Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

YuriS пишет:
почему-то 391+К, а не 400К, как изначально было.
----------
Уже запустился процесс расчёта погашения. Показывает чистую цену бумаг + НКД, но НКД на Т+1 уже =0, но и купон ещё не поступил. Поэтому сумма меньше на сумму купонов. За день до Т+1 такая свистопляска бывает. А в день Т+1 может показывать сумму в 2 раза больше, чем есть на самом деле.

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Идею понял. Спасибо!
----------
:ок:
Но есть нюанс! (с) :D
Иногда выгоднее сначала заплатить налог, а потом его вернуть. Например из-за кэшбэка на оплату налоговых платежей. По всяким акциям в конце года иногда бывает до 10% кэшбэк доходит.
Так что, думайте сами, решайте сами... ;)

----------
Цитата

YuriS пишет:
Просто мне непонятно, если я брал бумаги по 99.3878 а погашение должно быть по 1000₽, откуда тогда там такой минус большой образовался больше 8000₽ ?

----------
Приведенное Вами на картинке значение - это оценка стоимости 392 шт. по последней цене:
392 * 99,94% *1000 = 391764,80 руб.
Значение ниже (на картинке) - это разница между текущей ценой и ценой покупки:
392 * (99,94% - 99,387875%) *1000 = 2164,33 руб.
Обращать внимание на эти значения уже не надо.

При погашении начислят:
392 * (1000 + 31,41) = 404312,72 руб. Плюс оставалось свободных денег = 202,05 руб.

Заберут налоги с тела облигации:
392 * (100% - 99,387875%) *1000 * 13% = 311,94 руб.

Предположим, покупали 18.12 с НКД = 25,37 руб.
Тогда налог с купонов:
392 * (31,41 - 25,37) * 13% = 307,80 руб.

На самом деле налогов возьмут примерно на 30 рублей меньше, так как учтут комиссии при покупке в качестве расхода.
Осталось округлить налоги до целых рублей и отнять от суммы погашения. Всё!

Удалил .

----------
Цитата

user-984316707050 пишет:
что можно придумать?
может купить что на нём?
----------


Так купите Ликвидность, на ВТБ с этим ни проблем, ни комиссии.

----------
Цитата

user-984316707050 пишет:
может на вычет не через лк ВТБ подавать, а как раньше делалось не по упрощёнке?
----------


Я подала не по упрощенке (всегда заполняю в ЛК налоговой). Подала 13.01, только что зашла в ЛК, горят деньги на едином налоговом счете, уже пришли, уведомлений не было. Подала на вывод на банковский счет. ИИС второй, в прошлом году был по пополнениям у двух брокеров (перевод после февраля 22).

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Вместо нескольких месяцев до пары недель
----------

В этом у меня получилась неделя от субботы до субботы (13.01...20.01). Может и раньше на ЕНС пришли не проверяла.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Брокер - налоговый агент (в отличие, к примеру, от банка по налогу со вкладов), поэтому возвратить излишне удержанный налог - именно его обязанность. Совершенно аналогичным образом ФНС "пнула" и меня в 2022 году изображение
, когда я обратился к ним за возвратом суммы излишне удержанного брокером налога. И полностью обосновала свой ответ ст.231 п.1 НК РФ. При этом маринки на 900 и все кому не лень в Сбере дружно отправляли меня за возвратом в ФНС... Не все маринки одинаково полезны изображение
Излишне удержанный налог возник совсем по другим причинам, но смысл тот же, НДФЛ есть НДФЛ..
----------

Я правильно понял, что в вашем случае излишний налог возник при удержании его с выплаты купонов на банковский счет по облигациям, которые вы купили уже с НКД?
Если это так, вам удалось его вернуть?
У меня в ЛК ФНС в 2023 году появилась справка от налогового агента Сбер об излишне уплаченном налоге и его сумма похожа на "НКД_на_момент_покупки Х 0,13".
ФНС направила в Сбер, а в Сбере сообщили, что все расчеты при закрытии ИИС. А если я ИИС закрою через 5 лет и потеряю право на возврат, то они не знают.
Подскажете есть ли варианты вернуть?

----------
Цитата

Umstein пишет:
До закрытия ИИС счёта у брокера - вы должны были получить справку в ФНС - что вы не получали возврат от ФНС по ИИС (по типу А). И перед закрытием предъявить эту справку брокеру чтобы он не удерживал налог с прибыли по ИИС.
----------

Электронным путем можно это сделать или прямо справку брать и относить как раньше?

----------
Цитата

Umstein пишет:
Справка будет готова через 30 дней — отдайте ее брокеру. Когда будете закрывать счет, налог с вас не удержат.
----------

Пока будет справка готовиться ведь можно и типа А вычет получить. Значит её заказывать за какое время до закрытия ИИС полагается?

----------
Цитата

user-119214110070 пишет:
Я правильно понял, что в вашем случае излишний налог возник при удержании его с выплаты купонов на банковский счет по облигациям, которые вы купили уже с НКД?
----------

Правильно, только это был не ИИС, а обычный БС, это было ещё в 2022 г. Все брокеры возвращают это излишне уплаченный налог автоматически либо по онлайн-заявлению, только Сбер решил что ему не обойтись без заявления, написанного лично на бумаге! Сумма была невелика, вернул только через полгода, по случаю оказавшись рядом с нужным отделением. Но к ИИС всё написанное не имеет отношения, такого опыта у меня нет. Да и возможно Сбер прав, по ИИС все расчеты налога - при его закрытии.

----------
Цитата

Igor136 пишет:

Пока будет справка готовиться ведь можно и типа А вычет получить. Значит её заказывать за какое время до закрытия ИИС полагается?
----------

Для получения вычета по ИИС типа Б у брокера ВТБ справку самому заказывать не надо:
----------
Цитата

чтобы получить вычет типа Б, когда вы закрываете ИИС, — но не раньше, чем через 3 года — укажите, что вы не использовали вычет типа А. Брокер самостоятельно проверит эту информацию в налоговой и не будет списывать налог при подтверждении
----------

Коллеги, нужен совет. Я завтра собирался пополнить ИИС и на следующий день его закрыть.
Но в этом случае большой вопрос, будет тогда вычет за этот год или нет. Получается лотерея.
Может тогда лучше выбрать почти 100% результат с вычетом, и завтра на нем погашаются бумаги и его не пополнять и не закрывать а на эти деньги просто купить ещё бумаги, например тоже Сбера Sb33r, с YTM 14+ и с датой погашения 15.11.24?
Ну и потом можно ещё купить до начала января SBMM например, чтобы деньги просто так не лежали?

Ну и ещё пополнить ИИС в декабре 24 на 400К и тоже купить SBMM и после новогодних праздников их продать и закрыть ИИС?
В этом случае, как я понимаю должен быть почти 100% вычет в 25 году?
Хотелось бы узнать, как мой план и может есть какие-то советы или корректировки?

PS. Другой ИИС завтра хочу пополнить и закрыть. А на этом всего 400К после пополнения в декабре, и с этой суммой я готов смириться ещё год на ИИС, если мой план нормальный?