Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

BAY пишет:
----------

Владимир, здравствуйте! Раз вы появились в треде :), можете, пожалуйста, высказать своё мнение по такому вопросу: я получил за 2021 год социальный налоговый вычет (подавал 3-НДФЛ, деньги уже пришли), а теперь понял, что хочу ещё за этот же год получить инвестиционный вычет типа "А" со взносов на ИИС в упрощенном порядке. Не завернёт ли меня налоговая в данном случае?

Заранее спасибо!

----------
Цитата

az2012 пишет:
Владимир, здравствуйте! Раз вы появились в треде изображение
, можете, пожалуйста, высказать своё мнение по такому вопросу: я получил за 2021 год социальный налоговый вычет (подавал 3-НДФЛ, деньги уже пришли), а теперь понял, что хочу ещё за этот же год получить инвестиционный вычет типа "А" со взносов на ИИС в упрощенном порядке. Не завернёт ли меня налоговая в данном случае?
----------

Здравствуйте!
Я с таким не сталкивался. Но, чисто теоретически, с упрощенкой ничего не получится. Дело в том, что для того, чтобы получить вычет, Вам необходимо корректировать 3-НДФЛ. А это через упрощенку не делают. Впрочем, это только моё мнение, могу ошибаться.

----------
Цитата

BAY пишет:
Я с таким не сталкивался. Но, чисто теоретически, с упрощенкой ничего не получится. Дело в том, что для того, чтобы получить вычет, Вам необходимо корректировать 3-НДФЛ. А это через упрощенку не делают.
----------

Спасибо за мнение!
На "горячей линии" в налоговой мне сказали, что проблем быть не должно, главное чтобы дохода "хватало" на все вычеты. Но я всё равно как-то сомневаюсь.

Подскажите, пожалуйста.

Счет мигрировал ВТБ -> Альфа -> Финам
Сейчас хочу пополнить и сразу закрыть (счету > 3 лет).
В начале 2023 подам на вычет.

Но у меня нет ни одного документа от Финама.

Правильно понимаю, нужно обратиться в Финам за документами необходимыми для вычета - ДО закрытия ИИС ??

А то ИИС закроют, все из базы удалят. Потом фиг документы по закрытому ИИС получишь.

----------
Цитата

F.R пишет:
Правильно понимаю, нужно обратиться в Финам за документами необходимыми для вычета - ДО закрытия ИИС ??
----------

Ну, что-то вы должны иметь в качестве доказательства существования ИИС и, главное, взносов на него. О существовании ИИС брокер, по идее, должен сам уведомить ИФНС и в в ЛК должны появиться сведения об этом. Опять же, Финам числится в списке брокеров, присоединившихся к регламенту упрощенного получения вычетов по ИИС, т.е. в теории Вам и делать ничего не надо. Но я бы запасся хоть какой-нибудь бумажкой на всякий случай, особенно при подобных путешествиях ИИС, может быть что угодно..

Коллеги-мигранты из ВТБ, есть ли здесь еще кто-либо, кроме меня, кто из-за действий брокера Альфа-Инвестиции столкнулся с проблемами при получении налогового вычета ?
Суть такова: после миграции ИИС из ВТБ в Альфа-Инвестиции, последние перевели иностранные ЦБ во Фридом Финанс и закрыли ИИС. Но закрыли с задержкой , и получилось так, что два ИИС от Альфы и Фридом были открыты одновременно в течение 3 месяцев. ФНС отказала в налоговом вычете. Имеет ли смысл писать в Альфу или сразу в ЦБ ?

----------
Цитата

serg.cher пишет:
ФНС отказала в налоговом вычете. Имеет ли смысл писать в Альфу или сразу в ЦБ ?
----------

А при чем тут ЦБ?
ФНС подчинена Минфину.
Я бы посоветовал сначала попытаться подойти в ФНС и поговорить там, попытаться объяснить ситуацию. Слышал, что иногда они идут навстречу. Впрочем, это зависит от конкретного чиновника.

Доброго времени суток!
Подскажите, кто-нибудь сталкивался с подобным??
В 2021 году подавала на вычет по ИИС за 2020 год. После долгих переписок, нескольких жалоб все-таки перечислили 52 тыс.на счёт.

В 2022 году получила задолженность на сумму 39 тыс. по итогам камеральной проверки 3-НДФЛ за 2020 год (по инвестиционному вычету).

После долгих звонков в налоговую удалось понять следующее.
В 2020 году мне банк Тинькофф сформировал пакет документов для налоговой.

Я, проверив только факт наличия документов, а содержание особо не прочитав(моя большая ошибка), отправила полностью всё в налоговую: уведомление об открытии ИИС, брокерский отчет и платёжка на 100 тыс.

Получилось так, что 100 тыс.я отправляла напрямую с карты Тинькофф на ИИС.
Так как зарплатная карта у меня в ВТБ, это было не особо удобно (переводить, потом опять переводить), остальные 300 тыс. частями я переводила напрямую с карты ВТБ на ИИС.

При подготовке документов Тинькофф банк не включил платежи на эти 300 тыс., ну и я не проверила. В 2021 году налоговая мне указала, что не достаточно документов об остальных переводах. Я запросила документы у банка, мне предоставили банковские ордера. Их я и отправила в налоговую, вычет произвели.

А теперь, как оказывается, эти банковские ордера на подходят! Ведь на них не написано, что плательщик именно я! Там указан только получатель - я и мой номер договора. А нормальные платежки Тинькофф предоставить не может - ведь переводила я с другой карты, предложили обратиться в ВТБ банка за платёжной.

И теперь самый абсурд! В банке ВТБ тоже не могут предоставить платежку, ведь перевод был выполнен p2p, как перевод с карты на карту! Они могут предоставить только чек и выписку по счету. В чеке, соответственно, не указано, куда именно я отпрядавший деньги, написано только Tinkoff Investment.

И как быть теперь в такой ситуации? Неужели придётся возвращать 39 тыс., но я ведь сделала всё по закону, сама пополняла свой ИИС.

----------
Цитата

user-86739922994 пишет:
это было не особо удобно (переводить, потом опять переводить),
----------

Да, бухгалтерия требует аккуратности.

CodeMaster,
Ну теперь -то да, будем аккуратны) но кто же знал об этом тогда

Здравствуйте,
Закрыл ИИС в альфа капитал. Заявку подал 05.09.22 и получил уведомление 10.09.22, что счет закрыт. Дата закрытия ИИС стоит 07.09.22. Затем открыл ИИС в ВТБ 15.09.22 и получил сообщение от ВТБ задвоении ИИС по данным ММВБ. Что делать и будут ли проблемы с вычетом за 22 год вообще и по упрощенной форме в частности?