Индивидуальный инвестиционный счет

pupkin2000,


Спасибо за совет. Собираюсь часть пакета забросить в ETFы, так что, вероятно, будет. Получается, в этом отношении корпоративки даже интереснее.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
Берите, наоборот, с максимальным, тогда у вас на погашении будет больше формального убытка, скомпенсируете другую прибыль (если будет).
----------


Поясните пожалуйста - чем выгоден убыток на погашении?

----------
Цитата

KhAlexey пишет:
Поясните пожалуйста - чем выгоден убыток на погашении? X
----------


Он сальдируется с прибылью по другим позициям (если такая прибыль есть) и вы в результате платите меньше налога.

В случае с корп-облигацией (2017+)+НКД - это именно формальный убыток, а не реальный.

Знатоки скажите, купон выплаченный на иис можно включить на вычет?

Граждане любители облигаций,

А есть у нас в интернете архивы котировок по бумагам (хотя бы по минфиновским только)?
Понятно, можно с графиков руками перебить, но очень хочется просто эксельку (html-ку, пофигу что, разберем).

Пришло время гонять модельки, а данных не хватает

P.S. По акциям тоже интересно, но пока индексами/котировками ПИФов обойдусь.

pupkin2000,
Mfd (экспорт в Metastock). Там ОФЗ точно есть. Но вопрос конечно к ИИС отношения не имеет

----------
Цитата

Zer0_68 пишет:
Знатоки скажите, купон выплаченный на иис можно включить на вычет? X
----------

Считаются только деньги, которые Вы сами внесли, купоны как результат корпоративных действий - не учитываются.

----------
Цитата

Zer0_68 пишет:
Знатоки скажите, купон выплаченный на иис можно включить на вычет?
----------


Получайте купон не на ИИС, а на счет в банке или на обычный брокерский счет. После этого уже на ИИС опять. Тогда получится включить

----------
Цитата

KiR SKiF пишет:
BAY,

А какое значение имеет ликвидность в стратегии "до погашения", максимально приближенного к закрытию ИИС?
----------

1. Ликвидность имеет значение не только при продаже, но и при покупке. Если вы на сайте-интеграторе ( rusbonds, bonds.finam.ru, smart-lab.ru и т.д.) видите, что доходность по ОФЗ 26220 составляет 6%, то и в стакане увидите нечто похожее. Если Вы на том же сайте видите доходность 7% малоликвидной бумаги, то , придя в стакан, можете вообще не увидеть ни одного предложения на продажу, или увидеть, но с 3% доходностью. Впрочем, бывают случаи когда на продажу выставляются огромные пакеты малоликвидных бумаг по хорошей цене. Вот тут можно и подсуетиться.
2. А вы можете на 100% гарантировать, что вам не придется в срочном порядке распродавать свои ценные бумаги? Большой пушистый северный зверь имеет неприятную привычку приходить к нам в самые неожиданные моменты.

BAY,

В принципе могу: у меня есть и вклады разной степени длительности, и накопительные счета, трогать которые при открытии ИИС не планирую.

----------
Цитата

KiR SKiF пишет:
В принципе могу: у меня есть и вклады разной степени длительности, и накопительные счета, трогать которые при открытии ИИС не планирую.
----------

Очень здравый подход, но народная мудрость гласит: "От сумы да от тюрьмы не зарекайся". У меня был в жизни момент, когда потребовались ВСЕ деньги, до которых мог дотянуться плюс пришлось занять. Очень желаю Вам такого избежать, но...

Добрый день!
Хочу попросить совета по поводу ИИС.

У меня есть иис в промсвязьбанке,
открытый 3 ноября 2016 года.

Счет никогда не использовался, он пустой.

Как максимально эффективно использовать счёт для получения налогового вычета, без длительного инвестирования?

Могу ли я просто внести на счет деньги не покупая биржевые активы и сразу же их снять, закрыть счёт и получить налоговый вычет 13% в 2020 году?

Если кто-то делал налоговый вычет за ИИС, подскажите, можно ли дистанционно подать документы и какой пакет нужен.

Из знакомых не у кого спросить, нет опыта. Поэтому обращаюсь, вдруг кто-то делал. Спасибо заранее за подсказку!

----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
сразу же их снять
----------
Насколько сразу? Если через месяца два, то всё должно получиться. А если вы хотите в понедельник пополнить ИИС, а во вторник его закрыть... тут как в том анекдоте - "50 на 50" - или прокатит или не прокатит.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Mfd (экспорт в Metastock). Там ОФЗ точно есть. Но вопрос конечно к ИИС отношения не имеет X
----------

Спасибо.

И вы конечно правы насчет ИИС и я виноват. Но где еще найдешь любителей облигаций в такой концентрации...

----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
Могу ли я просто внести на счет деньги не покупая биржевые активы и сразу же их снять, закрыть счёт и получить налоговый вычет 13% в 2020 году?
----------

В п. 2 ст. 54.1 НК РФ указано, что получение налогового вычета допускается только если "основной целью совершения сделки (операции) не являются неуплата (неполная уплата) и (или) зачет (возврат) суммы налога".
Мне не известно пока ни одного случая, чтобы на основании этой статьи НК отказали бы в вычете по ИИС. Но имеют полное на то право.
----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
Если кто-то делал налоговый вычет за ИИС, подскажите, можно ли дистанционно подать документы и какой пакет нужен.
----------

Можно. ПСБ совсем недавно делал рассылку по этому поводу (см. здесь).
Я уже два раза так получал вычет. Подавал такой комплект документов (сканы):
2НДФЛ (с работы)
Анкета клиента (ПСБ)
Заявление о присоединении (ПСБ)
Заявление об условиях (ПСБ)
Извещение на ИИС (ПСБ)
Отчет брокера (ПСБ)
Платежки (ПСБ)

----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
Если кто-то делал налоговый вычет за ИИС, подскажите, можно ли дистанционно подать документы и какой пакет нужен.
----------

По пакету выше подсказали. Чтобы его подать дистанционно, нужен личный кабинет на сайте ФНС. Боюсь наврать, как сейчас, но раньше без визита в ИФНС его было не получить. Возможно, как-то через Госулуги можно его авторизовать. Повторюсь, лучше этот момент уточнить, я очень давно делал.

Что касается самого списка документов, то дословно из Кодекса пп.2, п.3, ст. 219.1:
"налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при представлении налоговой декларации на основании документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет;"
Есть еще пара разъясняющих писем Минфина (03-04-06/16782, БС-4-11/8977@) - в них нет упоминания, что обязательно должны быть куплены какие-то бумаги.
Сам так же, как и уважаемый BAY, подавал примерно такой же список документов. В 2020 планирую подать ограниченный список:
- 2-НДФЛ
- договор на ведение ИИС
- платежку о перечислении средств на ИИС
Если что-то потребует инспектор - дошлю там же в ЛК ФНС. Ни в коем случае не агитирую делать так же.

----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
- 2-НДФЛ
- договор на ведение ИИС
- платежку о перечислении средств на ИИС
----------

Уже не первый год подаю исключительно этот список.
----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
Если что-то потребует инспектор
----------

Инспектор может требовать что угодно, хоть отпечатки пальцев. Очень сильно сокращает аппетит инспектора встречное требование оформить его хотелки через сайт налоговой. Как только я увижу его предписание в личном кабинете, так сразу же и отреагирую.

----------
Цитата

BAY пишет:
В п. 2 ст. 54.1 НК РФ указано, что получение налогового вычета допускается только если "основной целью совершения сделки (операции) не являются неуплата (неполная уплата) и (или) зачет (возврат) суммы налога
----------

Ну давайте я примерно в десятый раз укажу, что эта статья написана для ЮРИДИЧЕСКИХ лиц.
Это очевидно всем, кто может и умеет читать статью полностью, а не просто переписывать из раза в раз одну и ту же страшилку, не понятно когда и кем запущенную.

2 года уже по ИИС подаю документы онлайн: НДФЛ-2, 2 страницы договора с брокером (скан) + заявление на перевод и платёжное поручение (электронные). Вопросов, по-крайней мере по инвестиционному вычету, не было.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
в десятый раз укажу, что эта статья написана для ЮРИДИЧЕСКИХ лиц.

----------

Эта статья вообще *написана* для НДСников, потому что на момент ее написания - основная проблема была такая.

Но, поскольку, в ней самой нет никаких сужений области действия, а сама она находится в разделе, общем для всех налогоплательщиков и налогов ("Раздел 4, Общие правила....") то ее можно применить к любому налогу и к любому лицу, хоть юридическому, хоть какому.

Нет, понятно что рядовой инспектор по собственному желанию вряд-ли будет это делать, у него таких как вы - еще сотни или тысячи. Но если вдруг будет методичка спущена сверху "у ИИСников проверяем даты пополнения и закрытия счета" - то эта статья тут же будет применяться к ИИСникам по всей стране. И это не потребует изменения закондательства - все нужное (в виде этой статьи) уже есть.