на ПК надо просто нажать пару кнопок и все.
----------
Операторы, которые не спрашивая у меня разрешения берут паспорт и несут его копировать, получают :bonk: . Естественно возвращают копии и очень долго потом извиняются. ----------
Цитата

Там не уследишь.
----------
Навыки нужны и не стесняться спрашивать: для чего, зачем, куда, каким способом, чем регламентируется и где написано...

Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Операторы, которые не спрашивая у меня разрешения берут паспорт и несут его копировать, получаютизображение
. Естественно возвращают копии и очень долго потом извиняются.
----------

А что может страшного случиться если она на 4 метра отошла с паспортом? У них в зале одна машина, все рабочие туда ходят ксерить. Что они могут там еще сделать то, впринципе, кроме копий?

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.
----------

Ну так и получается всегда - откажешься копию делать, они - вам тогда отказано в обслуживании. Ну и идешь в другой банк, а там берут и скан делают. Стоишь молчишь) Понимаешь что по всему городу бегать не будешь, что везде одно и тоже.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.
----------
Это Вы откуда подчерпнули? Во всех присланным мне ответах ЦБ РФ, разъяснениях и нормативках, однозначно указывается: банк обязан располагать именно копией паспорта клиента. С такой позицией не согласен РКН и некоторые суды. Считают если указано ЛИБО, то именно клиент вправе предоставить в банк или реквизиты либо копию.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
А что может страшного случиться если она на 4 метра отошла с паспортом? У
----------
Если Вас устраивает, что банк не спросив Вас несет паспорт для снятия копии, то можете мои сообщения игнорировать.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Ну так и получается всегда - откажешься копию делать, они - вам тогда отказано в обслуживании. Ну и идешь в другой банк, а там берут и скан делают. Стоишь молчишь) Понимаешь что по всему городу бегать не будешь, что везде одно и тоже.
----------
Почитайте мой БЛОГ, и Вам станет понятно, сколько банков не стали брать у меня копию паспорта, сколько банков мне вернули взятую копию и извинились. Да и сейчас, после смены паспорта, НИ ОДНОМУ банку не высылал и не давал копию паспорта. Ограничившись лишь официальным извещением, уведомлением, заполнением заявления/анкеты. Видимо есть разница в настойчивости и знании НПА, ну и умении преподнести свои требования.