"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ

----------
Цитата

user-39538131990 пишет:
Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
----------

Сколько можно повторять, банки запрашивают документы не для того чтобы их изучать, а чисто для галочки, чтобы спокойно можно было заблокировать счета и вынудить клиента их закрыть.

Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!

----------
Цитата

user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------


Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.

Интересно, что ровно всё пользователи что выложили тут свою историю блокировки имеют 1 или 2 поста на форуме, и только в этой ветке. Совпадение.. :scratch:

----------
Цитата

9000black пишет:
Цитировать
----------


Остальные читают форум и знают, какие операции нужно проводить только в отдельно выделенном для этого банке :D

Если честно,была надежда маленькая,что на этом форуме представитель банка решит проблему.теперь понятно что проблема не решаема
Плюс в поиске когда забиваешь блокировка 115-фз от тинькофф,на первой странице эта ветка

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.
----------

У Банка стандартная отписка для всех. Если ранее ограничения по ФЗ -115 касались в основном ИП, то теперь решили Физиков «почикать» . Не нужны им клиенты. Такое ощущение, что банк стал использовать ещё один способ заработка на клиентах, создавая безвыходную ситуацию с его открытыми вкладами, Брокерскими счётами, ИИС и т.д.

----------
Цитата

user-78818675381 пишет:
До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф
----------

т.е. после попытки проведения "унификации вкладов" в 2015 году не изменила отношение к банку?

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
----------

А вы, в соответствии с 115-ФЗ, предоставили клиенту в письменном виде документ с указанием причин "блокировки"?

----------
Цитата

ppk16r пишет:
А вы, в соответствии с 115-ФЗ, предоставили клиенту в письменном виде документ с указанием причин "блокировки"?
----------


Так они не блокируют счета, а закрывают ДБО.

----------
Цитата

user-78818675381 пишет:
Решил сыграть в онлайн казино
----------

Так это запрещено законом.

----------
Цитата

user-78818675381 пишет:
Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!
----------

Здравствуйте!

Мы обязаны проверять подозрительные операции в соответствии с текущим законодательством. Подскажите в личку ФИО и дату рождения, пожалуйста. Уточним детали по вашей ситуации.

Всем знакомым сделал массовую рассылку скриншота из ЛК банкстера Тинькофф о блокировки карты.
Причина, что получил оплату по договору оферты . В банк были предоствалены акт выполненных работ.
Сумма 30 000 руб, после этого карты была срузу заблокирована. Никаких разъяснений банкстер не дает.
Причем по ранее оплаченным актам в личном кабинете ИНН видно, что налоги уплачены. Получается , что получение дохода по договору оказания услуг и оплата налогов, для мразей из тиньков ничего не значит.
Если физлицо получает от юрлица безнал на карту это 100% нарушение 155-ФЗ!!
Ублюдкам из отдела финмониторинга это банка, осталось только начать блокировать зарплатные карты.
Причем деньги с карты потом можно выводить бесконечно долго. Тиньковские [censored] будут постояно переносить сроки обработки запроса на вывод средств! Схем проста: блокируешь средства, ссылаясь на нарушения 115-ФЗ, и пока человек пытается докузать законность, а это только через суд, спокойно пользуешься бесплатыми деньгами клиентов! :evil: :evil:

----------
Цитата

user-80648703539 пишет:
Всем знакомым сделал массовую рассылку скриншота из ЛК банкстера Тинькофф о блокировки карты.
Причина, что получил оплату по договору оферты . В банк были предоствалены акт выполненных работ.
Сумма 30 000 руб, после этого карты была срузу заблокирована. Никаких разъяснений банкстер не дает.
Причем по ранее оплаченным актам в личном кабинете ИНН видно, что налоги уплачены. Получается , что получение дохода по договору оказания услуг и оплата налогов, для мразей из тиньков ничего не значит.
Если физлицо получает от юрлица безнал на карту это 100% нарушение 155-ФЗ!!
Ублюдкам из отдела финмониторинга это банка, осталось только начать блокировать зарплатные карты.
Причем деньги с карты потом можно выводить бесконечно долго. Тиньковские [censored] будут постояно переносить сроки обработки запроса на вывод средств! Схем проста: блокируешь средства, ссылаясь на нарушения 115-ФЗ, и пока человек пытается докузать законность, а это только через суд, спокойно пользуешься бесплатыми деньгами клиентов! изображение
изображение

----------

Здравствуйте.
Мы не пользуемся деньгами наших клиентов. Вывод денег никогда умышленно не затягиваем. В некоторых случаях может потребоваться больше времени, чтобы решить вопрос с переводом.
Не в наших интересах терять клиентов, поэтому ограничиваем дистанционное банковское обслуживание, если есть на то весомые причины. Для нас важно сохранить хорошие отношения как с клиентами, так и с законом, поэтому мы регулярно анализируем операции по счетам клиентов.
Пришлите нам в личные сообщения ваши ФИО с датой рождения, мы проверим подробнее по ограничениям и переводу.

user-80648703539,
так представили банку договор оферты или договор услуг? Банк как бы не интересуют ваши налоги, это ваша ответственность. Да и банк не ФНС.
Мне периодически юрик перечисляет д/с поболее вашего, блокировок нет, вопросов нет.

Если речь об обычной дебетовой карте, то банк запрещает ее использование в коммерческих целях.
Вроде всегда так было.

Тинькофф, что с тобой, был удобный классный банк, пусть без отделений, но адекватный. Началась какая то чистка, сами получили уведомление о блокировке после предоставления пакета документов...

Я снимала деньги со своего счета в одном банке, зачисляла на Тинькофф и сразу переводила на счет в третьем банке., где условия по вкладам интереснее. Напрямую не могла, поскольку у первого банка лимит по переводам СБП в месяц. Тинькофф возмутился и потребовал предоставить документы о законности происхождения средств. Лучше бы вернули нормальные проценты по счетам и вкладам...

----------
Цитата

user-83088871588 пишет:
Тинькофф, что с тобой, был удобный классный банк, пусть без отделений, но адекватный. Началась какая то чистка, сами получили уведомление о блокировке после предоставления пакета документов...
----------

----------
Цитата

user-98398392737 пишет:
Я снимала деньги со своего счета в одном банке, зачисляла на Тинькофф и сразу переводила на счет в третьем банке., где условия по вкладам интереснее. Напрямую не могла, поскольку у первого банка лимит по переводам СБП в месяц. Тинькофф возмутился и потребовал предоставить документы о законности происхождения средств. Лучше бы вернули нормальные проценты по счетам и вкладам...
----------


Добрый день.

Напишите в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения - посмотрим оба данных случая и более подробно прокомментируем.

Всем привет! Тут кто-то писал про то, что негативные отзывы про банк пишутся с новых аккаунтов. Это вроде вполне логично, работающие люди не курят тут на форумах, они приходят сюда только тогда, когда проблемы.

Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.

Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.

Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).

Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.

Возможно мой опыт кому-то будет полезен.