ОФЗ для ИИС

Здравствуйте.
Объясните плиз новичку))
Есть иис в сбере, открытый в 2018 г. Он пустой, три года пройдет в декабре 2021.
Хочу завести на него деньги и купить облигаций. Мои цели - попробовать как все это работает, готов к среднему риску. Собираюсь держать облигации до погашения. Планирую закрыть иис в начале 2022 г.
Правильно ли я понял, что в каждый конкретный момент времени, когда я собрался купить облигацию, я должен ориентироваться на показатель "доходность" ? Допустим доходность к погашению указана 5%. Погашение через полгода. Это значит, что за эти полгода я увеличу сумму, которую вложил, на 2, 5% ? (Минус налог и комиссии)? Верно? А если погашение через 2 года. то я увеличу сумму на 10%?.
Вот выбрал я Облигация ОмскОб2016 (RU000A0JWX87). Доходность 6,43% Погашение 01-11-2021. Я так понимаю что за этот период времени за вычетом налогов и расходов они мне принесет примерно 5,5% годовых? (то есть за оставшиеся полгода я увеличу свой "капитал" примерно на 2, 75%). Верно я считаю?

Может быть вы сможете посоветовать какие-то другие варианты под эти условия? Хотелось бы доходность примерно 8-9%. годовых
Заранее всем спасибо)

----------
Цитата

zuich68 пишет:
Есть иис в сбере, открытый в 2018 г. Он пустой, три года пройдет в декабре 2021.
Хочу завести на него деньги и купить облигаций. Мои цели - попробовать как все это работает, готов к среднему риску. Собираюсь держать облигации до погашения. Планирую закрыть иис в начале 2022 г.
----------
Ну, раз так, то ищите облигации с погашением в начале 2022 г. Иначе останетесь с кешем на новый год, и доходность итоговая окажется сильно меньше расчетной.----------
Цитата

Правильно ли я понял, что в каждый конкретный момент времени, когда я собрался купить облигацию, я должен ориентироваться на показатель "доходность" ? Допустим доходность к погашению указана 5%. Погашение через полгода. Это значит, что за эти полгода я увеличу сумму, которую вложил, на 2, 5% ? (Минус налог и комиссии)? Верно?
----------
Верно.----------
Цитата

А если погашение через 2 года. то я увеличу сумму на 10%?.
----------
Зависит от того, как распорядитесь купонами. Доходность к погашению указывается с учетом реинвестирования купонов под ту же ставку, что само по себе не гарантировано.----------
Цитата


Вот выбрал я Облигация ОмскОб2016 (RU000A0JWX87). Доходность 6,43% Погашение 01-11-2021. Я так понимаю что за этот период времени за вычетом налогов и расходов они мне принесет примерно 5,5% годовых? (то есть за оставшиеся полгода я увеличу свой "капитал" примерно на 2, 75%). Верно я считаю?
----------
Скорее 5.3% и 2.3%. У меня в подписи ссылка на калькулятор с учетом всех расходов.----------
Цитата


Может быть вы сможете посоветовать какие-то другие варианты под эти условия? Хотелось бы доходность примерно 8-9%. годовых
----------
Рольф, Камаз.

----------
Цитата

zuich68 пишет:
Есть иис в сбере, открытый в 2018 г. Он пустой, три года пройдет в декабре 2021.

----------


----------
Цитата

qqmber пишет:
Ну, раз так, то ищите облигации с погашением в начале 2022 г. Иначе останетесь с кешем на новый год, и доходность итоговая окажется сильно меньше расчетной.
----------


можете вообще ничего не покупать, или ОФЗ взять, продав их перед закрытием ИИС.

дек 21 - пополнили 400
янв 22 - пополнили 400, в февр - закрыли, ден.ср-ва - освободились...
итого = имеете 2 налог. вычета (21 и 22 г.г. ) по 52.
а за пару мес. доп.доход от облиг будет копеечный...

Какие здесь добрые и приветливые люди!!! )))) Спасибо большое за ответы. Насчет двойного вычета - хорошая идея. но я где-то читал, что надо провести на иис какие-то сделки - иначе налоговая может завернуть вычет. И потом мне самому интересно попробовать, как все это работает.
----------
Цитата

qqmber пишет:
рольф, Камаз X
----------

Рольф вижу, но это же не очень надежно? У них же нет госучастия?
Камаз под мои сроки нашел только 6,7% и 6,4%

----------
Цитата

zuich68 пишет:
но я где-то читал, что надо провести на иис какие-то сделки - иначе налоговая может завернуть вычет.
----------

Пока достоверных фактов отказа по вычету без сделок неизвестно, но может просто никто не пишет.. :pardon:
В любом случае, чуть более года назад и про ндфл по % на вклады никто не думал. Все может произойти в этой стране.
Особенно после идеи отказывать в вычете при покупке иностранных бумаг.

----------
Цитата

zuich68 пишет:
Рольф вижу, но это же не очень надежно? У них же нет госучастия?
----------
Разумеется нет, но вы задали диапазон 8-9% и Рольф в него вписывается. Надежность и доходность связаны жесткой обратной связью.----------
Цитата

Камаз под мои сроки нашел только 6,7% и 6,4%
----------
Русбондс показывает 7% и 6.5% для выпусков с весенним погашением. Но я бы начал не с корпоратов, а все же с ОФЗ, вам не доли процента надо сейчас ловить, а разобраться со всем механизмом инвестиций в облигации. ОФЗ 26209 - практически беспроигрышный вариант, абсолютная ликвидность, доходность 5.7%, и есть время задуматься о судьбе облигаций в эпоху повышения ставок.

Еще раз спасибо. ОФЗ 26209 на примете. О судьбе облигаций слышал - но надо же с чего-то начинать))) Думал еще ЕTF немного добавить. Опять же просто чтоб посмотреть что и как.

Не в курсе когда по ОФЗ-ИН ждать файлик от МинФина где инфляция расписана?

Slasher,
А что конкретно вас интересует? Табличка вроде постоянно доступна.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
что конкретно вас интересует? Табличка вроде постоянно доступна.
----------

Она ж регулярно обновляться должна. Меня интересуют прогнозируемые уровни инфляции. Если МинФин решит что инфляции больше нет, то нужно будет продавать свои 10 шт. 52001-ИН которые у меня в портфеле. Кстати, они подешевели. Покупал я в апреле по 101,85, а сейчас они 101,45. Впрочем, все облигации, что я покупал в апреле-мае подешевели.

----------
Цитата

Slasher пишет:
Меня интересуют прогнозируемые уровни инфляции
----------

Вы куда-то явно не туда повернули с прогнозами инфляции, ОФЗ-ИН индексируются на фактическую инфляцию еше и с отставанием в 3 месяца.

И это, не надо доверять прогнозам вообще никаким. Ну или хотя бы усреднять из разных источников.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
ОФЗ-ИН индексируются на фактическую инфляцию еше и с отставанием в 3 месяца
----------

МинФин публикует индекс потребительских цен на квартал вперед. Сейчас данные до 1 июля. И "доверие" тут не причем.

Slasher,
Так на июнь давно есть. На июль - после 20го (20-25 числа обычно)

----------
Цитата

Slasher пишет:
МинФин публикует индекс потребительских цен на квартал вперед. Сейчас данные до 1 июля. И "доверие" тут не причем.
----------
Да ладно, вы всерьёз считаете, что у Минфина есть машина времени чтобы слетать в конец квартала и подсмотреть тамошние цены? Если вы про данные отсюда, то REF_CPIM рассчитывается с трехмесячным лагом, по сноске 2 в конце таблицы есть ссылка на условия выпуска с точной формулой.
Проще говоря, значение индекса 634.6 на начало июля это инфляция к 2000 году на начало апреля, ее можно увидеть на сайте Росстата. Прогностической ценности не имеет.

Не смог найти условия размещения ОФЗ определенного выпуска , например ОФЗ 24021 ПК...
На сайте Минфина нашел информацию только для ОФЗ-н . Ну как так, куда они ее запрятали?
Должен же быть бюллетень по каждому выпуску.

UPD Только оставил сообщение и нашел ссылку Минфин
там по каталогу не найдешь, но поиск по сайту сработал .

AlexPar,
Кроме сайта Минфина есть куча других - финам, Бондс.ну етц.
Поиск по Isin-у всегда даёт кучу ссылок)

----------
Цитата

Andmv пишет:
дек 21 - пополнили 400
янв 22 - пополнили 400, в февр - закрыли, ден.ср-ва - освободились...
итого = имеете 2 налог. вычета (21 и 22 г.г. ) по 52.

----------

за январь 22 год он сможет подать декларацию 3 ндфл только в 2023 году ? Т.е. и вычет придется ждать год ?

----------
Цитата

Evkalipt75 пишет:
за январь 22 год он сможет подать декларацию 3 ндфл только в 2023 году ?
----------

За 22 год только в 23, да.
И не факт что до этого времени не изменится отношение ФНС к таким финтам.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Проще говоря, значение индекса 634.6 на начало июля это инфляция к 2000 году на начало апреля, ее можно увидеть на сайте Росстата. Прогностической ценности не имеет.
----------

Меня не интересует Росстат и уровень реальной инфляции.
Меня интересует начало снижения роста показателя МинФина чтобы начинать продавать 52001.

Slasher,
Минфин не рассчитывает инфляцию, он использует показатель инфляции (ИПЦ) Росстата.
Для информации ОФЗ-ИН есть гораздо более полезная тема про ОФЗ-ИН.