На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

516

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (227)

delv0904

14 октября 2019 в 13:27

Если ваши займы удалили из БКИ, и МФО отказались от своих требований, то, возможно, можно и подзабить. Но для меня это вопрос принципа. «Займер» уже отказался от требований и удалил мой займ (по их словам). А Конга и Лайм по-прежнему тянут. В «Конга» тоже только мои паспортные данные знают, всё остальное (семейный статус, место работы, контактная информация) - выдумано от балды. Думаю написать ещё жалобу в ЦБ.

----------
Цитата

iKaiser пишет:

думаю что ли подзабить на это? ну ок, схожу в полицию, накатаю заяву, примут заявление и придёт стандартная отписка. и ведь реально я не финансово пострадавшая сторона, чё мне бегать ещё по судам с ними? бред какой-то)
----------

Ответить

AndrF

17 октября 2019 в 20:45

----------
Цитата

delv0904 пишет:
Думаю написать ещё жалобу в ЦБ.

----------

Пишите - хуже не будет. Надо долбить это логово.

Я писал, но получил отписку. Правда кредитную историю все же по мелочи почистили. В полиции так же дали стандартную отписку с отказом в возбуждении дела.

Сейчас у меня по прежнему тянутся разборки с МФК «Кредитех Рус», которая перепродала долг ООО «Региональная служба взыскания». В ближайшее время, думаю, все же выяснится закроют они это дело или попытаются все же взыскать. В последнем случае буду подавать в суд на апелляцию...

Хорошо бы кого-то еще привлечь из прессы...

Ответить

dncq

17 октября 2019 в 22:46

----------
Цитата

AndrF пишет:
Хорошо бы кого-то еще привлечь из прессы...
----------
без сарказма и иронии, а всерьез интересуюсь: по скольким адресам Вы разослали свое предложение, сколько времени прошло и хоть кто-нить ответил?
Речь про электронную почту и др. телеграм-контакты, а не про бумажную, ясен пень: со стороны и при наличии Вашего интереса это кажется не таким уж сложным делом. Я не прав?

Ответить

sanuzb

21 октября 2019 в 07:51

----------
Цитата

delv0904 пишет:
Давайте объединяться! В теме этого форума как минимум 27 человек пострадали от действий МФО. А сколько людей читает ветку и тихо отправляется "возделывать свой огород"? Полагаю, на порядок больше.
----------

Если каждый напишет "Заявление о возбуждении дела об административном правонарушении" в Банк России, то сумма штрафа этим МФО и МКК будет выше, чем они требуют с вас. Возможно после десятка таких штрафов они задумаются...

Ответить

tempur

21 октября 2019 в 08:36

В соседней теме опубликованы полезные сообщения относительно мошеннических микрозаймов:
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7542540#message7542540

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7542586#message7542586

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7543164#message7543164

Ответить

Анастасия1345

8 ноября 2019 в 15:38

привет! подскажите, что делать...на мой номер телефона 2й день пишут и звонят разные (много!!!) микрофинансовые организации, просят Юрия Арменовича (все спрашивают его...а, я Настя и номер мой уже 100 лет) с целью подтвердить его намерения взять микрозайм, якобы он заполнил на их сайте анкету с указанием этого номера и их звонок подтверждение того, что зам одобрили! я говорю, что не знаю такого , на что оператор говорит "ошиблись,всего доброго" и кладет трубку (некоторые не звонят. просто присылаю смс, Вам одобрено (сумма) заберите на сайте и активная ссылка) подскажите! следует ли мне опасаться этих бесконечных звонков, или кроме головной боли они ничем не грозят?

Ответить

sanuzb

11 ноября 2019 в 07:42

Анастасия1345, Попробуйте записать один из таких разговоров и направьте жалобу в Роскомнадзор. А что бы не доставали звонками, установите приложения от Яндекса например, оно блокирует звонки нежелательных номеров.

Ответить

ArTStAR666

23 декабря 2019 в 00:57

Народ что делать? Сижу я значит спокойно в инстаграме и мне начинают сыпаться письма на почту. Письмо что я зарегистрировался на сайте, договор какой-то, взял кредит. Указаны Мои паспортные данные,моя почта, только номер телефона левый. Позвонил в техподдержку и мне ничего не сказали кроме как то что я якобы взял кредит и теперь должен платить его. И как это вообще понимать? Их сайт Kviku.ru. Ещё пока особо не читал, но уже чую что нельзя просто так забить на это дело.

Ответить

f1serg

24 декабря 2019 в 10:39

ArTStAR666,
Добрый день!
Ситуация один в один с Вашей. Вчера, ближе к 11 часам вечера тоже посыпались письма от kviku.ru о том, что займ на карту успешно оформлен. Два займа, один за одним. Один займ на 1000 рублей, второй почти на 12 000. Им пока не звонил, сейчас запрашиваю в кредитных бюро свою историю.

Подскажите, какие действия Вы уже предприняли и что собираетесь с этим делать?

Ответить

Xapymam6ypoji

10 января 2020 в 23:08

Приветствую всех.
В августе 2019 мне позвонили с МКК Метрокредит и спросили, когда я отдам деньги? Естественно про эту организацию услышал впервые. Так же начали поступать звонки от МБА Финансы (коллекторы). Я написал заявление в полицию - отказ. Написал досудебную претензию в метрокредит (по электронной и обычной почте). Написал заявление по форме метрокредита. Пришлось приложить свое фото с паспортом, на которое нанес водяные знаки, чтоб они никуда не могли его прикрепить.
Попутно воевал с МБА Финансы. от них позже узнал, что они уже не ведут взыскание по метрокредиту, а занимаются взысканием в счет еще одной шараги МФК Займер.
Написал на всех заявление в РКН о нарушении прав субъекта персональных данных. Ответ пока не поступил. Где то в ноябре 2019 от метрокредита поступило сообщение, что они не имеют ко мне претензий.
Займеру тоже написал досудебную и заявление по их форме, однако убрал из их заявления пункт о разрешении использования своих персональных данных. Плюс фото с паспортом и с водяными знаками.
Они якобы написали заявление в полицию по данному факту. Жду официального ответа. В декабре отправил мктрокредиту требование о прекращении обработки моих персональных данных. Жду ответа.

Для себя понял следующий алгоритм действий в такой ситуации:
0. Запрашиваем через госуслуги список всех бюро кредитных историй где хранится ваша ки. И по,этому списку запрашиваем свою ки. Это бесплатно 2 раза в год.
1. Пишем в МФО по электронной почте, объясняем, что находящиеся у них персональеые данные получены незаконно и что никаких договорных отношении не заключали. Просим предоставить все документы по кредиту.

2. С учетом полученных данных пишем заявление в полицию по факту мошенничества. Да, придет отказ, но в нем будет указано, что вы ознакомлены с ответственностью за дачу ложных показаний и что полиция не усмотрела в ваших действия состава преступления. Это будет важно, если мфк решит подать в суд. Ответ от полиции нужно будет отправить в мфк по электронке и почтой.

3. Пишем заявление в РКН о нарушении прав субъекта персональных данных. Оповещаем об этом МФК по электронной почте.

4. Звонки коллекторов блокируем - с ними вообще бесполезно разговаривать.

5. Оповещаем коллекторов по электронной и обычной почте о сложившейся ситуации. Требуем прекратить обработку персональных данных.

6. Пишем досудебную претензию на МФК. Перечисляем там все входящие номера заявлени в полицию и ркн. Требуем прекратить обработку персональных данных и вследствие этого признать все договоры на эти пд незаключенными. Отправляем по почте и по элеутронке. Ждем ответа.

7. Как получили ответ, составляем иск о нарушении прав субъекта персональных данных и перечисляем все свои требовани, включая моральную компенсацию. Ключевой момент, что иск должен быть именно о нарушении прав субъекта персональных данных, а не о признании договора незаключенным, т.к. последнее нужно подавать по месту расположения МФО, а первое по месту вашей прописки.
7 - ой пункт вообще можно не делать. Т.к. мфо вряд ли после получения всей этой информации будет подавать в суд. Если только есть "свой" Мировой судья. Но и если даже будет удовлетворен их иск, то это решение можно будет легко отменить. Во всяком случае перед подачей иска можно подождать решения мфо по данному вопросу, это примерно месяц.
В моем случае метрокредит сами признали, что договор не заключался. Теперь хочу, чтоб РКН их привлек за нарушение сбора/обработки ПД. Напишу заяву на коллекторов в ФССП и НАПКА, что халатно относятся к проверке документов от МФО и не хотят урегулирования конфликта. Напишу заяву в ЦБ на мфо и бки, о незаконном запросе/выдаче кредитной истории. Нужно еще как то сформулировать обращение в прокуратуру, для оценки правомерности действий мфо и коллекторов при оформлении кредитов с применением простой электронной подписи. В идеале - сформировать коллективное обращение.

Ответить

Евгения007

13 января 2020 в 11:02

Добрый день. Я так же столкнулась с проблемой оформления на меня займОВ третьими лицами. Обязательно пишите в полицию, направляйте требования в эти МФО об аннулировании кредитных договоров, оформленных на вас.
Кредитная история показывает мне займ только в Займере, но я получила уже два письма от двух разных коллекторских компаний, который действую одна от Займ Онлайн, другая от Манго Финанс. Боюсь, что буду получать еще, кто-то ударно прошелся с моими данными по онлайн заявкам на получение займа.
Пишите обязательно обращения в ЦБ, не знаю будет ли от этого толк, но необходимо привлекать к этой проблеме внимание, т.к. это беспредел полнейший, что в наше время, когда наши паспортные данные просят с нас на каждом шагу, можно просто при использовании этих данных (даже без копии паспорта) оформить займ без личного присутствия, с любой кредитной ичсторией (на сайтах этих МФО так и написано, что им не важна наша КИ).
Причем с этими МФО выяснить, каким образом и при каких обстоятельствах выдан кредит на мое имя, сложнее, чем получить этот кредит. ЗаймОнлайн просят селфи с развернутым рядом паспортом, для идентификации электронной почты, хотя для выдачи денег этого не требуется, просто введи данные, любую эл.почту и забирай деньги. Абсурд!
Из Займера, на мою претензию, что я не подавала заявление на займ, не предоставляла свои данные и т.д. пытались связаться со мной по номеру телефона, указанного при подаче заявления. Очередной абсурд!
Ни свои фото с паспортом, ни свой номер телефона я точно не собираюсь предоставлять в эти конторки. Я не хочу, чтобы они воспользовались копией моего паспорта или мой номер телефона ушел коллекторам, т.к. сейчас у них нет возможности терроризировать меня звонками, только письма.
Кстати, кто-нибудь знает, если займ не фигурирует в КИ существует ли он на самом деле?

Ответить

Показать еще (57)