Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Lost1k пишет:
Так вот, необходимые документы где брать? В личном кабинете в факе есть инфа, но что-то смущает. Счет открывал удаленно, соответственно на руках нет никаких бумажек.
1. Договор на ведение ИИС (на сайте open-broker.ru в разделе "Документы")
2. Договор на брокерское обслуживание (на сайте open-broker.ru в разделе "Документы")
Пошел в раздел документов и глянул эти договоры на 40 листов (без приложений). Разве они вообще сдались налоговой? Они же в открытом доступе лежат.
3. Заявление о присоединении к регламенту ИИС
На почту приходило сообщение с файлом "Заявление о присоединении.PDF" - это оно и есть?
4. Документы, подтверждающие зачисление денежных средств на ИИС: брокерский отчёт за год и (или) платёжное поручение, которое можно запросить у банка
Отчет, который можно сформировать из личного кабинета?


----------


У меня ИИС в Сбере, один трехлетний уже закрыла с выводом денег (в сентябре), в декабре открыла второй.
Рассказываю свой опыт взаимодействия с налоговой.
К налоговой декларации прикладывала:
1. заявление на открытие ИИС;
2. отчет брокера (сбербанк присылает в pdf-формате с печатями на почту
3. квитанции о перечислении денег на ИИС (брала в сбербанке с печатями)
4. сопроводительное письмо.
Именно в сопроводительном письме нужно указать, что договор на брокерское обслуживание не подписывался, поскольку он является публичным и размещен на сайте по ссылке <...>. Аналогично про регламент ИИС. Возможно, сейчас налоговые более опытные в работе налоговыми вычетами по ИИС, но когда я первый раз подавала - мне пришел запрос от налоговой предоставить договор открытия ИИС. Пришлось объяснять, что см.выше. Теперь каждый год такое объяснение на всякий случай прикладываю. При подаче на вычет по ИИС первый раз будет камеральная проверка (3 мес), поэтому вычет получите примерно через 4 мес от даты подачи декларации. Следующие годы - все быстрее. Есть смысл подать декларацию в январе, сразу после того, как работодатель выдаст вам справку 2НДФЛ, для проведения камеральной. Но в любом случае, если камеральная не требуется, налоговая не перечислит вычет до того момента, как ваш работодатель не предоставит отчетность по ндфл (срок, по-моему, то ли 15, то ли 20 февраля) и на ваш личный счет не будет зачислен ндфл за прошлый год. В 2018 году я подала декларацию 6 января через личный кабинет налоговой (меняла работу, поэтому справку 2ндфл за 2017 год получила при увольнении 28 декабря), налоговый вычет мне перечислили 6 или 7 марта.

----------
Цитата

roomet пишет:
Если про 200 000 всё верно - придется присматривать другого брокера X
----------


Насколько я знаю, у многих брокеров такие требования, нафига им ваш пустой счет? Можете только по сумме что-то выторговать, знаю, что некоторым брокерам и 50 тыс. достаточно.
Или в банке открывайте, например, Сбер (не требует минимальный остаток), но и управлять придется самому.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Обычно счет не открывается за один день, а вам его еще пополнить надо успеть
----------


Именно счет открывает биржа и за один день, все зависит от оперативности, с которой выбранная УК обработает заявление.
Муж через личный кабинет сбербанка подал заявление на открытие ИИС 23 декабря (воскр) вечером, во второй половине дня понедельника сбер по смс прислал реквизиты счетов (брокерского и ИИС), на следующий день - пароли для работы с quik. Управляшки, возможно, уже НГ отмечают и не работают с заявлениями.

----------
Цитата

ZubkovI пишет:
Из-за закона о финансовых советниках теперь невозможно получить консультацию у брокера, помогите!
Простая задача: в декабре открыт ИИС, на него надо купить ОФЗ с постоянным доходом - так, чтобы купить и забыть до конца 2021 года. Два вопроса: 1) какой выпуск следует купить для того, чтобы можно было закрыть счет в конце 2021 года и 2) не поздно ли сейчас уже покупать что-то на ИИС, чтобы получить вычет в 2019 году. Я буду очень благодарен за совет.
----------

Посмотрите я здесь про это написал
Если сильно поспешите и успеете купить сегодня - то не опоздали. Завтра уже поздно. Если не успеете купить, но деньги заведете, есть шанс всё равно получить вычет. Оформляя его не подавайте отчет брокера. Он не относится к обязательным документам, а дополнительно запрашивают его не всегда.

Понял, что можно все-таки еще в этом году успеть купить, спасибо. А какой выпуск ОФЗ? Любой с погашением в декабре 2021 году?

----------
Цитата

ZubkovI пишет:
Если сильно поспешите и успеете купить сегодня - то не опоздали. Завтра уже поздно. Если не успеете купить, но деньги заведете, есть шанс всё равно получить вычет. Оформляя его не подавайте отчет брокера. Он не относится к обязательным документам, а дополнительно запрашивают его не всегда X
----------
BAY, при всём уважении... Я читал весь ваш спор про "если деньги заведены только лишь для получения вычета" и в чем-то согласен с аргументами обоих сторон. Но конкретно в данном ответе вы перегибаете - никуда человек не опоздает, если деньги уже на ИИСе. Даже если допустить, что вы правы, вот уж точно нигде в законе не оговорено как быстро надо инвестировать. Человек спокойно купит в январе или феврале и покажет это налоговой в случае, если у таковой возникнут вопросы. Да, завёл в последний день, ну и что? Просто чтобы удобнее купить после праздников.
Поэтому вот тут я с вами 100% не согласен - при всех страшилках надуманных или нет, торопиться человеку некуда и не нужно.

----------
Цитата

CoFFeeN пишет:
Это последнее пополнение должно быть сделано до истечения трёхлетнего периода с даты заключения договора?
----------

Нет. В любое время.
----------
Цитата

CoFFeeN пишет:
И сколько времени оно должно пролежать перед закрытием счёта, чтобы претендовать на 4-ый вычет?
----------
А вот это вопрос дискуссионный. Есть мнение, что налоговую лучше не провоцировать, и чтобы беспроблемно получить вычет, лучше купить что-то на 2-3 месяца.
----------
Цитата

CoFFeeN пишет:
Ну это понятно, разговор про возврат 13%, тогда нужно по 33500 в месяц
----------

Я это к тому, что если у вас даже не будет 33500 в месяц, можно просто пополнить ИИС на меньшую сумму и с неё получить 13%.
Например у вас зарплата 200 т.р. в год, тогда на ИИС заливаете 200 тыс и получаете вычет 26 т.р.

----------
Цитата

Ms_Cash пишет:
нафига им ваш пустой счет? Можете только по сумме что-то выторговать /.. ./
Или в банке открывайте
----------
Спасибо за Ваши ценные соображения. Если Уралсиб - не банк, тогда что же. В Сбере - тоже не собственно банк занимается ИИС, а дочерняя брокерская контора.
Но я пока заочно подал в КИТ-финанс (да не осудит меня сообщество). А дальше посмотрим, что будет. В любом случае - год как минимум я не собираюсь ни копейки - ни на счет заводить, ни платить брокеру. Уж как бы кому это ни нравилось :pardon:

----------
Цитата

Ms_Cash пишет:
Или в банке открывайте, например, Сбер (не требует минимальный остаток), но и управлять придется самому X
----------
Так и всегда надо управлять самому.
Если вы рассматриваете ИИС с доверительным управлением - я бы сильно не советовал.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Так и всегда надо управлять самому.
Если вы рассматриваете ИИС с доверительным управлением - я бы сильно не советовал.
----------

Именно так. На ДУ вы отдадите 1-2% дармоедам которые просто купят те же самые ОФЗ которые вы и без них могли купить почитав пару часов этот форум.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
А вот это вопрос дискуссионный. Есть мнение, что налоговую лучше не провоцировать, и чтобы беспроблемно получить вычет, лучше купить что-то на 2-3 месяца.

----------

Раз вопрос дискуссионный - просьба знающих поделиться своим опытом, сколько держали деньги на счёте, на какой срок покупали бумаги, чтобы получить 4-ый вычет перед закрытием ИИС?

----------
Цитата

roomet пишет:
У Уралсиб-Капитал на сайте в условиях открытия ИИС написано, что открывается счет при внесении начальном от 200 000... Это вообще законно, такие требования выдвигать. Или тут - что хочу, то и кручу-верчу?))
----------


Где Вы это увидели? Дайте ссылку, не могу найти. Я открывался у них в июне - не было такого.

----------
Цитата

CoFFeeN пишет:
чтобы получить 4-ый вычет перед закрытием ИИС?
----------

4-й вычет первые получающие тока в 19-м году появятся.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
На ДУ вы отдадите 1-2% дармоедам которые просто купят те же самые ОФЗ которые вы и без них могли купить почитав пару часов этот форум.
----------

Да вы им льстите! Скорее они купят собственные ПИФы, в которые будут упакованы ОФЗ, а в самом тяжелом случае - еще и акции самого банка/брокера.

----------
Цитата

CoFFeeN пишет:
Раз вопрос дискуссионный - просьба знающих поделиться своим опытом, сколько держали деньги на счёте, на какой срок покупали бумаги, чтобы получить 4-ый вычет перед закрытием ИИС?
----------
Хочу кнопку минус.

Дискуссионный вопрос обозначает, что по вопросу ведутся активные обсуждения (не сказать - бурления) последние наверное 1000-1500 сообщений. Старожилы навешивают друг-другу ярлыки, типа: перестраховщик и безбашенный.

Понимаю, вам прикипело, скоро Н.Г., надо быстро принимать решение здесь и сейчас. Но вы всё-таки потрудитесь хотя бы 100-200 последних прочесть, окажите уважение собранию. В ветке обострение у вычетоманов "на короткую", далеко мотать не придется.

Подскажите пожалуйста
1. в webquik при формировании заявки пишет- превышен лимит по инструменту, что это?
2. если не выбирать галку рыночная цена, то необходимо в рублях указать при какой стоимости готов купить облигации?
3. Можно ли сегодня-завтра купить ОФЗ 26209?

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
1. в webquik при формировании заявки пишет- превышен лимит по инструменту, что это?

----------

Денег не хватает.

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
2. если не выбирать галку рыночная цена, то необходимо в рублях указать при какой стоимости готов купить облигации?

----------

Не работал с WebQUIK, но в случае с облигациями обычно указывается процент от номинала по которому вы её хотите купить. 26209 сейчас можно купить примерно по 98.89.

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
3. Можно ли сегодня-завтра купить ОФЗ 26209?
----------

Завтра уже нет торгов, сегодня можно, но расчёты по этой сделке будут уже после нового года.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Завтра уже нет торгов, сегодня можно, но расчёты по этой сделке будут уже после нового года.
----------

Спасибо!
Получилось купить 78 облигаций 26209. На сколько я понял в отчете брокера они зафиксируются только в январе и там будет видно, что покупка произведена в декабре?
И еще вопрос указывал цену 99 купил по 98,94, в итоге осталось денег всего 200 руб. от 80 т.р. Значит комиссия брокера такая большая?

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
Значит комиссия брокера такая большая?
----------

Нет, вы также оплатили накопленный купонный доход (НКД), грубо говоря проценты начисленные на неё с середины-2018 и по текущий момент (но ещё не выплаченные), по 33 рубля на каждую облигацию. 23 января это вам вернётся вместе с выплатой их оставшейся части за полгода, в сумме 37.9 руб/шт.

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
И еще вопрос указывал цену 99 купил по 98,94, в итоге осталось денег всего 200 руб. от 80 т.р. Значит комиссия брокера такая большая?
----------

НКД, в валюте расчетов 33,74
отсюда