Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Skrooge пишет:
В августе 2019 открыл ИИС в Открытии Брокер. Завел туда 120к рублей. Купил SPSB, через некоторое время озадачился идеей покупать иностранные акции на ИИС. В результате переехал в БКС.
На момент "переезда" на ИИС были только деньги. Активы были проданы в небольшой минус и к переводу новому брокеру было условных 119,5к.
В итоге, исходя из инфы в приложении БКС, на мой ИИС всего было внесено 119,5, а не 120.
----------

Налоговый вычет типа А по закону распространяется на сумму денежных средств, внесенных на ИИС. Перевод ИИС к другому брокеру - это не взнос, размер этого перевода к вычету не имеет отношения. Поэтому для получения вычета на первый взнос нужно будет подать в налоговую документ, свидетельствующий о внесении средств на ИИС в Открытии, а также необходимые документы по ИИС в Открытии.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
Поэтому для получения вычета на первый взнос нужно будет подать в налоговую документ, свидетельствующий о внесении средств на ИИС в Открытии, а также необходимые документы по ИИС в Открытии.
----------


Иными словами, если за период ИИС побывал у разных брокеров и к ним были пополнения, то при подаче документов на вычет (тип А) нужны пакеты документов от каждого брокера за этот период?

----------
Цитата

Skrooge пишет:
Иными словами, если за период ИИС побывал у разных брокеров и к ним были пополнения, то при подаче документов на вычет (тип А) нужны пакеты документов от каждого брокера за этот период?
----------

Видимо, да. Посмотрите на это с точки зрения налоговой. Им сначала нужно проверить факт перечисления денег с банковского счета налогоплательщика на ИИС. В платежке будут реквизиты брокерского счета. Затем им нужно проверить, что эти реквизиты принадлежат ИИС, открытому на имя того же налогоплательщика. А в БКС реквизиты брокерского счета уже другие.

----------
Цитата

Skrooge пишет:
Доброго времени суток! Подскажите, пожалуйста, ситуация следующая.
В августе 2019 открыл ИИС в Открытии Брокер. Завел туда 120к рублей. Купил SPSB, через некоторое время озадачился идеей покупать иностранные акции на ИИС. В результате переехал в БКС.
На момент "переезда" на ИИС были только деньги. Активы были проданы в небольшой минус и к переводу новому брокеру было условных 119,5к.
В итоге, исходя из инфы в приложении БКС, на мой ИИС всего было внесено 119,5, а не 120. Т.е. учлась цифра не изначально введённых средств на ИИС, а та, что была при переводе от брокера брокеру. Финансовый консультант БКС озвучил, что это нормально.
Возможно я придираюсь (склад ума такой), но я не думаю, что это нормально.

А самое главное, могут ли в будущем быть трудности из-за несоответствия цифр, если предположить что условная "девочка-бухгалтер" неверно заполнила какие-то формы?
----------


Здравствуйте!

В приложении Мой Брокер отображается та сумма, которая была переведена от другого брокера. При расчете вычета на взносы по ИИС будет учтена сумма, которая была заведена клиентом на ИИС (т.е. 120 000 рублей). Эта сумма должна быть указана в "Сведениях о физическом лице и его индивидуальном инвестиционном счете", которую Вы должны были предоставить в нашу компанию при переносе счета от другого брокера.

Для проверки информации Вы можете обратиться в чат поддержки в приложениях Мой Брокер, Премьер БКС (после авторизации), в личном кабинете БКС Онлайн или позвонить по номеру 8-800-100-55-44.

С уважением,
ФГ БКС

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
Посмотрите на это с точки зрения налоговой.
----------


В БКС передана "справка" о движениях по счёту у старого брокера, т.ч. подозреваю, что вся история передаётся от брокера брокеру.

----------
Цитата

BCS пишет:
Эта сумма должна быть указана в "Сведениях о физическом лице и его индивидуальном инвестиционном счете", которую Вы должны были предоставить в нашу компанию при переносе счета от другого брокера.
----------


Да, все документы были переданы в соответствии с требованиями. Тогда я не буду ориентироваться на данные в моб.приложении и буду спать спокойно. Спасибо.

Мой ИИС до 13.03.2020 (3 года).
В декабре 2018 г. заведены 400 т.р. на ИИС и куплены ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.
Получил налоговый вычет в мае 2019 г. на 52 т.р.

Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
Или спустя 3 года лучше открыть новый ИИС? :scratch:
Спасибо!

Мой ИИС до 13.03.2020 (3 года).
В декабре 2018 г. заведены 400 т.р. на ИИС и куплены ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.
Получил налоговый вычет в мае 2019 г. на 52 т.р.

Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
И если не продавать ОФЗ ранее даты погашения, налог необходимо уплачивать ? (я нахожусь на типе "А")
Или спустя 3 года лучше открыть новый ИИС? :scratch:
Спасибо!

----------
Цитата

Skrooge пишет:
В БКС передана "справка" о движениях по счёту у старого брокера, т.ч. подозреваю, что вся история передаётся от брокера брокеру
----------

Какое отношение этот факт имеет к будущей подаче вами заявления в налоговую? Брокеры не отвечают за предоставление налогового вычета по ИИС. Вы сами должны подготовить пакет документов для налоговой.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
----------

По закону вы можете оставаться на ИИС сколько угодно лет. На практике рано или поздно возникнет одна из причин для закрытия:
- вам потребуются деньги, а других источников не будет
- у вас не хватит средств для пополнения ИИС на ту сумму, на которую вы могли бы получить вычет
- вы захотите вложить средства куда-то не через биржу.
Также имеет значение то, будете ли вы в момент закрытия продавать все бумаги или будете переводить часть бумаг на обычный брокерский счет. Если продавать все бумаги, то вы единовременно получите крупную сумму денег и нужно будет придумать, куда реинвестировать эту сумму.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
----------
Можете.
----------
Цитата

radm25 пишет:
Или спустя 3 года лучше открыть новый ИИС?
----------
Это зависит от многих факторов.
Например, от того, есть ли у вас деньги на ежегодные пополнения.
Или от того, под какой процент эти деньги у вас лежат.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
По закону вы можете оставаться на ИИС сколько угодно лет. На практике рано или поздно возникнет одна из причин для закрытия:
- вам потребуются деньги, а других источников не будет

----------


ИИС мой до 13.03.2020 (дата истечение 3-х лет).
Приобретённые ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.

Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
:wall:

----------
Цитата

radm25 пишет:
Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
----------
Сможете, но только закрыв старый ИИС и открыв новый. 3-х летный отчет пойдет заново.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
----------
Сможете, но только закрыв старый ИИС и открыв новый. 3-х летный отсчет пойдет заново.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения)
----------

Со обычного счёта, который открывался одновременно с ИИС вы можете снимать что угодно и когда угодно.
Но на этот счёт у вас будут поступать только купоны. Само погашение облигаций будет происходить на ИИС. А вот с ИИС "снять" ничего нельзя. Получить деньги с ИИС можно только закрыв его.

----------
Цитата

radm25 пишет:
ИИС мой до 13.03.2020 (дата истечение 3-х лет).
Приобретённые ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.

Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
----------

С Вашими исходными данными можете попробовать внести 400 на старый (действующий) ИИС в апреле, например, для получения в дальнейшем вычета за 2020 год. В мае ИИС закрыть, как и планировали, и сразу открыть новый. До конца года ничего на него вносить уже не надо.
Говорят, работает, сам не проверял.

Уважаемые,
подскажите если дождаться срока погашения ОФЗ, то при закрытии возникают только депозитарные издержки? брокерские комиссии не начисляются?

(ИИС в БКС)

----------
Цитата

_lexx пишет:
подскажите если дождаться срока погашения ОФЗ, то при закрытии возникают только депозитарные издержки? брокерские комиссии не начисляются?
----------

Вообще-то никаких комиссий не возникает. Но у особо одаренных брокеров все может быть, даже комиссия за бездействие.

Прошу совета по следующему вопросу. Завел ИИС в Газпромбанке; сейчас стал разбираться с тем, как подать заявление о налоговом вычете через личный кабинет налогоплательщика. Понятно все, кроме одного момента.
Насколько я понимаю, нужно предоставить скан документа, который подтверждает, что я завел ИИС. У меня есть несколько черно-белых распечаток о том, что открыт доступ к площадке Мосбиржи, депо и проч.; а также «Заявление об акцепте условий предоставления брокерских услуг» (оригинал). В нем содержится вся информация, в том числе конфиденциальная — кодовое слово. Как отправлять в налоговую такой документ?

----------
Цитата

_lexx пишет:
(ИИС в БКС)
----------
При погашении возьмут комиссию депозитария 177 рублей за движение по счёту. Комиссии за оборот не будет.