Еврооблигации (всё о евробондах!)

исключения только подтверждают правила, те кто несли деньги в ммм и банки помойки так и будут их нести)))

С мая в Открытии больше нет дополнительного побора в 100р/мес за наличие Еврооблигаций на счёте. Если кто решил остаться, можно попробовать извлечь хоть какую-то пользу из их нового тарифа.

Интересно выглядит ВЭБ ПБО1Р3 - 5.45% на 807 дней, и хоть с купона будет НДФЛ, и с роста тела с 99 до 100% тоже, итоговая доходность всё равно выше любых валютных вкладов.

romanrm1,
Тут еще мину в виде валютной переоценки нельзя исключать. Предлагаю прикинуть для разной динамики курса через 2 с небольшим года (мне лень).

----------
Цитата

slava30490 пишет:
Подскажите пожалуйста электронные заграничные площадки где можно будет купить еврооблигаций и не платить с этого налогов в страну "брокера"?
----------

Подскажите пожалуйста;)

Господа, Ваше мнение о бумаге "мексиканского Газпрома" ? Доходность 6%, минимальный лот 10 тыс. По-моему, неплохой вариант.

http://cbonds.ru/emissions/issue/413421

----------
Цитата

Amvrosi пишет:
Господа, Ваше мнение о бумаге "мексиканского Газпрома" ? Доходность 6%, минимальный лот 10 тыс. По-моему, неплохой вариант.

http://cbonds.ru/emissions/issue/413421
----------


с налогообложением вопрос изучали? как я понимаю там льгот от переоценки по истечении 3х лет у Вас не будет.

----------
Цитата

thaa пишет:
Какие варианты?
1. Перевести в рублевые облиги. Некомильфо, ибо уменьшаем защиту от девала рубля.
2. ETF на еврооблигации, например FXRU. Незнакомый для меня зверь, читаю документацию, но не чувствую надежности. Еврооблиги минфина или ВЭБ или газпромбанка вяглядят намного надежнее.
3. Держать их у брокера. Риск банкротства открывашки, да и не очень разумно.

Может быть есть инструмент, который я упускаю? Или риски ETF не такие уж и большие? Кто, что подскажет?

----------

1. Так имеет смысл делать перед окончанием срока ИИС, чтобы меньше платить за вывод валюты с ИИС (раньше было 0,15%, кажется).
2. Вам здесь правильно написали про FXTB, к этому надо учесть спред и комиссии при покупке и продаже.
Риски провайдера ETF пока существенными не выглядят, на мой взгляд (то есть если вы предпочитаете валюту для хранения сбережений, то уже несете возможные риски, связанные с санкциями и контрсанкциями). Те примеры, которые Вам привели, касаются банкротства брокеров (Энергокапитал и .др.), а не провайдеров ETF и ПИФов. Исключение - Юниаструм, и то - источник проблем - банковскя деятельность. То есть работа провайдера фонда (да и брокера) - это очень низкорисковый бизнес за процент от сделки, проблемы начинаются, когда брокер или фонд начинает открывать позиции (торговать) от своего имени, или вообще занимается другим бизнесом - банковским, страховым и т.д. FinEx, насколько я знаю, такими вещами не занимается.
3. Вы все правильно написали.

----------
Цитата

slava30490 пишет:

Подскажите пожалуйста;)
----------

Предположу, что это Interactive Brokers (у них есть подразделения в Британии и США), брокеры на Кипре (например, подразделения рос. брокеров там - такие есть у Открытия, Атона и др.) Список легальных брокеров есть на сайте регулятора, который работает в данной стране. Детали про налоги надо узнавать у самих брокеров и изучать налогообложение соотв. стран.

----------
Цитата

_js пишет:
2. ETF на еврооблигации, например FXRU. Незнакомый для меня зверь, читаю документацию, но не чувствую надежности. Еврооблиги минфина или ВЭБ или газпромбанка вяглядят намного надежнее.
----------
постройте график и сравните с доходность от вложения с этот инструмент хотя бы с депозитом

----------
Цитата

DLivsi пишет:
постройте график и сравните с доходность от вложения с этот инструмент хотя бы с депозитом
----------

Загадочная фраза, даже полез смотреть обозначенный график.
Ровно за год с 7 мая 2018 выходит 6.7% в долларах или 10.88% в рублях.
Всё равно не понял, этого вам мало/много?

А кто что плохого скажет про вечные выпуски Альфа-банка и ВТБ?
Сам что думаю. Риски санкций, особенно, ВТБ высокие. В такие момоенты бумага может просесть и вдвое. Но субъективно, такую громадину как и Сбер государство должно в любом случае сохранить без банкротств. А значит и купоны будет платить исправно, а может и погасят бумаги рано или поздно. Риск банкротсва, считаю, выше у Альфы, но только потому, что он, пока, не государственный. Тоже большой, тоже в худшем случае, как Открытие санируют и\или передадут государству.
Плюсы:
можно покупать за баксы, без всяких ковертация рублей и т.п. Лот 1000$, что для физиков вменяемо. И доходность, конечно, 7%+ в валюте очень не плохо на безрыбье.

Ещё ,так понимаю, оба выпуска субординированные. Т.е. хз, что там внутри за мусор. Это, да, напрягает.

valand81,
Мне кажется, вы не совсем верно трактуете смысл слова "субординированные".

Тут уже писали, вечные облигации - это тяжелый случай субордов.
Суборды могут списать при проблемах с достаточностью капитала или например в связи с санацией.
Я бы не стал покупать вечные бонды даже швейцарского банка.

UnembossedName,
А как надо правильно трактовать "субординированный"? Я как бы и отметил тот момент, что это накладывает повышенные риски. Но за риск и денег платят выше. Вот вопрос, насколько высоки эти риски?
Вот пишите про возможные проблемы с достаточностью капитала. А есть предпосылки? Сам не могу отыскать эти показатели. Видимо, надо штудировать их отчетность. могу найти только, что на момент 2016 года при границе в 5% (это граница достаточносит капитала 1го уровня, когда они могут (но не обязаны) списать облиги) у Альфы показатеьл был в 15%. Думаю, что сейчас не сильно хуже ибо новых кризисов у него не было. Но всё же хотелось бы увидеть этот показатель и оценить. А фразу бросить о достаточности капитала любой может.

Впрочем, новее данных, чем за 17 год и не нашел. И там достаточность капитала 15+%.

Пример с ФК Открытие
Из статьи 30 августа 2017 года: "Однако регулятор не исключает, что после ревизии финансового состояния банка, которая займет 3 мес., показатель достаточности базового капитала Н1.1 (7,78% на 1 августа) у банка ФК Открытие может опуститься ниже 2%, порога, при котором происходит списание в базовый капитал всех субординированных инструментов"

Вот так, 7,78% резко превращаются за месяц в < 2%. Достаточно ревизию провести.

----------
Цитата

valand81 пишет:
Я как бы и отметил тот момент, что это накладывает повышенные риски.
----------

Я не понял, почему вы рядом с субординированностью облигаций упомянули внутри какой-то мусор (не понял, внутри облигаций что ли?). Поэтому и предположил, что вы как-то странно понимаете этот термин.

QUOTE]valand81 пишет:
Вот пишите про возможные проблемы с достаточностью капитала. А есть предпосылки?[/QUOTE]
Предпосылки вам выше описал AGrebnev.

Кстати, вот переход на новые нормативы достаточности капитала стоил денег акционерам ВТБ в виде недоплаченных дивидендов. Это был год с отличной прибылью.

Ну и банк спасать денег стоит, вот сегодня ЦБ отчитался о почти полутриллионном убытке. Это не только рост денежной массы, а еще и неполучение бюджетом денег от прибыли ЦБ. Когда для спасения достаточно просто списать долги, это прекрасно.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Интересно выглядит ВЭБ ПБО1Р3 - 5.45% на 807 дней, и хоть с купона будет НДФЛ, и с роста тела с 99 до 100% тоже, итоговая доходность всё равно выше любых валютных вкладов.
----------

Есть ложка дёгтя: выплата купонов производится в рублях.

----------
Цитата

buterbrodoff пишет:
Есть ложка дёгтя: выплата купонов производится в рублях.
----------

Да, точно.
----------
Цитата

Выплата доходов по Биржевым облигациям производится в пользу владельцев Биржевых облигаций денежными средствами в безналичном порядке в рублях Российской Федерации по официальному курсу доллара США, установленному Банком России на рабочий день, предшествующий дате выплаты дохода по каждому купонному периоду.
----------

----------
Цитата

war35 пишет:
Подскажите где смотреть дату фиксации по рус 28? А то не хочется попасть на двойной купон. нигде не могу найти, везде дата выплаты купона и все.
----------
а что такое "двойной купон" можете пояснить пожалуйста?