ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

Hodur пишет:
С момента открытия идет жизнь ИИС. А вычет зависит от года, в котором вносили средства. Т.е. в 2020 сможите (если внесете деньги) уже за 2019 получить
----------

Я правильно понимаю, что мне могут подойти и ОФЗ, срок погашения по которым ранее даты закрытия ИИС?
Не могу понять, какая привязка срока погашения ОФЗ, к сроку окончания ИИС.

----------
Цитата

dmanti пишет:
Не могу понять, какая привязка срока погашения ОФЗ, к сроку окончания ИИС X
----------

Когда они погасятся, вам на счет упадет куча денег, и если закрывать счет еще рано - что вы с ними планируете делать? Ответьте себе на этот вопрос.

----------
Цитата

dmanti пишет:
Я правильно понимаю, что мне могут подойти и ОФЗ, срок погашения по которым ранее даты закрытия ИИС?
Не могу понять, какая привязка срока погашения ОФЗ, к сроку окончания ИИС.
----------


Чтобы деньги не лежали мертвым грузом на ИИС. Т.е. закроются ОФЗ на 4 месяца раньше и будут просто лежать

----------
Цитата

Hodur пишет:
Чтобы деньги не лежали мертвым грузом на ИИС. Т.е. закроются ОФЗ на 4 месяца раньше и будут просто лежать
----------

понял, спасибо!

----------
Цитата

А по какой цене? Уверены, что по текущей.
----------

Тут можно поподробнее?
Чем погашение выгоднее продажи? Извиняюсь, если вопрос задан некорректно.

----------
Цитата

dmanti пишет:
Чем погашение выгоднее продажи?
----------


Оно не выгодней. Оно позволят быть уверенным что вы получите обратно свои деньги по номиналу облигации в конце и использовать это в расчетах доходности.

А с продажей - как повезет. Можете продать дороже чем покупали, а можете и дешевле.

----------
Цитата

VasilyevAS пишет:
Есть мысль купить сейчас втб годовые, завтра выпуск, можно купить по номиналу и доходность 6,3%.
----------

Скажите, пожалуйста, что это за облигации и как купить по номиналу? Брокер ВТБ, если что...

----------
Цитата

BAY пишет:
Если Вы сможете просто и доступно объяснить среднестатистическому читателю этого форума понятие "дюрация
----------

Для "обывателя" будет достаточно того, что этот показатель определяет изменение цены бумаги при изменении доходности (чем больше дюрация, тем больше колеблется цена). В этом есть практическая польза, в том, что вы написали, как раз нет никакого практического смысла, да и вообще для меня это новое определение, испытываю сомнения, что это вообще так. Тут надо подумать.

Тут два варианта, идёте в офис втб (к тем товарищам, кто Вам иис открывал) и они Вам рассказывают и помогают. Или заходите в приложение «втб-мои инвестиции», далее «идеи для инвестиций» и сразу увидите: ВТБ Б-1-41. Только я тут напутал в спешке, бумага уже почти месяц торгуется. Каждый оценит для себя сам.

При погашении - по номиналу, т.е.1Крупь.
При продаже - по курсовой. Прямо сейчас абсолютно все облиги идут выше номинала. При дальнейшем снижении ставки ЦБ курсовые цены будут превышать номинал облиг, выпущенных прямо сейчас.
При повышении ставки ЦБ курсовая будет снижаться ниже номинала.
На ближайший год более вероятно снижение ставки ЦБРФ.

----------
Цитата

dmanti пишет:
Тут можно поподробнее?
Чем погашение выгоднее продажи?
----------
Отвечал на это.

----------
Цитата

BAY пишет:
А вот если приложить усилие, то можно понять, что по сути своей дюрация купонной облигации очень мало отличается от того, что я написал.
----------

Приложил усилие. Думал, я туплю.
Бумага навскидку 26217
Дней до погашения 610, дюрация (та самая по Макколею) 572 дня, Цена 103%.
Объясните мне, ну как новичку, что за математика приводит к этому?
----------
Цитата

BAY пишет:
Говоря просто, это число дней, после которых доход полностью покроет расход и бумага начнет приносить чистую прибыль.
----------

Я реально думаю, что я чего-то очевидного не улавливаю, в противном случае это полная околесица (ибо номинальную прибыль данная бумага начинает приносить в день погашения, не ранее).