Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

maxmar пишет:
А в процедуре идентификации личности?
----------

Написано на бэйдже ФИО. этого хватает чтоб понять
----------
Цитата

maxmar пишет:
Копию доверенности тоже хорошо бы получить на руки, заверенную должным образом (штамп/надпись "копия верна", синяя печать организации, должность, ФИО и подпись руководителя)

----------

Этого Вам никто не даст сделать как и этого :
----------
Цитата

maxmar пишет:
Паспорт они вам свой дают отсканировать?

----------

----------
Цитата

digi_spb пишет:
Этого Вам никто не даст сделать
----------

То есть Вы проверяете доверенность, но не можете не только утверждать о её аутентичности, но и вообще доказать её существование и наличие там конкретных прав?

А зачем тогда её вообще проверять?

----------
Цитата

gammavit пишет:
Простите, а зачем мне в банке идентифицировать кассира и операциониста?!
----------

В связи с обсуждаемой проблемой вспомнилось: мне в советское время попалась книга бывшего сотрудника ЦРУ, который потом работал специалистом по безопасности в разных международных компаниях. Книга была переведена на русский язык и издана в СССР, но имела ограничения по распространению.
Там он проводит несколько простых, но совершенно ясных мыслей как выстраивать безопасность.
Одна из главных мыслей - не допускать создания очагов острого противостояния.
Применительно к банкам его простые мысли трансформируются в простые правила:
1. Не лезьте в сомнительные банки, в которых потом придется выяснять кто подписывал договора и имелась ли у этого лица правильная доверенность от банка.
2. Невозможно, если имеешь дело с компанией жуликов подстелить соломку в каждом месте. Ты можешь подстелить в десятке мест, а упадешь там, где тебечего-то недодали.
Если я прихожу в Сбер -я не проверяю доверенности у операционистов. Там просто не возникнет ситуация в которой это может потребоваться!
Я не призываю идти в Сбер, я призываю не ходить в банки-помойки!
К сожалению размер банка здесь не является однозначной гарантией!

----------
Цитата

MailW пишет:
Считаю потенциально опасным совмещение ролей операциониста и кассира одним физическим лицом. Не знаю закона, разрешающего такое совмещение. Несколько раз сталкивался, например в Ак Барс, Интеза, РГС банк.
----------

а нет такого закона, так как это не запрещено.
Для работы кассиром надо иметь определенную квалификацию, но никто не запрещает кассиру работать операционистом.


Более того один и тот же банк может перестраивать свой фронт по разному,в зависимости от текущего проекта: раз, и все клиенты с деньгами отправляются в кассу к СОКРу, а потом оптимизация - и деньги принимают уже сами операционисты, потом оптимизация - часть клиентов идут снова к СОКРу и т.д. по кругу. Я знаю такие примеры.

В перспективе отделения будут не нужны.Вклады можно открывать в интернет банке.
Банки уходят в digital и скоро вопрос доверенности операциониста будет неактуален.

----------
Цитата

30.04.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации Банк "Вятич" (ПАО) (регистрационный номер кредитной организации 2796) (390046, г. Рязань, ул.Введенская, д.110).
----------

https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=194519037

----------
Цитата

06.05.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации ПАО "Энергомашбанк" (регистрационный номер кредитной организации 52) (197110, Российская Федерация, г. Санкт-Петербург, ул. Петрозаводская, д. 11, лит. А.).
----------

https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=193015531

----------
Цитата

08.05.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации "Муниципальный Камчатпрофитбанк" (АО) (регистрационный номер кредитной организации 2103) (683032, Камчатский край, г.Петропавловск-Камчатский, ул. Артиллерийская, д. 5, корп. 1).
----------

https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=198026521
----------
Цитата


08.05.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации ООО КБ "Уралфинанс" (регистрационный номер кредитной организации 1370) (620075, Свердловская область, г. Екатеринбург, улица Кузнечная, дом 83).
----------

https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=196029531

----------
Цитата

москвич пишет:
Банки уходят в digital и скоро вопрос доверенности операциониста будет неактуален.
----------

Все еще более радикально изменится: банки в будущем перестанут напрямую работать с клиентами. Всю предварительную работу будут делать компании-посредники главным образом изучая клиента через интернет.За банком останется только последнее звено - выдать деньги! :)

----------
Цитата

Гектор пишет:
Всю предварительную работу будут делать компании-посредники главным образом изучая клиента через интернет.За банком останется только последнее звено - выдать деньги!
----------
Не-е, я так не хочу. Они же, посредники, сливки снимать будут, а у меня, что, минус будет? Лучше я ДС закатаю в стеклянные банки.

----------
Цитата

Гектор пишет:
Все еще более радикально изменится: банки в будущем перестанут напрямую работать с клиентами. Всю предварительную работу будут делать компании-посредники главным образом изучая клиента через интернет.За банком останется только последнее звено - выдать деньги!
----------


Греф бредил (может и продолжает) этой идеей, когда пришел в Сбер. Однако по прошествии стольких лет, ему не удалось реализовать это на базе самого крупного банка страны.
А вот швейцарские банкиры, да и остальные крупные старейшие банки мира посмеются над вашими фантазиями.

----------
Цитата

incub пишет:
Греф бредил (может и продолжает) этой идеей, когда пришел в Сбер. Однако по прошествии стольких лет, ему не удалось реализовать это на базе самого крупного банка страны.
А вот швейцарские банкиры, да и остальные крупные старейшие банки мира посмеются над вашими фантазиями.
----------

В части массовых и типовых продуктов - я не вижу противоречий. Более того, это частично реализовано. Типовые претензии у Грефа компутер пишет, первичный комплаенс компутер проводит и т.п. Активно развивающиеся блокчейн-технологии дают возможности расширять участие компутера в принятии скоринговых решений и верификации клиентских данных.
А вот работа с данными нестандартными и ВИП-ами - то да, без человека никак.

----------
Цитата

incub пишет:
А вот швейцарские банкиры, да и остальные крупные старейшие банки мира посмеются над вашими фантазиями.
----------

Это как «извозчики посмеиваются над авто». Нет, у этих то есть клиентура, но речь про розничный трафик.

----------
Цитата

incub пишет:
Однако по прошествии стольких лет, ему не удалось реализовать это на базе самого крупного банка страны.
----------

А он пытался из своего банка что-то сделать?
Урезать банк на базе банка - это очень странная конструкция.
Сбер на базе банка продает создание сайтов, у него такое посредничество.

----------
Цитата

MailW пишет:

X Считаю потенциально опасным совмещение ролей операциониста и кассира одним физическим лицом. Не знаю закона, разрешающего такое совмещение. Несколько раз сталкивался, например в Ак Барс, Интеза, РГС банк X
----------
я такое и в сбере видел, видимо для каких то небольших сумм.

В госдуме обсуждается способ передачи Связь-банка от ВЭБ Промсвязьбанку, с принудительным выкупом акций миноритариев.


----------
Цитата


Госдума 14 мая рассмотрит схему передачи санировавшегося десять лет Связь-банка от ВЭБа к оборонному Промсвязьбанку. Она предполагает участие Росимущества, обмен акций Связь-банка на акции ПСБ и выкуп бумаг у миноритариев

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/14/05/2019/5cd95b499a7947122d660db4?from=from_main

----------

ЦБ предложил поднять до 1 млн рублей порог суммы операций для обязательного контроля
----------
Цитата

Банк России предлагает увеличить порог суммы операций, информация о которых предоставляется в Росфинмониторинг, с 600 тыс. до 1 млн рублей. Об этом заявил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Илья Ясинский на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку при рассмотрении законопроекта о совершенствовании обязательного контроля в рамках «антиотмывочного» законодательства.
----------

----------
Цитата

Гектор пишет:

Все еще более радикально изменится: банки в будущем перестанут напрямую работать с клиентами. Всю предварительную работу будут делать компании-посредники главным образом изучая клиента через интернет.За банком останется только последнее звено - выдать деньги!
----------

Они и так изучили! :) Вот у меня в телефоне за последние полгода порядка 5-6 предложений о выдаче кредита с уже одобренными суммами! Справки только бери и иди получай! :omg:

Как писали здесь еще 1,5 года назад: "Диджитал на каждый день. Для обеспечения качественного сервиса банк должен давать клиентам максимальный доступ к продуктам и услугам онлайн".
----------
Цитата

Нельзя позволить себе отставать — нужно быть там, где удобно клиенту. Поэтому все ведущие банки устремились в диджитал. И, бесспорно, направление выбрали правильно — будущее за цифровым форматом.
----------

И слоган у автора, какой замечательный: Цифровой - это не значит бесчеловечный! Т.е. офисы банкам всё равно будут нужны! :yep:

Но в тоже время... Когда «Альфа-групп» в 2017 году планировала создать новый цифровой банк, то многие эксперты отметили, что:
1. Digital-банк – это уже далеко не инновация, а часть стандартного банковского функционала, который в течение 2–3 лет будет внедрен у всех серьезных игроков розничного финансового рынка.
2. Рынок digital в России не такой резиновый, как это может показаться... Но в любом случае конкуренция в digital – это всегда хорошо и правильно, ведь у клиента должен быть выбор.

Что в целом и произошло!

Какой был "хороший" банк
АСВ обнаружило 16,6 млрд рублей недостачи в банке «Агросоюз»

Поскольку мы выбрали себе как объект подражания Китай, то он нам указывает путь, что делать с валютными вкладчиками. :D
Власти Китая ужесточили неофициальные ограничения на снятие иностранной валюты с банковских счетов в попытке притормозить отток долларов из банковской системы, которая трещит «по швам» в условиях торговой войны с США.
Отныне банкам запрещено выдавать клиентам-физлицам более 3 тысяч долларов наличными без документов, подтверждающих необходимость транзакции https://www.scmp.com/business/banking-finance/article/3008795/chinese-banks-quietly-lower-daily-limit-foreign-currency

https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/v-kitayskikh-bankakh-zakanchivayutsya-dollary-1028195105

----------
Цитата

Рекорд взяток Захарченко побит
По версии источников агентства, в рамках дела в отношении начальника банковского отдела Управления «К» ФСБ Кирилла Черкалина изъята сумма, эквивалентная 12 млрд рублей.

Рекорд по изъятию наличности у силовиков оказался побит. Источники «Росбалта» высказывают мнение, что в рамках дела в отношении начальника банковского отдела Управления «К» ФСБ России полковника Кирилла Черкалина была изъята сумма на три миллиарда больше, чем обнаруженная у бывшего сотрудника ГУЭБиПК МВД РФ Дмитрия Захарченко во время обысков. Оперативники подозревают, что контрразведчик с двумя бывшими коллегами оказывал помощь как минимум трем банкам. В том числе — банку «Траст».

Как рассказал собеседник агентства в спецслужбах, при обыске в рамках «дела Черкалина» на трех квартирах была обнаружена и изъята сумма, эквивалентная 12 млрд рублей. «Мы подозреваем, что это деньги были получены за общее покровительство от представителей коммерческих структур, в первую очередь — от руководителей банков», — отметил источник «Росбалта». По его версии, сейчас в оперативных материалах фигурируют три банка, которые могли платить крупные суммы, в том числе — «Траст» (в марте 2018 года попал под санацию) и «Югра» (летом 2017 года отозвана лицензия).
----------


https://www.rosbalt.ru/moscow/2019/05/17/1781570.html

----------
Цитата

@mike пишет:
Подскажите, знающие. Если в арбитражном деле на стороне банка в споре хозяйствующих субъектов пытается вступить в качестве третьего лица, не заявляющего отдельных требований, ФКБС, - это уже всё, доктора пришли и обосновались в банке?

----------

Надо материалы дела смотреть, возможно ФКБС здесь выступает как правопреемник санируемого банка в каких то многосторонних сделках (например в синдицированном кредите или как лицо, предоставившее гарантию).

----------
Цитата

areht пишет:


----------


Эльвира пошла, получается, против интересов не только Генпрокуратуры, но и ФСБ. Есть женщины в русских селеньях...........