ОФЗ для ИИС

del

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
оформить вычет (т.е. подать заявление с комплектом документов от брокера или подписать предзаполненное заявление в ЛК налоговой, если Ваш банк-брокер присоединился к системе взаимодействия с ФНС (как ВТБ).
----------

Это предзаполненное заявление на вычет по ИИС надо запросить в ВТБ-Онлайн вместе с остальным комплектом документов для налоговой или каким-то образом его надо сформировать в Личном кабинете налогоплательщика?

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
надо сформировать в Личном кабинете налогоплательщика?
----------

Оно само там должно сформироваться вроде бы (лично не проверял) при возникновении права на вычет по сведениям ФНС. Но в любом случае это кухня ФНС, смотреть нужно в его ЛК. ВТБ автоматически передает сведения об ИИС и взносах на него, работодатель, банки и т.д. передают 2-НДФЛ, ФНС автоматически формирует заявление со всеми расчетами, если согласны - просто подписываете его в ЛК электро-подписью ФНС, указываете счёт, на который надо перечислить вычет и ждёте денег.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Оно само там должно сформироваться вроде бы (лично не проверял) при возникновении права на вычет по сведениям ФНС. Но в любом случае это кухня ФНС, смотреть нужно в его ЛК. ВТБ автоматически передает сведения об ИИС и взносах на него
----------

В феврале этого года я оформлял декларацию в Личном кабинете налогоплательщика. От работодателя 2-НДФЛ на тот момент ещё не поступило, так что заполнял вручную. Но и на взносы по ИИС от ВТБ в ЛК автоматически сформированного документа не было, как и в прошлом году указал сумму пополнения ИИС вручную и приложил пакет документов в формате PDF, направленные мне ВТБ в ответ на мой запрос в ВТБ-Онлайн.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
В феврале этого года я оформлял декларацию в Личном кабинете налогоплательщика
----------

Так упрощенный порядок по вычетам вступил в действие только 21.05.2021, да и то пока "официальный партнёр", так сказать, этого добровольного взаимодействия один единственный - ВТБ. Может, к концу года подтянутся и остальные, не вижу причин этому не произойти, т.к. в противном случае это будет "козырь" ВТБ для желающих открыть ИИС, кому из остальных участников рынка ИИС подобное нужно?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Так упрощенный порядок по вычетам вступил в действие только 21.05.2021
----------

Честно говоря, с трудом понимаю, что там упрощенного. По срокам не выиграть. Если самому подать в январе, деньги, скорее всего, придут раньше. Сидеть до мая и надеяться на этих олухов, у которых всегда что-то ломается или некорректно работает, - та еще перспектива. Заполнять декларацию самому, если в ней только ИИС, очень просто - любой разберется.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Честно говоря, с трудом понимаю, что там упрощенного. По срокам не выиграть. Если самому подать в январе, деньги, скорее всего, придут раньше. Сидеть до мая
----------

Так с мая этого года это только началось. А в следующем, 2022 году, этот предзаполненный документ на взносы ИИС должен сформироваться с начала года. Разве не так?

sergey-nn,
Я думаю, что раньше апреля все равно не появится.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А в следующем, 2022 году, этот предзаполненный документ на взносы ИИС должен сформироваться с начала года. Разве не так?
----------

Не так. ИФНС нужно время, чтобы получить и обработать все нужные данные.
3-НДФЛ в случае обязанности уплаты НДФЛ до мая же подается? Вот налоговики и подождут до этого срока, чтобы в случае чего зачет с вами провести. А то по факту еще неизвестно, кто кому должен окажется, а вы уже вычет хотите забрать.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А в следующем, 2022 году, этот предзаполненный документ на взносы ИИС должен сформироваться с начала года.
----------
Здесь разъяснено:----------
Цитата

Такое заявление налоговый орган будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта.
----------
Т.е., если налоговый агент не представит сведения до 1 марта, то 20 дней отсчитывать от даты представления сведений. Причем 20 - рабочих дней.

Даже не знаю, в какую ветку податься...
Ситуация вот о чем. Прожил ИИС благополучно 3 года и был закрыт.
Внесено 1, 2 млн и соответственно получены вычеты по типу "А"
Выведено 1 999 270. Вроде бы убыток?
При этом брались в т.ч корпоративные облигации с существенно высокой ценой и держались до погашения. Так же некая часть акций с продажей в плюс и облигаций в минус.
Соответственно, удерживались налоги по купонам и дивидендам, не взирая на ИИС - так объясняла брокерская поддержка Сберброкера. Они считают, что налоговым агентом является депозитарий и он удерживал соответственные налоги до начисления на ИИС.
А теперь сам вопрос - есть ли смысл разбираться по этим налогам, не взяли ли лишнего? Попросил по телефону у брокера составить отчет по прибыли и убыткам - так кажется они его обозвали, хотя я спрашивал о конкретно "налоговом отчете".
Если там копейки и замороченные процедуры, то резона в этом я не вижу.
Если там будет что-то достойное внимания, каковы мои дальнейшие действия?
Спасибо.

StvYuri,

А где убыток, если выведено больше, чем внесено?

Проверить в отчете сам факт сальдирования убытков с прибылью - дело нескольких минут.
Если будет расхождение - тогда уже имеет смысл считать подробнее.

----------
Цитата

tolyan0 пишет:
А где убыток, если выведено больше, чем внесено?

----------

Да ну? Так нагляднее.
"Внесено 1, 2 млн" = 1 200 000
"Выведено" 1 999 270
Вы такой отчет видели от Сберброкера?

StvYuri,
1999270 - 1200000=799270
на калькуляторе посчитала...

Ollgita,
Сорри! Конечно же тех. ошибка! Посыпаю голову пеплом :-X
Должно быть так:
Внесено " = 1 200 000
"Выведено" = 1 199 270
Разница = 730

----------
Цитата

StvYuri пишет:
Внесено " = 1 200 000
"Выведено" = 1 199 270
Разница = 730
----------

Это мало о чем говорит. Куда выводились купоны/дивиденды? Если на сторону, то результат нормальный, с учетом вычетов. Если все падало сюда же, и все равно у вас минус, то это реально плохо. Даже не знаю, как вы умудрились проиграть стратегии "заморозь деньги на ИИС и ничего с ними не делай". И вы еще при этом утверждаете, что какие-то акции в плюс продавали. Как можно налопатить такие убытки облигациями?!
В любом случае ваш брокер - полный отстой:
1. Налоги с купонов не должны быть удержаны в момент выплаты на ИИС. Только при закрытии, за редким исключением (по очень давним бумагам).
2. Вам дали абсолютно некомпетентные ответы в поддержке, просто нули.
3. Любой нормальный брокер в режиме онлайн способен предоставить отчет по налогам.

Без отчета и перечисленных деталей - ничего не понятно. Налоги считаются не "завел-вывел", а намного сложнее. На практике можно неплохо заработать по счету, нарисовать убыток по налогам и вернуть его. А можно и налоги уплатить до крыши, и в реальном минусе при этом быть.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Как можно налопатить такие убытки облигациями?!
----------

Да запросто!
Пару лет назад куплены ОФЗ выше номинала, сейчас проданы ниже.
Комиссии опять же..

----------
Цитата

trader1982 пишет:
В любом случае ваш брокер - полный отстой:

----------

С этим полностью согласен)

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Да запросто!
Пару лет назад куплены ОФЗ выше номинала, сейчас проданы ниже.
Комиссии опять же..
----------

Так я говорю не про НОБ, а про реальные результаты - человек занес на счет и наинвестировал за 3 года так, что на руки меньше получил.

Не про ОФЗ, но про ИИС:
Есть облигации, написано - на 3 года. Окончание приема заявок - 23 сентября 2021 г. Открытие инвестиции - 27 сентября 21 года. Закрытие инвестиции - 23 сентября 2024 г.
Разве это три года? Чтобы под ЛДВ попасть.

----------
Цитата

Ollgita пишет:
Есть облигации, написано - на 3 года. Окончание приема заявок - 23 сентября 2021 г. Открытие инвестиции - 27 сентября 21 года. Закрытие инвестиции - 23 сентября 2024 г.
Разве это три года? Чтобы под ЛДВ попасть.
----------

В смысле купить на размещении по номиналу и через три года погасить по номиналу? Зачем тут ЛДВ, если налог и так нулевой будет.