ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

BAY пишет:
Что же по поводу излишнего оптимизма тех кто покупает ПК на большой срок... На короткий срок (в пределах нескольких месяцев) длинные ПК пока показывают куда лучшие результаты по сравнению с ПД. Как будет дальше?
----------

Хорошо вернемся к последнему Вашему высказыванию на чем был прерван диалог.
А вот и отличный пример для подсчёта ОФЗ-24019-ПК., которую уже 16 сентября 2017 г на 54 странице данной темы уже пытались купить по чистой цене =102,74 % и грязной цене=106,984%. Что хотели получит? Получить доходность кто 9%, а то больше процентов. Сейчас уже прошла и выплата купона 18 октября 2017 года =51 руб 61 коп и сегодня уже прошло 86 дней после 16 сентября 2017 г. Что имеем на сегодня, как раз по Вашим условиям . Цена чистая =102,203%. Грязная цена=103,554%. Продаем сегодня 1035,54+51,61=1087руб 15 коп + накинем 72 коп это Вы условно смогли 18 октября разместить купон возьмем с запасом по цене следующего купона =9,13%. Итого имеем 1087 руб 87 коп. Считаем доходность за 86 прошедших дней получаем =7,15%. .Эта доходность точно меньше на тот момент по рынку. И так я думаю по всем ПК. Проверим и в феврале и в марте при погашении следующих уже высказанных здесь ПК 29006 и 29007 http://rusbonds.ru/tyield.asp?tool=128581

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
А вот и отличный пример для подсчёта ОФЗ-24019-ПК., которую уже 16 сентября 2017 г
----------
Совсем не отличный!
Посмотрите наоборот - на три месяца раньше от 16 сентября.
Если от 16 сентября до сегодняшнего дня цена упала примерно на 0,5%,
то от 16 июня до 16 сентября наоборот выросла примерно на столько же.
Взгляните на график по приведенной Вами ссылке. Вкладка "Доходность", далее "цена чистая".
Да, за последние три месяца доходность примерно 7%.
Прикидывается просто - купон примерно 9% и падение цены на 0,5% за три месяца, что дает минус 2% годовых. Сумма 7%
(Такие грубые прикидки практически в уме очень полезны, чтобы не путаться в копейках и долгих расчетах. Что нисколько не умаляет Ваших расчетов, а лишь подтверждает их правильность).

А за предыдущие три месяца - купон примерно 10% и рост цены на 0,5%. Сумма 12% годовых.

Добрый день! На форуме есть предложения покупать облигации ВЭБ. Не нашел такие бумаги на rusbonds.ru. Нашел только ВЭБ-лизинг. Или это одно и тоже? Эти облигации по типу госбумаги или корпоративные?

----------
Цитата

Rur.info пишет:
Добрый день! На форуме есть предложения покупать облигации ВЭБ. Не нашел такие бумаги на rusbonds.ru. Нашел только ВЭБ-лизинг. Или это одно и тоже? Эти облигации по типу госбумаги или корпоративные?
----------


разное
по типу корпы

тогда где посмотреть бумаги ВЭБ? и к чему они всеже относятся?

Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", облигация биржевая (RU000A0JXRP9)

http://bonds.finam.ru/issue/details01F7300007/default.asp

http://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=132617

Хороший доход. Чем облигации ВЭБ рискованнее ОФЗ?

Тем, что офз - это государство, а вэб - это маленькая частичка государства.
Спрогнозировать риски по таким эмитентам без инсайдерской информации, имхо, невозможно.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Тем, что офз - это государство, а вэб - это маленькая частичка государства.

----------
Меня постоянно изумляет, почему облигации правительства РФ считаются образцово надёжными, с учетом репутации высших чинов и степени их ответственности за свои деяния, относительно обязательств приличного бизнеса, не имея в виду ВЭБ.
Вопрос, впрочем, не для разжигания, видел ли кто-нибудь проспект эмиссии обыкновенных ОФЗ?

----------
Цитата

qqmber пишет:
видел ли кто-нибудь проспект эмиссии обыкновенных ОФЗ?
----------

его не существует.
выпуск ОФЗ регулируется законом от 29.07.1998 N 136-ФЗ (ред. от 14.06.2012) "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ЭМИССИИ И ОБРАЩЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННЫХ И МУНИЦИПАЛЬНЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ"

----------
Цитата

qqmber пишет:
видел ли кто-нибудь проспект эмиссии обыкновенных ОФЗ?
----------

----------
Цитата

Иван Иванов пишет:
его не существует.

----------

По ним публикуются сообщения https://www.minfin.ru/common/upload/library/2013/06/2013-06-06_press-reliz_7_let.pdf
не знаю что конкретно вам хотелось увидеть в проспекте, но вроде бы вся важная информация о выпуске там присутствует.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Меня постоянно изумляет, почему облигации правительства РФ считаются образцово надёжными, с учетом репутации высших чинов и степени их ответственности за свои деяния, относительно обязательств приличного бизнеса, не имея в виду ВЭБ.

----------

Влезу со своим мнением, тоже не для разжигания, исключительно точка зрения. "Образцово надежными" ОФЗ не считаю, какое государство такая и надежность. Хотя уверен уж точно не хуже надежности находящихся внутри этого государства корпораций.
Для меня есть как минимум три не связаных напрямую с надежностью преимущества ОФЗ:
1. На сегодняшний день купоны для физиков не облагаются налогом независимо от выпуска. Можно не вникать в тонкости.
2. В ОФЗ не бывает всяких колл-опционов, оферт с неизвестным размером купона после оферты и тп. Опять же не нужно вникать в тонкости. Информацию по которым еще найти нужно.
3. ОФЗ ликвиднее любых корпоративных бондов. Это может и не всем важно, но если что вдруг, не будет проблем выйти.

Отсюда и возникает штатный ответ "купите ОФЗ и не изводите себя" на многие вопросы начинающих. Особенно когда люди не хотят вникать. Ну а кто хочет тот вникнет и сделает для себя выводы сам. Я вникал больше полугода и сделал выводы что из корпов меня интересуют только некоторые выпуски (на текущий момент вообще никакие не интересуют).

Egor2017,
За 3 месяца
----------
Цитата

qqmber пишет:
Меня постоянно изумляет, почему облигации правительства РФ считаются образцово надёжными, с учетом репутации высших чинов и степени их ответственности за свои деяния, относительно обязательств приличного бизнеса, не имея в виду ВЭБ.
Вопрос, впрочем, не для разжигания, видел ли кто-нибудь проспект эмиссии обыкновенных ОФЗ?
----------

К отличному ответу mr_bwb, добавлю, что рейтинг от международных рейтинговых агентств для бизнеса не бывает выше суверенного (где базируется этот бизнес). Как думаете, почему?

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
А вот и отличный пример для подсчёта ОФЗ-24019-ПК
----------

Возьмите 3 облигации ПК, и 3 облигации ПД, посчитайте доходность за год, за полгода и за 3 месяца. Сравните их, забудьте свои заблуждения, научитесь от них отказываться, когда вас разубеждают.
И не надо преувеличивать значение текущей доходности.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Меня постоянно изумляет, почему облигации правительства РФ считаются образцово надёжными, с учетом репутации высших чинов и степени их ответственности за свои деяния, относительно обязательств приличного бизнеса
----------
Вот как раз из-за репутации и степени ответственности чинов. Приличному бизнесу достаточно сегодня о чём то не договориться с этими чинами и завтра он уже югра. :crazy:
Так что из российских эмитентов ничего надёжнее минфина я представить не могу.

ПС. Всё выше написанное - моё личное мнение, и может не отражать действительного положения вещей.

Да я уже посчитал, да спасибо Verges , сопоставил три темы с форума и нарисовал себе схему борьбы с " минфиновским комбайном".

Уважаемые инвесторы, интересует ваше мнение по поводу моего портфеля облигаций для ИИС.
ИИС планирую держать минимум до января 20, если на тот момент будет возможность подкидывать по 400к - до декабря 21, а может и дольше. Есть ИИС на жену (только открыт).

Уже есть на ИИС:
70 000 рублей - облиги ВТБ24 Б-1-1, годовые под 8% (до ноября 18);
30 000 рублей - ОФЗ 26221-ПД (до 33 года, кажется);

Осталось распределить 300к. Думаю купить на них:
150к - 25083-ПД (до 15.12.2021)
50к 29012-ПК (16.11.2022)
100к 29011-ПК (до 29.01.2020) - беру их больше, чем 012, чтобы снизить % затрат на НРД при покупке новых облигаций после погашения.

ПК для снижения рисков, если ставка пойдет вверх. Думал еще заменить часть ОФЗ на Внешэкономбанк-001Р-09-об (погашение 18.06.2021), доходность и ставка по купону повыше.

Что можете сказать по этому поводу и дать какие-нибудь рекомендации?

А стоит ли набирать такой портфель из ОФЗ?
1 вид ПД чтоб зафиксировать текущую доходность
1 вид ПК в расчёте на повышение ставок.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
А стоит ли набирать такой портфель из ОФЗ?
1 вид ПД чтоб зафиксировать текущую доходность
1 вид ПК в расчёте на повышение ставок.
----------
Просто я не знаю, когда буду закрывать. И доходность у ПК отличается на 0.5% при одинаковой стоимости.

----------
Цитата

Tirael пишет:
Просто я не знаю, когда буду закрывать.
----------
Судя по тому, что упор вы делаете на ОФЗ, у вас вычет типа А. При вычете типа А экономически выгоднее закрыть ИИС через 3 года и 1 день и сразу открыть новый.
Иначе вычеты в 13% размажутся на несколько лет и общая эффективность уменьшится.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Судя по тому, что упор вы делаете на ОФЗ, у вас вычет типа А. При вычете типа А экономически выгоднее закрыть ИИС через 3 года и 1 день и сразу открыть новый.
Иначе вычеты в 13% размажутся на несколько лет и общая эффективность уменьшится X
----------
Здесь вы не совсем правы. Они размажутся только в том случае, если не будет возможности докладывать каждый год по 400. И все продать и закрыть можно, но будет ли на тот момент возможность вложить деньги с проданных облигаций под лучший % - это вопрос.