ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

Подпольный миллионер пишет:
Где такое написано? Если до конца 2021 года завести деньги на ИИС, то в 2022 году можно оформить налоговый вычет за 2021 год X
----------

Вот отсюда https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=12&TID=376468&MID=8764967#message8764967 и дальше на следующей странице продолжение...
----------
Цитата

Struzhkin пишет:
2. Возможно речь шла про вычет типа Б либо про вычет за счёт дохода в виде %% по вкладам. Там есть сдвиг по годам, да X
----------

Нет, именно про вычет типа А, и я там про другой не писал ни разу. Из той же ветки, несколько постов.
----------
Цитата

CodeMaster пишет:

в 22 он будет, если у вас в заначке валялся ненужный ИИС по которому уже прошло более трёх лет с момента открытия. И в конце 21-го вы его пополняете, а в начае 22-го закрываете X
----------


----------
Цитата

val_de_maar пишет:

В начале 22-го его не будет, потому что в начале 22-го вам наверняка из налоговой даже не придет еще извещение на уплату налога на проценты по вкладам изображение

А как именно и в какие сроки с уплатой этого нового налога будет происходить - вряд ли вам кто-то точно сейчас скажет.

----------


----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Так и надо. Больше профит и меньше геморроя (с возможным возвратом переплаты ндфл) X
----------

Но в той же ветке например Гудини и многие другие писали, что предпочтительнее на счёт в банке, хотя есть разные мнения.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Пополнил ИИС в 2020 - вычет можно брать в 2021.
----------

Юрий имел в виду вычет НДФЛ по вкладам. Сразу в 22 он ещё ничего не заплатит в бюджет, ему только выставят налог в конце года, возвращать весной 22 будет ещё нечего.

----------
Цитата

YuriS пишет:
Я тоже думал, что если в этом году купить ОФЗ, то в следующем можно сделать вычет.
Но в налоговой ветке народ пишет, что вычет можно будет сделать только в 23 году изображение
?
----------

Ув. YuriS, в 2022 г. Вы сможете оформить вычет (т.е. подать заявление с комплектом документов от брокера или подписать предзаполненное заявление в ЛК налоговой, если Ваш банк-брокер присоединился к системе взаимодействия с ФНС (как ВТБ).
Но получить возврат налога на счет, указанный в заявлении, Вы сможете, скорее всего, только после уплаты НДФЛ на процентный доход (если нет других видов дохода) и проведения камеральной проверки.
Но в случае, если ФНС разработает алгоритм корректировки начисленного налога до его уплаты (как организация, начисляющая налог) , то сумма налога к уплате будет уменьшена уже в 2022 г.
Но я в это мало верю.
Скорее всего, будет действовать общее правило: получили уведомление об уплате налога, уплатили налог, оформили заявление на вычет, после камералки (через два-три месяца) получили возврат излишне уплаченного налога на свой счет.
И ещё: ув. YuriS, Вы, если я правильно помню, и на маму собирались ИИС открыть?
Подумайте хорошенько, какие бумаги стоит на него покупать.
Чем меньше разных эмитентов, тем дешевле обойдётся, в случае чего.
Есть одна неприятная особенность наследования ЦБ (хотя и ожидаемая):
----------
Цитата

grafix пишет:
при наследовании ИИС (брокерского счета), т. е. ценных бумаг, торгуемых на бирже, нотариус в обязательном порядке должен затребовать оценку стоимости этих бумаг от компании-оценщика? Стоимость этой услуги очень велика (2000 р. за эмитента), если акций на счете много. В
----------

----------
Цитата

cat in the rain пишет:
Крутая статья Влада о получении вычета на ИИС: https://www.banki.ru/blog/BAY/10908.phpизображение
----------

Тоже задал там вопрос Владу по вычету на всякий случай.
Чем больше мнений, тем лучше. Посмотрим, что он ответит.

----------
Цитата

YuriS пишет:
Я так понимаю Вы выбрали выплату купонов на ИИС, а не на текущий счёт в банке, где сразу высчитывают Налоги?
----------

Да, именно так.----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Так и надо. Больше профит и меньше геморроя (с возможным возвратом переплаты ндфл)
----------

Вот по этим вот именно причинам :)
----------
Цитата

YuriS пишет:
Но в той же ветке например Гудини и многие другие писали, что предпочтительнее на счёт в банке, хотя есть разные мнения.
----------

Разные обстоятельства, разные люди - разные мнения :) Собственно, мотивация выплат купонов на банковский счет только одна - не "морозить" лишние деньги на ИИС, не имея возможности их оттуда вывести. Ну и возможность задействовать эти деньги, закинув их обратно на ИИС в качестве дополнительного взноса. Но, как по мне, все эти купоны в масштаба 400 тыр. в год - всё одно копейки по большому счёту, погоды особо не сделают. А по налогам лучше купоны на ИИС, и возьмут позже, и возврат излишне взятого в рамках ИИС осуществить гораздо проще и однозначнее.

del

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
оформить вычет (т.е. подать заявление с комплектом документов от брокера или подписать предзаполненное заявление в ЛК налоговой, если Ваш банк-брокер присоединился к системе взаимодействия с ФНС (как ВТБ).
----------

Это предзаполненное заявление на вычет по ИИС надо запросить в ВТБ-Онлайн вместе с остальным комплектом документов для налоговой или каким-то образом его надо сформировать в Личном кабинете налогоплательщика?

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
надо сформировать в Личном кабинете налогоплательщика?
----------

Оно само там должно сформироваться вроде бы (лично не проверял) при возникновении права на вычет по сведениям ФНС. Но в любом случае это кухня ФНС, смотреть нужно в его ЛК. ВТБ автоматически передает сведения об ИИС и взносах на него, работодатель, банки и т.д. передают 2-НДФЛ, ФНС автоматически формирует заявление со всеми расчетами, если согласны - просто подписываете его в ЛК электро-подписью ФНС, указываете счёт, на который надо перечислить вычет и ждёте денег.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Оно само там должно сформироваться вроде бы (лично не проверял) при возникновении права на вычет по сведениям ФНС. Но в любом случае это кухня ФНС, смотреть нужно в его ЛК. ВТБ автоматически передает сведения об ИИС и взносах на него
----------

В феврале этого года я оформлял декларацию в Личном кабинете налогоплательщика. От работодателя 2-НДФЛ на тот момент ещё не поступило, так что заполнял вручную. Но и на взносы по ИИС от ВТБ в ЛК автоматически сформированного документа не было, как и в прошлом году указал сумму пополнения ИИС вручную и приложил пакет документов в формате PDF, направленные мне ВТБ в ответ на мой запрос в ВТБ-Онлайн.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
В феврале этого года я оформлял декларацию в Личном кабинете налогоплательщика
----------

Так упрощенный порядок по вычетам вступил в действие только 21.05.2021, да и то пока "официальный партнёр", так сказать, этого добровольного взаимодействия один единственный - ВТБ. Может, к концу года подтянутся и остальные, не вижу причин этому не произойти, т.к. в противном случае это будет "козырь" ВТБ для желающих открыть ИИС, кому из остальных участников рынка ИИС подобное нужно?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Так упрощенный порядок по вычетам вступил в действие только 21.05.2021
----------

Честно говоря, с трудом понимаю, что там упрощенного. По срокам не выиграть. Если самому подать в январе, деньги, скорее всего, придут раньше. Сидеть до мая и надеяться на этих олухов, у которых всегда что-то ломается или некорректно работает, - та еще перспектива. Заполнять декларацию самому, если в ней только ИИС, очень просто - любой разберется.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Честно говоря, с трудом понимаю, что там упрощенного. По срокам не выиграть. Если самому подать в январе, деньги, скорее всего, придут раньше. Сидеть до мая
----------

Так с мая этого года это только началось. А в следующем, 2022 году, этот предзаполненный документ на взносы ИИС должен сформироваться с начала года. Разве не так?

sergey-nn,
Я думаю, что раньше апреля все равно не появится.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А в следующем, 2022 году, этот предзаполненный документ на взносы ИИС должен сформироваться с начала года. Разве не так?
----------

Не так. ИФНС нужно время, чтобы получить и обработать все нужные данные.
3-НДФЛ в случае обязанности уплаты НДФЛ до мая же подается? Вот налоговики и подождут до этого срока, чтобы в случае чего зачет с вами провести. А то по факту еще неизвестно, кто кому должен окажется, а вы уже вычет хотите забрать.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А в следующем, 2022 году, этот предзаполненный документ на взносы ИИС должен сформироваться с начала года.
----------
Здесь разъяснено:----------
Цитата

Такое заявление налоговый орган будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта.
----------
Т.е., если налоговый агент не представит сведения до 1 марта, то 20 дней отсчитывать от даты представления сведений. Причем 20 - рабочих дней.

Даже не знаю, в какую ветку податься...
Ситуация вот о чем. Прожил ИИС благополучно 3 года и был закрыт.
Внесено 1, 2 млн и соответственно получены вычеты по типу "А"
Выведено 1 999 270. Вроде бы убыток?
При этом брались в т.ч корпоративные облигации с существенно высокой ценой и держались до погашения. Так же некая часть акций с продажей в плюс и облигаций в минус.
Соответственно, удерживались налоги по купонам и дивидендам, не взирая на ИИС - так объясняла брокерская поддержка Сберброкера. Они считают, что налоговым агентом является депозитарий и он удерживал соответственные налоги до начисления на ИИС.
А теперь сам вопрос - есть ли смысл разбираться по этим налогам, не взяли ли лишнего? Попросил по телефону у брокера составить отчет по прибыли и убыткам - так кажется они его обозвали, хотя я спрашивал о конкретно "налоговом отчете".
Если там копейки и замороченные процедуры, то резона в этом я не вижу.
Если там будет что-то достойное внимания, каковы мои дальнейшие действия?
Спасибо.

StvYuri,

А где убыток, если выведено больше, чем внесено?

Проверить в отчете сам факт сальдирования убытков с прибылью - дело нескольких минут.
Если будет расхождение - тогда уже имеет смысл считать подробнее.

----------
Цитата

tolyan0 пишет:
А где убыток, если выведено больше, чем внесено?

----------

Да ну? Так нагляднее.
"Внесено 1, 2 млн" = 1 200 000
"Выведено" 1 999 270
Вы такой отчет видели от Сберброкера?

StvYuri,
1999270 - 1200000=799270
на калькуляторе посчитала...

Ollgita,
Сорри! Конечно же тех. ошибка! Посыпаю голову пеплом :-X
Должно быть так:
Внесено " = 1 200 000
"Выведено" = 1 199 270
Разница = 730