Еврооблигации (всё о евробондах!)

Alics
Как же мне все это знакомо. С поддержкой брокера я проделал почти все, что вы описали, и получил абсолютно такие же ответы. "Не сальдируется, если облигация не была реализована, обращайтесь в ФНС".

----------
Цитата

Alics пишет:
Ephira кто у Вас брокер?
----------
Он самый, синий и трехбуквенный.

----------
Цитата

Ephyra пишет:
В 2-НДФЛ у вас купоны по еврооблигациям под каким видом дохода идут?
----------
У Открытия код дохода 1530 (и соответственно применяется 201 вычет)
Ну у ВТБ
----------
Цитата

Он самый, синий и трехбуквенный.
----------
своеобразный подход к налогообложению :)

----------
Цитата

Ephyra пишет:
Он самый, синий и трехбуквенный.
----------
Кто подскажет как у других брокеров?

Ну то есть я правильно понял, что в данном случае это самодеятельность брокера?

По еврооблигациям вопрос можно решить так: вывод купонов переключаете на банковский счет и вы становитесь сами себе налоговым агентом по выплатам от иностранных эмитентов, а дальше самостоятельно декларируете доход с нужным кодом. Или же меняете брокера :)

Интересно, а с российскими облигациями с этого года тогда что, тоже не сальдируются?

----------
Цитата

Arkenston пишет:

Дюрация 7,9
Доходность к погашению (YTM) 3,4 %
Если ставку поднимут? В какую пропасть полетит фонд?
----------


Думаю, никуда он особо не полетит. Там этих выпусков в составе фонда хренова туча, постепенно они будут заменяться новыми с более высокой доходностью.

Да и было бы у нас на бирже что-то лучше, а так ведь выбора-то нет вообще никакого!

----------
Цитата

Ephyra пишет:
Ну то есть я правильно понял, что в данном случае это самодеятельность брокера?

По еврооблигациям вопрос можно решить так: вывод купонов переключаете на банковский счет и вы становитесь сами себе налоговым агентом по выплатам от иностранных эмитентов, а дальше самостоятельно декларируете доход с нужным кодом. Или же меняете брокера изображение
Интересно, а с российскими облигациями с этого года тогда что, тоже не сальдируются?
----------
Скорее это его (ВТБ) трактовка НК РФ. У других брокеров тоже не без косяков. Например Открытие раньше НКД учитывало в фин. результате даже если не было продажи облигаций, а в конце прошлого года стало считать как положено и пересчитал НДФЛ (и у меня он прилично вырос). А в этом году перестал удерживать налог с купонов выплачиваемых на ИИС (в прошлом году удерживал).

----------
Цитата

Ephyra пишет:
В 2-НДФЛ у вас купоны по еврооблигациям под каким видом дохода идут?
----------
Фокус в том, что в Открытии купоны отдельно в 2-ндфл не попадают, только как часть всей суммы дохода 1530, а это и есть сальдирование. Купоны российских облигаций с этого года есть на вкладке "Доходы от операций погашения купона" в налоговом отчёте (в 2020 там были только купоны корп. евробондов), и сумма этих купонов опять же идёт в "Доходы по операциям с обращающимися ЦБ" и в НОБ.

Касательно ВТБ вопрос в том, действительно это произошло или вам это сказала поддержка и всё. Если 2-е, то есть вероятность, что в реальности будет не так. Поддержка у них много чего говорит, не всегда правильно.

Меня очень беспокоит ситуация с предполагаемым к 2024 году исключением иностранных ценных бумаг из ЛДВ. Об этом писал Коммерсант еще в феврале. И судя по тому, какими темпами развиваются события, ясно, что это произойдет. Да могут еще из льготы по ИИС исключить.Тогда Finex потеряет все свои преимущества. Надеюсь,что еврооблигации российских компаний, хоть они формально не относятся к российской юрисдикции, исключат из их состава. Хотелось бы услышать оценки форумчан.

Alics,


До 2024 года еще дожить надо. Вот когда отменят ЛДВ, тогда и думать будем, а пока он есть, надо пользоваться и не думать о том, будет что-то или нет :) :)

Alics,
На евробонды есть не только фонды Финекса, а и БПИФы (российские ценные бумаги).

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
На евробонды есть не только фонды Финекса, а и БПИФы (российские ценные бумаги).
----------


Есть, только там внутренние комиссии завернуты побольше, чем у Финекса. Ну и БПИФ, все же, насколько я понимаю, имеет конструктив менее надежный и прозрачный, чем ETF.

aerolog,
Второе верно, а вот первое спорно, я не изучал детально, но комиссии по крайней мере очень похожи, не удивляюсь, если есть БПИФ и подешевле

UnembossedName,

Я сильно глубоко тоже не погружался, но везде информация, что VTBH — это фонд фондов, то есть обертка для ETF - IShares $ High Yield Corp Bond UCITS, у которого в свою очередь комиссия 0,5 %.

В итоге имеем 0,41 (комиссия ВТБшного фонда за управление) + 0,5 = 0,91 % против 0,6 % на FXFA у Файнекса.

aerolog,
Я вел речь об аналогах FXRU - фондах на российские евробонды.

----------
Цитата

По еврооблигациям вопрос можно решить так: вывод купонов переключаете на банковский счет и вы становитесь сами себе налоговым агентом по выплатам от иностранных эмитентов, а дальше самостоятельно декларируете доход с нужным кодом
----------


ничего подобного, НДФЛ всё равно снимут, причем с рублевой части брокерского счета. У меня было так

----------
Цитата

snus71 пишет:
ничего подобного, НДФЛ всё равно снимут
----------
У вышеназванного брокера не снимают, потому что при выплатах от иностранных эмитентов на банковский счет он не является налоговым агентом. Можно пользоваться полным купоном полтора года и только потом уплатить НДФЛ.

Рассматривая вопрос вложения в еврооблигации (в долларах) , исходя из основного параметра- надежность эмитента, а так же соотношение риска и потенциального дохода и вопроса налогообложения, выбрал по состоянию на сегодня следующие оптимальные варианты.
Опытные товарищи, согласитесь или нет с выбором? Может, что-то упускаю и есть более интересный вариант, посоветуйте, выскажите мнение, пож-та.

- ОФЗ RUS 28 (дает доходность 2.4% к погашению), главный риск это, разумеется, премия к номинальной стоимости (+67%).
- Газпром 27 (2.9% к погашению) по 100.25% от номинала
- ВЭБ-25 (2.95% к погашению) по 101.4 от номинала

Вот вроде и весь выбор на горизонте не более 7 лет. При этом почти при равной доходности (а с учетом налогов и комиссий, эта разница еще уменьшится)., у ОФЗ есть еще один плюс перед корпоративными облигами, это отсутствие "валютной переоценки" (а с тем как скачет курс, она может вообще "сожрать" всю прибыль) .

Будет ли нормальным вариантом разместить, 50% и 25%-25% в этих трех бумагах.
Как считаете? Может, что упускаю?

И еще раз, выбор пал на них исходя из наименьших рисков у данных эмитентов, т.е. как аналог банковскому вкладу в Сбере, как вариант)

Еще, конечно, хотелось бы SOVC25 с их "социальным" выпуском, но его хотят все, так что, купить его нет ни каких шансов))

----------
Цитата

vladru7 пишет:
- ВЭБ-25 (2.95% к погашению) по 101.4
----------
нет такой бумаги

----------
Цитата

kulakov пишет:
нет такой бумаги
----------


специально для вас - ISIN RU000A102K96. Пользуйтесь, наздоровье!
Я указываю название эмитента и срок погашения, по этим данным, любой сможет и найти бумагу, и главное, понять о ком идет речь)

----------
Цитата

vladru7 пишет:
у ОФЗ есть еще один плюс перед корпоративными облигами, это отсутствие "валютной переоценки" (а с тем как скачет курс, она может вообще "сожрать" всю прибыль) .
----------


Валютная переоценка есть сейчас у всех облигаций, включая RUS-28.----------
Цитата

vladru7

пишет:
Будет ли нормальным вариантом разместить, 50% и 25%-25% в этих трех бумагах.
Как считаете? Может, что упускаю?
----------


Бессмысленное вложение. Даже инфляцию не отобьете.----------
Цитата

vladru7

пишет:
Может, что-то упускаю и есть более интересный вариант, посоветуйте, выскажите мнение, пож-та.
----------


Еще у ГТЛК пара еврооблигаций есть, но они тоже под 103 % от номинала торгуются, при росте ставок упадут в цене, и будет очень неприятно.