Индивидуальный инвестиционный счет

[b]DenZi,
В законе не нашел прямого ответа на этот вопрос

Ответ в законе есть. Срок не будет прерываться если успеть переоформить ИИС в течении одного месяца.

Всем привет! Впервые собираю документы для вычета, помогите, пожалуйста, по паре вопросов:
1. Брокер прислал в pdf отчет за год, с его стороны он подписан, а с моей, соответственно, нет. Мне надо распечатать отчет, подписать, отсканировать и отсылать или можно отправлять и без моей подписи? (Она ставится напротив "Клиент подтверждает правильность и обоснованность сумм ДС...".
2. За старый период 2-НДФЛ у работодателя не могу получить, скачал в личном кабинете на сайте налоговой. Там скачивается архив, в нем pdf и еще 2 каких-то файла в непонятных форматах, видимо как-то связаны с цифровой подписью. Достаточно ведь только pdf направлять?
3. При открытии счета подписывал только "Заявление о заключении договоров путем присоединения к условиям оказания услуг на рынках ценных бумаг..."., которое занимает 1 страницу. Достаточно этого документа для налоговой или надо добавить все документы, на которые ссылается это заявление о присоединении?

Буду безмерно благодарен за помощь )

----------
Цитата

f0rtune пишет:
Всем привет! Впервые собираю документы для вычета, помогите, пожалуйста, по паре вопросов:
1. Брокер прислал в pdf отчет за год, с его стороны он подписан, а с моей, соответственно, нет. Мне надо распечатать отчет, подписать, отсканировать и отсылать или можно отправлять и без моей подписи? (Она ставится напротив "Клиент подтверждает правильность и обоснованность сумм ДС...".

----------


Я уже возмещаю НДФЛ 2-ой год ,в этом году налоговая приняла (и уже я увидела в ЛК эту сумму как переплату ,теперь жду ,когда перечислят )
декларацию от меня со следующими документами от моего ВТБ Брокера
1.Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением ИИС.
2.Извещение из банка ВТБ об открытии ИИС .
3.Мемориальный ордер на перечисление средств на счет ИИС.(у меня деньги заводились через ИБ,я его из ИБ распечатала и менеджер в ВТБ поставил мне на него штамп)
А если деньги заводились через кассу банка ВТБ (у меня это было в прошлом году), то было платежное поручение из банка на перечисление средств на ИИС.
4.Справки НДФЛ от работодателя(у меня от 2-х фирм).

Никаких отчетов у брокера я не брала,да их налоговая и не спрашивала.У меня инспектор при приеме ( я сама сдавала лично в налговую)посмотрела Извещение ,сверила номер счета на нем с номером счета на платежке по перечислению денег ,забрала копии этих документов и сказала,что все нормально,больше ничего не нужно.

----------
Цитата

chvi пишет:
налоговая приняла (и уже я увидела в ЛК эту сумму как переплату
----------

Это ещё ничего не значит, на этом этапе декларацию ещё никто не смотрел.

chvi, перечень документов для вычета я взял у брокера. В списке есть отчет брокера о зачислении денежных средств. Но вопрос в другом: обязательно ли мне подписывать этот отчет? Или налоговой достаточно подписи и печати брокера? Неохота распечатывать отчет, подписывать, сканировать..

----------
Цитата

f0rtune пишет:
Но вопрос в другом: обязательно ли мне подписывать этот отчет? Или налоговой достаточно подписи и печати брокера? Неохота распечатывать отчет, подписывать, сканировать..
----------

В смысле - вам подписывать? Это документ брокера, ваша подпись на нем вообще никому не нужна.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
В смысле - вам подписывать? Это документ брокера, ваша подпись на нем вообще никому не нужна.
----------

По логике - да. Но в отчете есть поле для подписи напротив "Клиент подтверждает правильность и обоснованность денежных средств, количества ценных бумаг, сделок и иных операций, указанных в настоящем отчете за 2017 год". Не знаю, принципиально ли наличие подписи там.
В общем, думаю слишком заморачиваюсь. Направлю так.

----------
Цитата

f0rtune пишет:
Но в отчете есть поле для подписи напротив "Клиент подтверждает правильность и обоснованность денежных средств, количества ценных бумаг, сделок и иных операций, указанных в настоящем отчете за 2017 год". Не знаю, принципиально ли наличие подписи там.

----------

Это поле придумал брокеры. Они вообще много чего придумали, к сожалению. ИФНС данный факт вообще побоку. На документе расписывается тот, кто его выдает.

Уважаемые форумчане, подскажите, какой брокер самый гуманный в отношении тарифов?
Хочу купить для ИИС корпоративные облигации, выпущенные после 1 января 2017 года, чтобы не было налогообложения.
Правильно ли я понял, что ИИС надо заводить в декабре (тогда по факту ИИС будет открыт чуть более 2-х лет) и что вычет предоставляется только в первый год после покупки облигаций?
Если срок действия облигаций через 3 года не закончится, можно ли на них будет завести новый ИИС?

----------
Цитата

1001126 пишет:
какой брокер самый гуманный в отношении тарифов?

----------

Дело вкуса, сумм и стратегии торговли.
----------
Цитата

1001126 пишет:
Правильно ли я понял, что ИИС надо заводить в декабре (тогда по факту ИИС будет открыт чуть более 2-х лет)
----------

Прям уж надо? Вопрос не в том, сколько существует ИИС, а сколько времени на нем заморожены деньги. Хотя, почему заморожены? Пусть работают.
----------
Цитата

1001126 пишет:
вычет предоставляется только в первый год после покупки облигаций?
----------

Вычет предоставляется не на манипуляции на бирже, а на внесенные средства. И, да - один раз за каждый год на внесенную сумму, не превышающую 400 тыс.
----------
Цитата

1001126 пишет:
Если срок действия облигаций через 3 года не закончится, можно ли на них будет завести новый ИИС?
----------

Нет. Но ничто не мешает вам не закрывать ИИС, пока вы этого не хотите. Равно как ничто не мешает и заново купить ту же бумагу уже на новый счет.

----------
Цитата

1001126 пишет:
Правильно ли я понял, что ИИС надо заводить в декабре (тогда по факту ИИС будет открыт чуть более 2-х лет) и что вычет предоставляется только в первый год после покупки облигаций?
Если срок действия облигаций через 3 года не закончится, можно ли на них будет завести новый ИИС? X
----------

ИИС "заводить" надо вот "прям щас"! Чем раньше откроете, тем раньше сможете закрыть.
А вот деньги на него заводить - да, лучше в декабре.
В декабре 18 внесли 400 тыр, в апреле 19 получили 52 тыр.
В декабре 19 внесли ещё 400 тыр, в апреле 20 получили 52 тыр. И так далее.

Лучше подбирать такие бумаги, погашение которых близко к закрытию ИИС. Это если планируете его закрыть через 3 года.
Но как верно выше нписал trader1982 - можно и не закрывать ИИС через 3 года и продолжать им пользоваться на тех же условиях (в декабре внёс - в апреле получил).

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Но как верно выше нписал trader1982 - можно и не закрывать ИИС через 3 года и продолжать им пользоваться на тех же условиях (в декабре внёс - в апреле получил).
----------

И не забываем, что на ИИС будут складироваться деньги. За 3 года будет 1200 тыр рублей. И с каждым последующим годом на 400 тыр больше.

----------
Цитата

1001126 пишет:
какой брокер самый гуманный в отношении тарифов?

----------

ПСБ, ВТБ (у него преимущество - можно выводить купоны на текущий счет), Открытие.
Подробнее смотрите здесь
----------
Цитата

1001126 пишет:
Хочу купить для ИИС корпоративные облигации, выпущенные после 1 января 2017 года, чтобы не было налогообложения.

----------

Корпоративные облигации - это не совсем простая задача. Нужно неплохо разбираться. Возможно, начинать лучше с ОФЗ (см. ветку ОФЗ для ИИС). Для начала очень рекомендую Вам потратить час и посмотреть вводный курс по облигациям.
----------
Цитата

1001126 пишет:
Правильно ли я понял, что ИИС надо заводить в декабре (тогда по факту ИИС будет открыт чуть более 2-х лет)
----------

Ev_58RUS, прав, "ИИС "заводить" надо вот "прям щас"!
Тем более у Вас будет время поучиться, поанализировать рынок. А если найдете интересные идеи, то и не стоит дожидаться декабря. Вы ведь не один такой, и в декабре может не оказаться интересных вариантов.
----------
Цитата

1001126 пишет:
вычет предоставляется только в первый год после покупки облигаций?

----------

Вычет предоставляется каждый год, но только на те деньги, что Вы внесли в этом году (в пределах 400 тыр). Это по варианту "А". А по варианту "Б" вычет дается на весь доход за весь срок ИИС.
----------
Цитата

1001126 пишет:
Если срок действия облигаций через 3 года не закончится, можно ли на них будет завести новый ИИС?
----------

Официально - нельзя. При закрытии ИИС их нужно продать. Однако есть обходные пути. Подробнее об этом - см. у меня в блоге.
Кстати, я там недавно описал свой опыт по настройке и началу работы с WebQUIK (пожалуй самая популярная программа для покупки/продажи облигаций). Возможно Вам пригодится.

----------
Цитата

Aieco пишет:

Выше несколько человек отписывались: ничего сложного, приходите в офис и пишете заявление на закрытие. Через несколько дней деньги поступают на указанный вами счет.
----------


Уважаемые коллеги, обращаюсь к тем кто уже закрывал ИИС.
Обратился в Открытие с просьбой закрыть. Прошло четыре дня - счет все еще открыт, деньги на счете. Говорят процедура закрытия - 10 (ДЕСЯТЬ) дней. Не ДО десяти, а именно десять.
Кто знает так и есть или я стал жертвой некомпетентности или злого умысла?

Добрый вечер!
Подскажите, пожалуйста, какие из ниже приведенных корпоративных облигаций и ОФЗ предпочтительнее (прибыльно и менее рискованно) взять по схеме "купил и забыл" ? ИИС открыт с декабря 2017 и сразу внесено 400 тыс. руб., по истечению 3-х лет сразу закрывать не планирую. Тип вычета - первый.
Таблица из Excel:
Бумага Доход.оц. Погашение НКД Оф.тек.цена Размер купона
ОФЗ 26209 6,45 20.07.2022 12,08 104,875 37,9
ОФЗ 26205 6,42 14.04.2021 32,49 103,6 37,9
ОФЗ 26217 6,42 18.08.2021 6,16 103,56 37,4
Сбербанк ПАО БО 001P-03R 7,04 08.12.2020 35,07 102,65 39,89
Сбербанк БО 001Р-04R 7,01 27.08.2021 3,78 100,15 34,41
Транснефть ПАО БО-001P-07 7,05 28.10.2020 33,8 104,25 43,63
Транснефть ПАО БО-001P-09 7,17 21.02.2022 4,7 100,34 35,65
ГПБ (АО) БО-15 7,28 01.12.2020 24,33 102,05 39,89
ГПБ (АО) БО-18 7,38 12.02.2023 7,76 100,7 36,94
ГПБ (АО) БО-19 7,36 12.02.2023 7,76 100,66 36,94
ГПБ (АО) БО-25 7,27 26.12.2020 18,85 102,1 39,89
Газпром нефть ПАО 001P-03R 7,2 17.10.2022 32,26 103 39,14

Спасибо!

----------
Цитата

mpv_11 пишет:
Обратился в Открытие с просьбой закрыть. Прошло четыре дня - счет все еще открыт, деньги на счете. Говорят процедура закрытия - 10 (ДЕСЯТЬ) дней. Не ДО десяти, а именно десять.
----------

Счет закрывается по заявлению клиента. Причем нужен оригинал в центральном офисе. Следовательно, из регионов его отправляют почтой. С момента получения заявления счет за день закрыли и деньги отправили. Так что делайте выводы.

----------
Цитата

VRS04 пишет:
Подскажите, пожалуйста, какие из ниже приведенных корпоративных облигаций и ОФЗ предпочтительнее (прибыльно и менее рискованно) взять по схеме "купил и забыл" ? ИИС открыт с декабря 2017 и сразу внесено 400 тыс. руб., по истечению 3-х лет сразу закрывать не планирую. Тип вычета - первый.
----------

Т.е. вы ничего не купили ещё, просто внесли туда деньги в декабре?
если так то ваша недополученная прибыль сейчас составляет уже около 7 тысяч.
По теме - ОФЗ-ПД любые, просто любые вообще, которые больше нравятся по дате погашения.
Из других - ну разве что Сбербанк. И то, надо сначала почитать что там с налогами.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Т.е. вы ничего не купили ещё, просто внесли туда деньги в декабре?

----------

Совершенно, верно :D Деньги просто пролежали 3 месяца. Потерял - понимаю. Все это время изучал темы данного форума, смотрел видеоуроки про облигации и прочее. В общем финансово образовывался :o И как итог: в голове каша и неопределенность в покупке) :wall:
Все бонды, указанные мною выше, попадают под 58-ФЗ (льготирование ндфл).
Дело в том, что хочется купить бумаги с максимальной выгодой в плане "Оф.тек.цены+ уплаты текущего НКД". Сейчас у многих она выше номинала, и соответственно при погашении бумаги в 202* году (по номиналу) теряю в, так сказать, "теле" самой бумаги. И, как следствие, прибыль будет только из купонного дохода. Из этого следует: что нужно рассмотреть бонды с Оф.тек.ценой ниже номинала, но там либо дата погашения намного позже планируемого закрытия ИИС, либо доходность ниже, либо это корпы с более высоким риском. Вот и не решу, что же взять то?!

----------
Цитата

VRS04 пишет:
хочется купить бумаги с максимальной выгодой в плане "Оф.тек.цены+ уплаты текущего НКД". Сейчас у многих она выше номинала, и соответственно при погашении бумаги в 202* году (по номиналу) теряю в, так сказать, "теле" самой бумаги. И, как следствие, прибыль будет только из купонного дохода.
----------

Вы откуда взяли столбец "Доход оц."? Если не сами по некоей своей формуле, а из сайтов типа rusbonds, если даже из Квика, то там же везде доходность уже с учётом этой "потери". Поэтому просто смотрите где она выше-ниже, и берите ту которая устраивает. Раз вы всё равно будете держать их до погашения, смотреть на текущую стоимость относительно номинала смысла нет никакого, достаточно смотреть только на эту самую доходность к погашению.

Цена же не просто так выше номинала. Остальные давно уже все посчитали. Поэтому, в среднем.... не так уж важно, за сколько торгуется ОФЗ - эти все факторы, вас смущающие, уже все равно заложены в цену.