Индивидуальный инвестиционный счет

Добрый вечер! Подскажите новичку: как правильно пополнить пустой ИИС в ВТБ? Клиент банка. Получаю пенсию. Благодарю всех откликнувшихся!

----------
Цитата

wix пишет:
как правильно пополнить пустой ИИС в ВТБ?
----------
В ЛК ВТБ (https://online.vtb.ru/) выбрать счет ИИС, нажать кнопку "Пополнить" и перевести деньги с текущего счета (мастер-счета). В качестве торговой площадки выбрать "Основной рынок" (полагаю, вряд ли нужен "Срочный", это для опытных).

И еще вопрос! На пополненную сумму на ИИС хочу купить валюту. Как эту процедуру правильно сделать? Благодарю!

----------
Цитата

SanMax пишет:
А если докупил или продал часть, какую формулу правильно использовать?
----------
Я если вдруг такое произошло просто разбиваю исходную сделку на части. Например, если купил 100, потом ещё 50 (=150), а потом продал 60 (=90), то исходная покупка разбивается на 2 строки с теми же данными, но по 60 и 40, и затем та, что 60, как бы продаётся. Затем если продал 90, то т.к. покупки 90 штук нет, то теперь разбивается продажа на две 40 и 50 и они стыкуются с оставшимися покупками, причём это разные покупки, хотя продажа одна. И каждую такую сделку я считаю отдельной инвестицией, никаких средних.

Примерно то же самое делает брокер при расчёте налогов, но там всё намного сложнее, потому что то, что для вас одна сделка на 100 штук, для него часто несколько мелких сделок с разными количествами с разными людьми, т.к. одна заявка обычно разбивается на несколько сделок. А Фифо или не фифо - это другой вопрос.

Ещё сложнее вычислять средние, если были выплачены дивы или купоны...

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Вообще, я там ищу Сбер, но пока резину тянут,
----------

уже написано у них, что упрощёнка по нал.вычету будет только у ИИС с ДУ, а по обычному самостоятельному тарифу на ИИС - как и прежде по-старинке, скачивать бумаги с 08 .02.22г в лич кабинете брокера

----------
Цитата

SanMax пишет:
Сейчас каждая инвестиция - это отдельная строка (количество, YTM при покупке, НКД, полученный купон,...., доходность ((текущая цена - цена покупки)/цена покупки) и вот тут вопросы. .. изменяется количество и соответственно нужно как-то уже определять среднюю цену покупки, и срок от которого учитывать доходность тоже становится непонятным.

----------

Курите "партионный учёт"))
Это почти тоже самое, как считать маржу и себестоимость в обычной торговле.

----------
Цитата

SanMax пишет:
А заводить одну и ту же бумагу с разными датами покупки два раза нелогично что ли ....

----------

Очень даже логично. Партии. Уже выше писали, ещё и списание - fifo/lifo..

----------
Цитата

SanMax пишет: Добрый день.
Уважаемые форумчане, подскажите, как вы ведете у себя учет доходности инвестиций, которые докупаете или продаете частично.

----------
Заведите себе портфель на ИзиИнвест, там все считается более-менее автоматически. Если что есть чат с автором, можно все обсудить. Если хочется большего сервиса, но за деньги - тогда в ИнтелИнвест.

Подскажите пожалуйста, если я в этом году закину 1 млн на ИИС (про тип Б знаю, но мне надо так), то налоговый вычет смогу получать в 22-24гг? 52т.р ,52т.р, 26т.р соответственно.

LR_, вычет получите один раз за 21 год в 22 году в размере 400 тр. Если есть что вычитать, т.е. доходы в таком размере.

----------
Цитата

Jeff-2 пишет:
уже написано у них, что упрощёнка по нал.вычету будет только у ИИС с ДУ
----------

А можно пруф? Чтобы однозначно быть уверенным и не ждать ничего.

Скажите, а есть ли вообще смысл при самостоятельном оформлении вычета брать 2-НДФЛ у работодателя? Ведь этот работодатель отчитывается в ФНС по доходам и налогам, 6-НДФЛ, РСВ.. и я могу скачать 2-НДФЛ из ЛК ФНС за предыдущие годы.. Я просто довольно давно последний раз оформлял вычет, имущественный, тогда ещё через программульки "Декларация 20хх". Сейчас при заполнении 3-НДФЛ в ЛК при наличии у ФНС сведений от работодателя вообще запрашивается скан 2-НДФЛ как подтверждение доходов и уплаченных налогов?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Скажите, а есть ли вообще смысл при самостоятельном оформлении вычета брать 2-НДФЛ у работодателя? Ведь этот работодатель отчитывается в ФНС по доходам и налогам, 6-НДФЛ, РСВ.. и я могу скачать 2-НДФЛ из ЛК ФНС за предыдущие годы..
----------

Смысл имеет, если вы хотите получить вычет быстрее. 2-НДФЛ я беру на работе в конце января. А в случае с 2-НДФЛ из ЛК ФНС это происходит гораздо позднее. Соответственно вычет я получаю в начале июня или даже раньше.
А тот кто ждал 2-НДФЛ в ЛК ФНС, получит вычет на пару - тройку месяцев позднее.

----------
Цитата

Win-ter пишет:
А тот кто ждал 2-НДФЛ в ЛК ФНС, получит вычет на пару - тройку месяцев позднее
----------

Странно, неужель так долго?.. В наш-то цифровой век :)
Ради интереса посмотрел 2-НДФЛ из ЛК ФНС за 2020 год (печатную форму, для возможной загрузки) - датирована 26.02.21

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Странно, неужель так долго?
----------
Срок представления 2-НДФЛ налоговыми агентами в ФНС - не позднее 1 марта.
Раньше было до 1 апреля.

----------
Цитата

Verges пишет:
не позднее 1 марта.
----------

За сроки - спасибо, но меня больше интересовал принцип оформления 3-НДФЛ через ЛК. При отсутствии упрощенного вычета в случае Сбера (если, конечно, это так и есть и ничего не изменится до конца года) и подаче декларации после 1 марта запрашивать её у работодателя не нужно?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
1 марта запрашивать её у работодателя не нужно?
----------

Подаю декларацию, в первых числах января. Как только ИФНС позволяет после очередного их новогоднего сбоя. В 2020 г получил в середине февраля, в 2021 г в конце марта. А время у нас что - это деньги.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
запрашивать её у работодателя не нужно?
----------
Если появилась в ЛК ФНС, то не нужно.
Но можно взять в декабре за 11 месяцев (если зарплаты за неполный год хватает для вычетов). Тогда уже в самых первых числах января можно подать декларацию.

----------
Цитата

Verges пишет:
если зарплаты за неполный год хватает для вычетов
----------

Не, с зарплатой нынче на местах трудно :( , зарплаты впритык под вычет, надо ждать полный год, чтобы лимит выбрать.. Ладно, видно будет.

----------
Цитата

qqmber пишет:
LR_, вычет получите один раз за 21 год в 22 году в размере 400 тр. Если есть что вычитать, т.е. доходы в таком размере.
----------

Думаю Вы не правы. Если я пополню на 1 млн, то право на вычет у меня есть на 3 года.

----------
Цитата

Вычет типа А — можно получать ежегодно, пока пользуетесь индивидуальным инвестиционным счетом. Но для этого нужно платить НДФЛ и ежегодно вносить деньги на ИИС, потому что вычет рассчитывается из суммы пополнения счета за каждый год его действия.
Также важно помнить, что правом на вычет за текущий год можно воспользоваться только в течение следующих 3 лет, иначе оно пропадет.
Например, вы открыли и пополнили ИИС в 2020 году. Значит, на налоговый вычет за 2020 год вы сможете подать в 2021, 2022 и 2023 году.
----------


Тут

----------
Цитата

LR_ пишет:
Думаю Вы не правы. Если я пополню на 1 млн, то право на вычет у меня есть на 3 года
----------

Да нет , это не так. Если каждый год по 400 000 руб, тогда да .