Индивидуальный инвестиционный счет

Вчера на почту приходил отчет брокера и там вот такая информация, подскажите куда ушли деньги?
изображение
изображение

Я заметил, что НКД по облигациям Карелии нулевой - возможно по ним заплатили купоны? Но опять таки вопрос где эти купоны я должен увидеть? Остаток на ИИС у меня как был 62 рубля так и остался
изображение

----------
Цитата

Тело пишет:
И вопрос у Промсвязьбанка выплаты на какой счет падают?
----------

наверно на текущий

Ответили в поддержке. Помимо купонов, ещё досрочное погашение долга произошло. Наверно поэтому такое резкое изменение активов. Надеюсь через 7 дней увижу эту сумму.
----------
Цитата

Действительно состоялось корпоративное событие по эмитенту Министерство финансов Республики Карелия:
- Выплата купонного дохода 26/10/2016;
- Частичное досрочное погашение основного долга 26/10/2016.
Выплата денежных средств в виде купонных доходов и номинальной (части номинальной) стоимости облигаций, осуществляется на счет не позднее 7 (семи) рабочих дней со дня получения соответствующей суммы от Эмитента или платежного агента.
----------

----------
Цитата

Тело пишет:
Куда могли потеряться деньги?
----------

у ВлгОб35004 никаких расчётов до 3го не будет.

у карелии 26.10.2016 вместе с выплатой купона произошла амортизация. 200 руб. у вас их 124 бумаги. 24800 живых денег получите сегодня завтра. плюс купон 2300. думайте куда их пристроить. у промсвязи это на ИИС упадёт. я сам ихний клиент.

я как бы писал тут что всё муниципалки с амортизацией. что немного усложняет расчёт доходности по ним и добавляет головняк. и нежданчики.

----------
Цитата

Тело пишет:
Вчера на почту приходил отчет брокера и там вот такая информация, подскажите куда ушли деньги?
----------
Деньги в пути.

Дело в том, что в "текущих" учитывается, в том числе, НКД. Эмитент перечисляет НРД, НРД перечисляет брокеру, брокер зачисляет на ИИС. Долгий путь. У ПСБ это обычно занимает пару дней. После того, как внизу отчета появляется строчка "выплата купонов", утром следующего рабочего дня будут деньги.

26000 рублей похоже на амортизацию по Карелии 16. Вернутся вместе с купонами.

График амортизации: 29.07.2015 и 28.10.2015 - по 10%; 27.07.2016 и 26.10.2016 - по 20%; 26.04.2017, 26.07.2017, 28.04.2018 и 23.01.2019 - по 10%.

Прежде чем покупать бумаги, надо заглядывать на cbonds, чтобы потом не пугаться. Я по всем позам в муниципалках выписываю ближнюю дату амортизации, и выше номинала при приближении к этой дате не торгуюсь.

----------
Цитата

NikoNiko пишет:
наверно на текущий
----------
Железобетонно на ИИС. Если написать правильное заявление, то с обычного БС могут падать на текущий. Но с ИИС все строго - ни шагу мимо.

----------
Цитата

Тело пишет:
Надеюсь через 7 дней увижу эту сумму.

----------
В понедельник увидите. Край - во вторник.

----------
Цитата

Иван Иванов пишет:
я вообще считаю что народ загоняют даже не на фонду, а именно в ОФЗ
----------
Это верно. Раньше за 5мин можно было все свежие сообщения в ветке просмотреть, а сей час новых сообщений все больше и больше. С депозитов люди уходят в ИИС, а здесь уже появляется много вопросов.

----------
Цитата

Тело пишет:
А сегодня захожу, а тек средства упали до 312 тыс. Куда могли потеряться деньги?

изображение
----------


Неправильные у вас окошки. В Квике "//Создать окно/Состояние счета" нажмите. Или иконочку с серым портфелем и стопкой денежек (она справа).

Выберите ваш ИИС (Ctlr+E и настроить) и любуйтесь, что просело, что подросло, в графе "Нереал PL". Заодно в графу "Баланс.цена" заглядывайте.

Только аккуратнее в этом окне с кнопками. Очень вдумчиво.
«Файл недоступен»

Раньше, помню, где-то всплывал вопрос о налогообложении облигаций регионов. Так вот, вчера утром мне на счет ИИС (брокер "Открытие") упали НКД от двух облигаций Карелия 16 (RU34016KAR0) в размере 23 руб (с каждой бумаги по 11,5), а также частичное погашение номинала (правильно выразился?) этих облигаций в размере 400 руб (с каждой бумаги по 200, что уменьшило номинал с 600 до 400). В отчете депозитария указано, что эмитент и налоговый агент - депозитарий не удерживали НДФЛ ни по НКД, ни по номиналу, в этих графах стоит 0,00.

Возможно, кому-то будет полезной эта информация. Надеюсь также, что не оффтоп.

А я-то думал вчера утром, откуда вдруг больше 400 руб пришло... :)

----------
Цитата

the_nameless пишет:
В отчете депозитария указано, что эмитент и налоговый агент - депозитарий не удерживали НДФЛ ни по НКД, ни по номиналу, в этих графах стоит 0,00.

----------

А у Вас цена покупки была выше номинала или ниже?

----------
Цитата

EuroPenguin пишет:
А у Вас цена покупки была выше номинала или ниже? X
----------


Покупал за 97,9% номинала + НКД предыдущему владельцу. Кстати, даже с учетом выплаты НКД предыдущему владельцу я заплатил меньше номинала (596,88 вместо 600).

----------
Цитата

the_nameless пишет:
Так вот, вчера утром мне на счет ИИС
----------

на ИИС отложенное налогообложение в части разницы цены продажи(погашения) и покупки, поэтому ваш пример не показательный.

Очень волнуют изменения в закон. "Инвестиционный профиль будет составляться онлайн через инвестиционного советника". Теперь советники мне будут указывать куда МОИ ДЕНЬГИ тратить, объясняя это заботой обо мне. Одно радует : " НАУФОР сообщает, что продолжит обсуждение с Банком России предлагаемых нововведений."

----------
Цитата

scenic пишет:
поэтому ваш пример не показательный.
----------

а на мой взгляд показательный. потому что указан налоговый агент - ДЕПОЗИТАРИЙ.

----------
Цитата

EuroPenguin пишет:
А у Вас цена покупки была выше номинала или ниже?
----------

А какое это имеет значение?

----------
Цитата

trader1982 пишет:
А какое это имеет значение?
----------


если выше номинала покупали, то налог брать не с чего- прибыли на разнице курсов нет.

----------
Цитата

the_nameless пишет:
В отчете депозитария указано, что эмитент и налоговый агент - депозитарий не удерживали НДФЛ ни по НКД, ни по номиналу, в этих графах стоит 0,00.

----------

А что там еще могло быть указано? Купоны НДФЛ не облагаются, это и так понятно.

----------
Цитата

Иван Иванов пишет:
а на мой взгляд показательный. потому что указан налоговый агент - ДЕПОЗИТАРИЙ.
----------


то есть получается, если бы был налог с разницы цены погашения и ценой покупки , то депозитарий его удержал бы с ИИС, а потом, через 3 года после открытия ИИС, когда владелец ИИС обратился за вычетом типа Б, ему депозитарий обратно этот налог вернул? не слишком сложно?

----------
Цитата

scenic пишет:
если выше номинала покупали, то налог брать не с чего- прибыли на разнице курсов нет.
----------

Так и что вы увидите в отчете-то? Прибыль от сделок купли-продажи, в том числе облигаций, попадает в общий котел и сальдируется с остальными сделками. Так что я вообще не понимаю, что там разглядывать и ждать при погашении бумаги. Депозитарию вообще по барабану - он понятия не имеет о цене покупки. Этот НДФЛ удерживает брокер по ИТОГАМ ГОДА, либо при выводе средств. А в случае с ИИС по типу А - вообще при закрытии счета.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Так что я вообще не понимаю, что там разглядывать и ждать при погашении бумаги. Депозитарию вообще по барабану - он понятия не имеет о цене покупки. Этот НДФЛ удерживает брокер по ИТОГАМ ГОДА, либо при выводе средств. А в случае с ИИС по типу А - вообще при закрытии счета.
----------


я то же самое имел в виду , когда писал, что непоказательный пример.