Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

VicSv пишет:
«самостоятельно нельзя менять бумаги в портфеле». Почему?
----------

Потому что это нигде не предусмотрено. Или я не знаю где это смотреть.
Есть готовый портфель, который был предоставлен при заключении договора на ИИС в банке. Есть приложение на телефоне, где можно отслеживать стоимость портфеля. Прошёл год и сейчас там минус. Что делать?

Обещали чуть ли не по 10 % годовых, а в итоге развод и лохотрон и единственная возможность получить хоть что-то - это вернуть налоговый вычет.

Alisey, доверительное управление, в которое вы очевидно вляпались по неосторожности, это не развод и не лохотрон, а один из сравнительно честных способов отъема денег в стиле О.Бендера. Вы платите комиссию за работу, которую абсолютно несложно сделать самому и с лучшим результатом. Улететь в минуса в 2021 году, когда все росло как на дрожжах, это надо особый талант управляющего иметь.
Два варианта у вас, или терпеть еще два года, или расторгнуть договор ДУ и начать с чистого листа пока без вычета.
PS
А если вдруг получится прекратить только договор ДУ, не закрывая сам ИИС, то это может быть лучшим вариантом.

----------
Цитата

Виктор Павлович пишет:
я просто не понимаю механизма ИИС
----------

скоро будет третий вид ИИС (типа пробный), для того чтобы можно было определиться на каком именно счете остаться.

если не понимаете этого механизма, то зачем вы туда лезете?
Разве нет других мест где можно также инвестировать без этих банковских заморочек?

----------
Цитата

Виктор Павлович пишет:
И каков механизм? Чтобы избежать налога по вкладам с 500 тыс., надо внести на ИИС 400 тыс. рублей?
И так каждый год по 400 тыс вносить? Простите, я просто не понимаю механизма ИИС.
И работает ли он 100% с вкладами?
----------

Пример с 500 тысячами был чисто гипотетическим. 400 тыр. - максимальный размер вычета в год, который можно получить от ИИС. Вносить надо в тот год, с доходов в котором есть цель избежать или снизить налог. Так что если налог с доходов за 2021 год, то сегодня уже скорее всего немного поздно изучать этот механизм :)
----------
Цитата

Doroga пишет:
Разве нет других мест где можно также инвестировать без этих банковских заморочек?
----------

Всегда были, есть и будут, но большинство из этих мест сопряжено с известной долей риска и отсутствием каких-то гарантий. ИИС - наиболее простой и надёжный способ ИМХО.

----------
Цитата

Alisey пишет:
Обещали чуть ли не по 10 % годовых, а в итоге развод и лохотрон
----------

Я бы вник поглубже в состав портфеля, проанализировал откуда возникли эти минусы и реальны ли, или они бумажные, какие именно цифры отражает приложение. Приложение тоже отражает минус моего портфеля ИИС, состоящего пока на 100% из облигаций, но эти цифры отражают лишь снизившиеся цены облигаций в течение года и никак не показывают экономический итог по доходу, поскольку я не собираюсь продавать бумаги сейчас по текущим ценам, а купоны я исправно получаю и их приложение не учитывает.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Так что если налог с доходов за 2021 год, то сегодня уже скорее всего немного поздно изучать этот механизм
----------
А через какой-нибудь Сбербанк-онлайн ИИС в выходные нельзя открыть? Если можно, то время еще есть :)

----------
Цитата

Verges пишет:
Поскольку банки обязаны до 1 февраля предоставить в ФНС сведения о суммах процентов, то остается надеяться, что эта информация оперативно появится в наших ЛК налоговой.
----------

В ВТБ эта информация есть в справке для госслужащих. Она, впрочем, как раз и бывает доступна к заказу в конце января.

----------
Цитата

val_de_maar пишет:
А через какой-нибудь Сбербанк-онлайн ИИС в выходные нельзя открыть? Если можно, то время еще есть изображение

----------

Открыть то можно и в выходной. Но по факту у вас будет открыт ИИС в первый рабочий день после выходных. Тоже самое и с простым брокерским счётом.

----------
Цитата

val_de_maar пишет:
А через какой-нибудь Сбербанк-онлайн ИИС в выходные нельзя открыть?
----------

Судя по отзывам, открывается сейчас быстро, так что, если прямо душа горит - можно и попробовать. Но поскольку сегодня везде выходной, это ИМХО будет лотерея на всех этапах этого мероприятия. С другой стороны, можно и попробовать, при отрицательном результате просто закрыть ИИС с выводом средств и открыть заново, если необходимость не пропадет в следующем году.

Так надо не только открыть, но и пополнить.

----------
Цитата

chudak пишет:
пополнить
----------

Везде проблемы в общем. Не, 31 декабря такие задачи не решают, весь год был для этого. А 31 декабря - для другого! :)
Всех - с Новым годом! :quotes:

----------
Цитата

qqmber пишет:
Улететь в минуса в 2021 году, когда все росло как на дрожжах, это надо особый талант управляющего иметь.
----------

Достаточно было набрать длинных облигаций.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:

Достаточно было набрать длинных облигаций.
----------
Плюс Китай утащил вниз, а под конец года и вообще все повалилось ...В чатах читаю, что под конец года вся доходность к нулю спустилась за год у многих...

----------
Цитата

olgaju пишет:
В чатах читаю, что под конец года вся доходность к нулю спустилась за год у многих...
----------

Индекс Мосбиржи +15%. Нужно умудриться за год в минус уйти.

----------
Цитата

ghtcyz пишет:
Индекс Мосбиржи +15%. Нужно умудриться за год в минус уйти.
----------

умудряться тут совсем не надо.
достаточно было на ИИС любых ОФЗх набрать - вот и имеем текущий минус... другое дело, что к их погашению по номиналу будет получена именно та доходность, к-рая и была указана в момент покупки.

Andmv,
Облигации никак не отражаются в индексе Мосбиржи.

----------
Цитата

ghtcyz пишет:
Облигации никак не отражаются в индексе Мосбиржи.
----------

Непонятно о чем спор, никто не знает конкретного портфеля, о котором идёт речь. Если некое приложение показывает минусы, а все росло, то вполне логично предположить, что там какие-то облигации, упавшие в цене, а прибыль в виде купонов приложение просто не учитывает. Клиент в ужасе.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Достаточно было набрать длинных облигаций.
----------

----------
Цитата

olgaju пишет:
Плюс Китай утащил вниз
----------

Мне несложно продолжить список способов загнать доверенный портфель ИИС в минус, получив свою жирную комиссию за управление. Но в контексте вопроса "что делать" интересно было бы уточнить у Alisey, в каком банке/брокере это случилось, и что именно сейчас находится в портфеле.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Если некое приложение показывает минусы, а все росло, то вполне логично предположить, что там какие-то облигации, упавшие в цене, а прибыль в виде купонов приложение просто не учитывает. Клиент в ужасе.
----------

Длинные рублевые облигации по итогам года в минусе даже с учетом купонов)

----------
Цитата

qqmber пишет:
Мне несложно продолжить список способов загнать доверенный портфель ИИС в минус, получив свою жирную комиссию за управление.
----------

Имею мнение, что большинство управляющих и прочих институционалов основу портфеля (особенно, если управляют ИИС) держат не в китайских акциях, а в облигациях. Думаю немалое количество держит их в длинных, поэтому уверен, что причина именно в этом.