Индивидуальный инвестиционный счет

Мой ИИС до 13.03.2020 (3 года).
В декабре 2018 г. заведены 400 т.р. на ИИС и куплены ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.
Получил налоговый вычет в мае 2019 г. на 52 т.р.

Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
Или спустя 3 года лучше открыть новый ИИС? :scratch:
Спасибо!

Мой ИИС до 13.03.2020 (3 года).
В декабре 2018 г. заведены 400 т.р. на ИИС и куплены ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.
Получил налоговый вычет в мае 2019 г. на 52 т.р.

Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
И если не продавать ОФЗ ранее даты погашения, налог необходимо уплачивать ? (я нахожусь на типе "А")
Или спустя 3 года лучше открыть новый ИИС? :scratch:
Спасибо!

----------
Цитата

Skrooge пишет:
В БКС передана "справка" о движениях по счёту у старого брокера, т.ч. подозреваю, что вся история передаётся от брокера брокеру
----------

Какое отношение этот факт имеет к будущей подаче вами заявления в налоговую? Брокеры не отвечают за предоставление налогового вычета по ИИС. Вы сами должны подготовить пакет документов для налоговой.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
----------

По закону вы можете оставаться на ИИС сколько угодно лет. На практике рано или поздно возникнет одна из причин для закрытия:
- вам потребуются деньги, а других источников не будет
- у вас не хватит средств для пополнения ИИС на ту сумму, на которую вы могли бы получить вычет
- вы захотите вложить средства куда-то не через биржу.
Также имеет значение то, будете ли вы в момент закрытия продавать все бумаги или будете переводить часть бумаг на обычный брокерский счет. Если продавать все бумаги, то вы единовременно получите крупную сумму денег и нужно будет придумать, куда реинвестировать эту сумму.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Могу ли я оставаться на отрытом мной ИИС спустя 3 года, и продолжать покупки/продажи ОФЗ с целью получения ежегодного налогового вычета?
----------
Можете.
----------
Цитата

radm25 пишет:
Или спустя 3 года лучше открыть новый ИИС?
----------
Это зависит от многих факторов.
Например, от того, есть ли у вас деньги на ежегодные пополнения.
Или от того, под какой процент эти деньги у вас лежат.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
По закону вы можете оставаться на ИИС сколько угодно лет. На практике рано или поздно возникнет одна из причин для закрытия:
- вам потребуются деньги, а других источников не будет

----------


ИИС мой до 13.03.2020 (дата истечение 3-х лет).
Приобретённые ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.

Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
:wall:

----------
Цитата

radm25 пишет:
Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
----------
Сможете, но только закрыв старый ИИС и открыв новый. 3-х летный отчет пойдет заново.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
----------
Сможете, но только закрыв старый ИИС и открыв новый. 3-х летный отсчет пойдет заново.

----------
Цитата

radm25 пишет:
Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения)
----------

Со обычного счёта, который открывался одновременно с ИИС вы можете снимать что угодно и когда угодно.
Но на этот счёт у вас будут поступать только купоны. Само погашение облигаций будет происходить на ИИС. А вот с ИИС "снять" ничего нельзя. Получить деньги с ИИС можно только закрыв его.

----------
Цитата

radm25 пишет:
ИИС мой до 13.03.2020 (дата истечение 3-х лет).
Приобретённые ОФЗ 26214 ПД с датой погашения май 2020 г.

Смогу ли я в мае 2020г. после погашения ОФЗ снять большую часть денег с счёта (или всю), на который с ИИС поступят деньги (после погашения) и вернуть в июне 2020 года допустим 400 тыс.руб. с целью дальнейшего получения налоговового вычета в 52 т.р. ?
----------

С Вашими исходными данными можете попробовать внести 400 на старый (действующий) ИИС в апреле, например, для получения в дальнейшем вычета за 2020 год. В мае ИИС закрыть, как и планировали, и сразу открыть новый. До конца года ничего на него вносить уже не надо.
Говорят, работает, сам не проверял.

Уважаемые,
подскажите если дождаться срока погашения ОФЗ, то при закрытии возникают только депозитарные издержки? брокерские комиссии не начисляются?

(ИИС в БКС)

----------
Цитата

_lexx пишет:
подскажите если дождаться срока погашения ОФЗ, то при закрытии возникают только депозитарные издержки? брокерские комиссии не начисляются?
----------

Вообще-то никаких комиссий не возникает. Но у особо одаренных брокеров все может быть, даже комиссия за бездействие.

Прошу совета по следующему вопросу. Завел ИИС в Газпромбанке; сейчас стал разбираться с тем, как подать заявление о налоговом вычете через личный кабинет налогоплательщика. Понятно все, кроме одного момента.
Насколько я понимаю, нужно предоставить скан документа, который подтверждает, что я завел ИИС. У меня есть несколько черно-белых распечаток о том, что открыт доступ к площадке Мосбиржи, депо и проч.; а также «Заявление об акцепте условий предоставления брокерских услуг» (оригинал). В нем содержится вся информация, в том числе конфиденциальная — кодовое слово. Как отправлять в налоговую такой документ?

----------
Цитата

_lexx пишет:
(ИИС в БКС)
----------
При погашении возьмут комиссию депозитария 177 рублей за движение по счёту. Комиссии за оборот не будет.

----------
Цитата

Zemlemer K. пишет:
Как отправлять в налоговую такой документ?
----------

Да в Paint`е закрасьте все то, что к делу не относится, вот и все. Не забудьте, чтобы среди прочих в комплекте был документ, подтверждающий внесение денег на ИИС - приходник, например.
Ну и вообще, не балуйте налоговую лишними документами (как это по глупости сделал я, например). Только то, что в НК прописано. Если попросят - дошлете, срок проведения проверки декларации это не увеличит.

Всем привет!
Решено, буду покупать ОФЗ в декабре 2019г! Пару месяцев почитал статьи. Много всего надо узнать, но время ограничено. Вот итог:
Владимир Байбаков - крутой спец!
Выбираем ОФЗ так:
1. Если ОФЗ для ИИС, то определяющей будет дата погашения.
2. ИИС можно закрыть без потери “плюшек” не ранее, чем через три года после открытия. Или при закрытии ИИС можно не продавать ОФЗ, а перевести их на обычный брокерский счет (ПСБ бесплатно переводит).
3. Оптимально выбрать ОФЗ так чтобы ИИС можно было бы закрыть сразу после погашения ОФЗ.
4. Покупать ОФЗ-ПД с разными сроками погашения.
5. По каждому выпуску дважды в год нужно получить купонный доход и снова купить ОФЗ-ПД.
6. Купить ОФЗ на Московской бирже с помощью QUIK или WebQUIK.

В ноябре открыть ИИС в отделении Промсвязьбанк. Потому что только у него есть единственный побор (комиссия со сделки 0,05%)! Выгодней всех брокеров получается! Плюс 0,01% комиссии за сделки самой бирже. Итого 0,06%.
Тариф «PSB ДЕНЬ» http://psbinvest.ru/upload/tarifs_051119_new.pdf
Какие есть подводные камни? На след неделе поеду открывать ИИС.

Просто идея:
Куплю я 10.12.19 на 400тр ОФЗ-ПД 26210. Уже 11.12.19 получу проценты. Затем 12.12.19 подам на вычет на ИИС 13% от суммы пополнения в 2019году. Через пару месяцев получу 13% от 400тр. Как вас схема?
Если не прокатит, то выбираю ОФЗ по указным советам здесь https://smart-lab.ru/q/ofz/order_by_mat_date/asc/?duration_lt=3&ofz_type=default
Значит мне надо выбрать ОФЗ-ПД, которые закроются до декабря 2021г:
ОФЗ 26210 2019-12-11 0.1 6.3%
ОФЗ 26214 2020-05-27 0.5 5.9%
ОФЗ 26205 2021-04-14 1.4 5.7%
ОФЗ 26217 2021-08-18 1.7 5.8%
ОФЗ 25083 2021-12-15 2.1 5.8%

Мне надо купить ОФЗ каждого из 5 видов на 80тр, так?

Прошу дать советов или направить в соответствующую тему где направят на путь истинный. Спасибо )

----------
Цитата

честнейший пишет:
Куплю я 10.12.19 на 400тр ОФЗ-ПД 26210. Уже 11.12.19 получу проценты.
----------

В цену покупки войдет НКД. Выплата купона просто вернет то, что заплатили про покупке.

----------
Цитата

честнейший пишет:
Затем 12.12.19 подам на вычет на ИИС 13% от суммы пополнения в 2019году.
----------

Налоговый период - год. Раньше 09.01.2020 не подадите.

----------
Цитата

честнейший пишет:
Через пару месяцев получу 13% от 400тр.
----------

У НК РФ другое мнение. 3 месяца на проверку налоговой декларации 3-НДФЛ. Затем еще месяц на возврат налога. Это по закону. А в реальности, как повезет.

----------
Цитата

честнейший пишет:
Значит мне надо выбрать ОФЗ-ПД, которые закроются до декабря 2021г:

----------

Почему 2021? Вы же сами цитировали правильно:
----------
Цитата

честнейший пишет:
2. ИИС можно закрыть без потери “плюшек” не ранее, чем через три года после открытия. Или при закрытии ИИС можно не продавать ОФЗ, а перевести их на обычный брокерский счет (ПСБ бесплатно переводит).
3. Оптимально выбрать ОФЗ так чтобы ИИС можно было бы закрыть сразу после погашения ОФЗ.

----------

Поэтому непонятно, откуда у Вас 21 год взялся. Должен быть конец 2022. Но лучше дождаться начала 2023-го и подбирать ОФЗ с погашением в начале 2023 (26211, например). Если листнете пару страниц назад - там объяснено почему.

мало положить 400К,надо чтобы доход годовой по справк НДФЛ2 ему соответсвовал или был больше, если доход был меньше,то и получишь соотвественно,а не 52 К

----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
Ну и вообще, не балуйте налоговую лишними документами (как это по глупости сделал я, например).
----------

А что случилось с лишними документами?

----------
Цитата

e*******@gmail.com пишет:
А что случилось с лишними документами?
----------

Ничего страшного не случилось. Просто я по наивности сдал справку о состоянии активов на последнюю отчетную дату. Этого не требуется. Потом захотел на личном опыте убедиться в работоспособности концепции "3 с небольшим года - 5 вычетов". Для этого надо было сдать только то, что требуется по минимуму. Теперь придется до следующего вычета ждать, чтобы убедиться, что получится.
Да и в принципе, если одни сдают, а другие не сдают какие-то дополнительные документы, рано или поздно инспектор возбудится и попросит их у тех, кто не сдавал. Может, ничего плохого и не случится от этого, но к чему эти лишние телодвижения.